שלח את הכסף שלך לעבוד בחו"ל

כשמדובר בהשקעה נבונה של הכסף, חשוב מאוד לפזר סיכונים. רוב המשקיעים היו רוצים להשקיע בחו"ל, אך נמנעים, בשל הטרחה והבירוקרטיה הכרוכים בכך, כמו גם הדרישה לסכומי מינימום גבוהים להשקעה ראשונית. לפיוניר, שכבר יותר מ20 שנה מתמחה בהשקעות חו"ל למשקיע הישראלי, יש את הפתרון.

בנקאות אישית – לא רק לעשירון העליון

"עד לאחרונה, היה מקובל שהשקעות בחו"ל מבוצעות בסכומים גדולים בלבד", אומר מרק גולדבלט, מנכ"ל פיוניר קרנות תבל. "מצב זה השתנה והיום אנו מטפלים גם בלקוחות שברשותם 100 עד 200 אלף דולר פנויים להשקעה". לדבריו, בעולם ההשקעות, סכומים אלו נחשבים לצנועים יחסית, אולם בגלל אופי הפעילות הייחודי שלנו, אנו ערוכים להעניק ללקוחות אלו את כל סל השירותים ממנו נהנים לקוחות עם הון גדול בהרבה.

כשלקוח מגיע אלינו, המתכנן הפיננסי האישי שלו עובר איתו תהליך ארוך ומורכב, אשר ממנו הוא לומד לעומק את פרופיל ההשקעות הכולל שלו: צרכיו, יעדיו, נטייתו לסיכון, הנכסים שברשותו ותיק ההשקעות הקיים. אנו לא מתמקדים רק בכסף הפנוי להשקעה: מתוך ראיית התמונה הפיננסית המלאה של הלקוח, נבנית עבורו תוכנית ובה אפיקים להשקעה המתאימים לו ביותר. סוג כזה של תכנון פיננסי יסודי ומקיף אינו נפוץ בארץ והוא זמין לך עכשיו, ללא כל התחייבות.

הלקוח נהנה מתכנון פיננסי אישי ללא תשלום וללא כל התחייבות

בניגוד למקובל בשוק ההון, לקוחות פיוניר אינם משלמים עבור התכנון הפיננסי הניתן להם על ידי מומחי ההשקעות, כלומר הלקוח בפיוניר מקבל את הבנקאות הפרטית שלו, חינם. הלקוח משלם אך ורק את העמלות הנגבות ממילא על ידי בתי ההשקעות, בהם מנוהלות השקעותיהם (אותן עמלות שהיה משלם אם היה פונה לבתי ההשקעות ישירות), ואילו פיוניר, מתוגמלת על ידי בתי ההשקעות בחלק מדמי הניהול.

חברת פיוניר מבססת את פעילותה על קשריה האסטרטגיים עם מגוון רחב של בתי השקעות גדולים ומובילים בעולם ובישראל אותם פיתחה במהלך 20 השנים שחלפו מאז היווסדה. עם הקמתה, נדרשה פיוניר לספק מענה לעולים חדשים אשר הגיעו ארצה כשהם מותירים בחו"ל חלק ניכר מנכסיהם הפיננסיים. בשנים אלה, בהן נאסר על ישראלים להחזיק חשבונות בבנקים מעבר לים, החלה חברת פיוניר בחדירתה לשווקים הבינלאומיים. היום, כששוקי העולם נפתחו בפני ישראלים, וחברות רבות עושות את צעדיהן הראשונים בהשקעות בחו"ל, לקוחות פיוניר נהנים מהידע הרב והניסיון העשיר שהצטבר בחברה במשך 20 שנים בכל הנוגע להשקעות בחו"ל.

"אנו נקיים מאינטרסים: אין לנו קרנות או תיקי השקעות שלנו"

מיום הקמת החברה, החלטנו לא לנהל השקעות. אנו מעדיפים לבחון ולנתח את השוק העולמי והמקומי באופן שוטף ולהעניק ללקוחות החברה את התכנון הפיננסי הטוב ביותר בכל רגע נתון. העיקרון המנחה אותנו הוא "שקיפות אינטרסים" זאת בניגוד לבנקים, לפני ועדת בכר, ובניגוד לברוקרים הפרטיים, אשר מקדמים בעיקר את "מוצרי- הבית" שלהם.

בעקבות פרסום מסקנות ועדת בכר, נדרשים כיום הבנקים להעניק ללקוחותיהם יעוץ "אובייקטיבי" בנוגע להשקעות. אולם במצב שנוצר כיום, אין ביכולתם של יועצי ההשקעות בבנק ללמוד בצורה מקצועית ומעמיקה את כל האפשרויות הקיימות בשוק ההון. בנוסף, הפקידים לא מסוגלים להכיר בצורה מעמיקה כל אחד ואחד מלקוחות הבנק ולדעת בפירוט מהם צרכיו, וזאת בשל הזמן המוגבל המצוי בידם (שכן הלקוח הבא כבר ממתין בתור...).

לסיכום – על מנת להנות מבנקאות פרטית ופתרונות השקעה בחו"ל, ללא כל התחייבות - פשוט צור קשר.

* פיוניר קרנות תבל (92) בע"מ הינה חברה מורשית על ידי הרשות לניירות ערך לשיווק השקעות. אין לראות באמור לעיל הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה של ניירות ערך ו/או מוצרים פיננסיים.