מיומנו של יועץ השקעות

חוק איסור הלבנת הון מחייב את הבנקים לבקש מהלקוחות הסבר ומסמכים לכל פעולה שאינה מתיישבת עם מה שהבנק מכיר עליהם

המסלול הכללי נתפס בטעות ככזה שמתאים רק למבוגרים לקראת פרישה, אך האמת היא אחרת. כשהשוק מתחיל לדמם, הלחץ הנפשי של המשקיעים גובר ופוטנציאל הטעויות עולה. כאן נכנס לתמונה רכיב האג"ח במסלול הכללי שמתפקד הן כמגן פסיכולוגי והן כבלם זעזועים בזמן נפילות

הבנקים משקיעים מיליארדים בסייבר, בינה מלאכותית ומערכות ניטור בזמן אמת, אבל ההיסטוריה של המערכת הפיננסית המקומית מוכיחה שתמיד מתגלות פרצות חדשות, ותמיד יש מי שמנצל אותן לטובתו 

מה צריך כדי לקבל רישיון לייעוץ וניהול השקעות, מה קורה למי שעושה את זה ללא רישיון, ולמה ממש לא מומלץ לנהל את תיק ההשקעות של המשפחה ומעגל החברים הקרוב

לפניכם כמה מהמיתוסים הכי ידועים בשוק ההון והסיבה שכדאי להפסיק להאמין בהם

מערכת הייעוץ בבנקים בנויה סביב פעילות, וככל שאתם מקבלים יותר המלצות ויותר רעיונות, כך גדל הסיכוי שתבצעו פעולה בתיק. הבעיה היא שפעילות יתר לא באמת משפרת תשואות

במגזר החרדי קיימת העדפה מוחלטת לרכישת נכס מוקדם ככל האפשר. הסתפקות במועט, משמעת קהילתית, ונכונות מוחלטת להשתמש בנדל"ן ובמינוף ככלי אגרסיבי לוקחות את משפחות המגזר אל היעד 

עבור הבנקאי הממוצע של היום התנאים עדיין טובים, השכר עדיין מכובד וההסכמים הקיבוציים ממשיכים להעניק רשת ביטחון משמעותית. אבל אם בעבר רבים חלמו להתקבל לעבודה בבנק, הרי שכיום נדמה שלא מעט עובדים נשארים בעיקר משום שהם חוששים לעזוב

מי שמרוויח טוב, מחזיק בתיק מגוון ויש לו חסכונות לכמה שנים, יכול להרשות לעצמו להפסיד השקעה ספקולטיבית. מי שלא - זה מה שעליו לעשות כדי לזהות את הסכנות

בניגוד לתקופה שבה משקיעים ישראלים נהרו למדד האמריקאי, בשנתיים האחרונות מסלולים אמריקאיים צמודי דולר הציגו תשואות אפסיות במונחים שקליים לעומת מסלולים מנוטרלי מטבע או כאלה עם חשיפה גבוהה יותר לישראל. ועדיין, היפוך הכיוון הוא מורכב. כך תעשו אותו נכון