פדיון מוקדם מלא ב25/11/2025
כתבי התחייבות נדחים - מכשיר הון רובד 2
פדיון סופי: 15.11.2028
תוספת ריבית למחזיקי תעודות ההתחייבות (סדרה ה') - ככל שהחברה לא תנצל את זכותה לפדיון מוקדם עד מועד הפדיון הקובע לתוספת ריבית, תשולם תוספת ריבית למחזיקי תעודות ההתחייבות בשיעור של 50% מהמרווח המקורי.
שעבודים:
תעודות ההתחייבות אינן מובטחות בשעבוד כלשהו.
מגבלות על חלוקת דיבידנד ו/או רכישה עצמית של מניות:
לא חלות על החברה מגבלות כלשהן ביחס לחלוקת דיבידנד או רכישה עצמית של מניותיה.
פדיון מוקדם:
החברה תהיה רשאית, ללא מתן זכות בחירה למחזיקים בתעודות ההתחייבות ו/או לנאמן, לפדות את תעודות ההתחייבות בפדיון מוקדם, מלא או חלקי.
המועד הראשון לפדיון מוקדם הינו ביום 25 בנובמבר 2025.
התנאים לפדיון מוקדם: פדיון מוקדם יתאפשר בהתקיים אחד מאלה:
- בתנאי שהמכשיר יומר במכשיר הון בעל איכות זהה או עדיפה.
- באישורו מראש של המפקח על הביטוח ובתנאים שיקבע; ככלל, על פי הוראות המפקח על הביטוח, פדיון מוקדם יתאפשר במידה שההון העצמי של ביטוח ישיר לאחר הפדיון המוקדם יעלה על ההון הנדרש לכושר פירעון (SCR) בהתאם להוראות הדין והרגולציה.
עילות לפירעון מיידי:
אם החברה תקבל החלטת פירוק (פרט לפירוק למטרות מיזוג עם חברה אחרת) או אם יינתן ביחס לחברה צו פירוק קבוע וסופי על ידי בית המשפט, או ימונה לה מפרק קבוע.