האם כדאי למשוך קרן השתלמות כשהיא נזילה?

נזילות אינה חובה למשוך.

אם הכסף אינו נדרש, השארתו בקרן מאפשרת לו להמשיך לצבור תשואה במעטפת מס אטרקטיבית.

נניח שיש בקרן 300 אלף שקל. משיכה לצורך חופשה או רכב פירושה ויתור על שנים של צמיחה עתידית.

מצד שני, משיכה יכולה להיות הגיונית לצורך סגירת חוב יקר, השקעה עסקית טובה או רכישת דירה.

ההחלטה צריכה להשוות בין הערך של הכסף מחוץ לקרן לבין היתרון שבהשארתו בפנים.