פורטוגל הסגירה את אייל רוזן, מהחשודים המרכזיים בקריסת גיבוי אחזקות

פורטוגל הסגירה לישראל את אייל רוזן, מן החשודים המרכזיים בפרשת קריסתה של חברת האשראי החוץ-בנקאי גיבוי אחזקות. רוזן חשוד בגניבה בידי מורשה, קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, רישום כוזב במסמכי תאגיד, הלבנת הון ועבירות דיווח לפי חוק ניירות ערך. רוזן היה מנהל סניף עפולה של החברה, בו החלה הקריסה.

גיבוי הייתה חברה ציבורית, תחילה בשליטת האחים אריאל ואביטל פרדו (ממקימי חברת הפינטק פאגאיה) ולאחר מכן בשליטת יהונתן כהן ויוסי לוי. היא קרסה בסוף 2022, לאחר שחשפה חשדות למעילות ואי-סדרים כספיים בסניף עפולה. באוקטובר 2022 נכנסה החברה להליכי חדלות פרעון, בשל חובות של 140 מיליון שקל למחזיקי האג"ח ו-110 מיליון שקל לבנקים. נאמני החברה טוענים, כי הנזק הכולל מן הקריסה עומד על 360 מיליון שקל.

גיבוי עסקה במתן אשראי חוץ בנקאי בהיקף של מיליארדי שקלים בשנה, כאשר תיק האשראי שלה עמד על מעל 400 מיליון שקל לפני שקרסה. מקורותיה של קבוצת גיבוי להעמדת האשראי היו חוב שגייסה באמצעות הנפקת איגרות חוב, כאמור בהיקף של 140 מיליון שקל נכון למועד הקריסה, אשראי מבנקים בהיקף של 190 מיליון שקל נכון למועד הקריסה, וכן גיוסי הון.

לפני הקריסה קבוצת גיבוי פרסמה דו"חות שהציגו תמונה של אשראי איכותי, ללא סיכון, ללא פיגור וללא כשלי פירעון או קשיי גביה. הדו"חות הכספיים הציגו הון עצמי של קרוב ל-100 מיליון שקל ותיק אשראי הולך וצומח. רשות ניירות ערך טוענת, כי הדו"חות היו כוזבים.

ברח מהארץ לפני החקירה הגלויה

על פי ממצאי החקירה, רוזן שלח את ידו בכספי החברה, תוך שימוש במעשי מרמה מתוחכמים, ובהמשך פעל להלבנת הכספים שמקורם בגניבה. לטענת רשות ניירות ערך, רוזן הסתיר את מעשיו וגרם להכללת פרטים מטעים בדיווחיה של החברה הציבורית למשקיעים. הוא עזב את ישראל ב-2022, לפני שנפתחה החקירה הגלויה נגדו. המחלקה הבינלאומית בפרקליטות המדינה פעלה לאתרו, ביחד עם חוליית האינטרפול במפל"ג תפקידים מיוחדים (מת"מ) במשטרת ישראל. לאחר שאותר ונעצר בפורטוגל, פעלה המחלקה הבינלאומית להסגרתו לישראל. בתחילת החודש הודיעו הרשויות בפורטוגל, כי הסגרתו של רוזן אושרה.

באוגוסט 2023 הגישו נאמני החברה ומייצגי מחזיקי האג"ח תביעה בסך 360 מיליון שקל נגד האחים פרדו, כהן, נושאי משרה לשעבר ופירמת רואי החשבון דלויט, בטענה שלא פיקחו כראוי ואיפשרו את קריסת החברה. על פי התביעה, גיבוי פעלה בלא נוהלי עבודה ראויים ולא ביצעה חיתום לפני הענקת אשראי. גיבוי העמידה אשראי באופן מופקר לכל מאן דבעי, כולל מי שלא פעילות עסקית שמצדיקה זאת, ללקוחות בעלי עבר פלילי וללקוחות פושטי רגל. ואילו גיבוי הגישה תביעות פיצויים נגד מנהלים לשעבר, ובהם רוזן והמנכ"ל לשעבר, רן קאירי, בשל חלקם הנטען במרמה.

כהן ולוי הגישו תביעה נגד האחים בסך 75 מיליון שקל, בטענה שפרדו הסתירו מהם את מצבה האמיתי של החברה כאשר רכשו אותה ב-41 מיליון שקל. הם טענו, כי גיבוי הוצגה בפניהם כחברה סולידית ורווחית, אך בפועל נוהלה באופן רשלני, תוך שימוש בפרקטיקות של דחיית חובות וגלגולם. פרדו טענו, כי החברה קרסה רק כשנה לאחר העברת השליטה, וכי האחריות מוטלת על הרוכשים שניהלו אותה לאחר מכן. לדבריהם, בוצעה בדיקת נאותות מלאה וכל המידע הרלוונטי היה פתוח ונגיש לתובעים.