קלאב מרקט ואל על מנצלות את ה"קשר המשפחתי"
האחים בורוביץ' ממשיכים לסחוט את המירב מרשת האחזקות שלהם. היום מודיעה דובר עסקיה של המשפחה על שיתוף הפעולה בין רשת קלאבמרקט לחברת התעופה ממשיך: לאחר שהודיעו שתי החברות על שיתוף הפעולה הראשון ביניהן - רכישת טיסות אל על בתווי קנייה של קלאבמרקט, מציעות השתיים צ'ופר נוסף לוועדי עובדים וחברות שירכשו את תווי "אקסטרא תו" של רשת קלאמרקט. כל הרוכש תווי קנייה לחג לעובדים יקבל בנוסף גם שובר על סך 50 דולר למימוש בטיסות אל על.
יעקב גינצבורג, מנכ"ל קלאבמרקט מסר היום, "אנו צופים, כי מכירת התווים תגדל משמעותית, לנוכח העובדה כי וועדי העובדים מכירים בערך המוסף של התו - וגם בשל הערך המוסף שהצרכן מקבל בעקבות היכולת למימוש התווים לטיסות באל על וההטבה בשווי 50 דולר שתוענק לו. חברות רבות בוחרות עבור עובדיהם ולקוחותיהם תווי קניה של רשת קלאבמרקט כמתנה לחג, כיוון שהם מהווים עבור הצרכן הישראלי מתנה שימושית ביותר".
רשת קלאבמרקט מציעה השנה בפסח "אקסטרא תו" ו"אקסטרא תו 100%" הניתנים למימוש במאות בתי עסק מובילים בארץ ומאפשרים למי שמקבל אותו לבחור את מתנת החג שלו מתחום המזון, תעופה, חשמל, אופנה ועוד ברשתות המובילות בארץ כגון: התווים מכובדים קלאבמרקט, ג'מבו, חצי קופה, אל על, ניו-פארם, אייס, פוקס, סטימצקי, המשביר החדש לצרכן, גולף, כיתן, קסטרו, הוניגמן ועוד. התווים ניתנים למימוש עד סוף 2006.
קנס של 2.1 מיליון שקל על בנק לאומי בגין הפרת הוראות איסור הלבנת הון
בנק ישראל קנס את בנק לאומי ב-2.1 מיליון שקל בשל כשלים במערכות הניטור של הבנק, אחרי שבביקורת התגלו עשרות הפרות של הוראות איסור הלבנת הון; בבנק טוענים כי מדובר במקרים טכניים בודדים ואין שום קשר למימון טרור
ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים קבעה כי בנק לאומי לישראל בע"מ יישא בעיצום כספי בסך 2.1 מיליון שקל, אחרי שהפר שורה של הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון. ההחלטה התקבלה לאחר ביקורת של הפיקוח על הבנקים, שהעלתה ליקויים מהותיים במערכות הניטור ובנהלי הכרת הלקוח של הבנק.
הוועדה ייחסה לבנק לאומי 11 הפרות של סעיף 9 לצו איסור הלבנת הון, הנוגע לדיווח על פעולות בלתי רגילות לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. לפי הוועדה, הכשל המרכזי נבע מהגדרות שגויות במערכת הניטור, שהובילו לכך שפעולות חריגות לא זוהו ולא דווחו במועד. בנוסף, נמצאו 10 הפרות של סעיף 2א לצו, הקובע את החובה לעדכן את הליך הכרת הלקוח (KYC). לפי הממצאים, הבנק לא הבחין באנומליות בפעילות לקוחותיו ולא ביצע את ההתאמות הנדרשות על בסיס הערכות סיכון וסקירות תקופתיות.
במסגרת החלטתה, הדגישה הוועדה כי מערך הניטור מהווה "בריח תיכון" במשטר איסור הלבנת הון, ולכן כל כשל בתפעולו מערער את יכולת הפיקוח על פעילות חריגה. עוד נמסר כי החובה לעדכן את הליך הכרת הלקוח איננה מותנית באיתור חריגות בפועל, אלא נדרשת כתהליך שיטתי המבוסס על ניהול סיכונים.
הוועדה ציינה כי סכום הקנס הופחת ביחס לתקרה המקסימלית הקבועה בחוק (2.26 מיליון שקל לכל הפרה), בין היתר לנוכח שיתוף הפעולה שהפגין הבנק עם צוותי הביקורת והצעדים שתיקן בהמשך. לצד זאת, הוועדה קיימה שימוע לבנק טרם מתן ההחלטה.
- בנק לאומי מצטרף לתוכנית עשיית השוק בבורסה - לראשונה גם באופציות על מניות הבנק
- דיסקונט יתן לכם 25 שקל בחודש וירוץ לעשות קמפיין באיילון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
מלאומי נמסר: "מדובר במקרים טכניים בודדים של דיווח אודות הפקדות מזומן בסכומים קטנים שבוצעו בעבר, ובאף אחד מהם אין קשר למימון טרור או חשד להלבנת הון. בנוסף, בזכות העובדה שהבנק טיפל לאורך השנים בכל הליקויים, סכום העיצום הופחת משמעותית".
לבנק לאומי עומדת זכות ערעור לבית משפט השלום בתוך 30 ימים ממועד ההחלטה.
