הריבית בארה"ב עלתה ב-0.25%, הפד שקל לעצור את העלאת הריבית; ספק לגבי העלאה בהמשך
הפד' החליט על העלאת הריבית ב-0.25%. בפעם הקודמת עלתה ב-0.25% אחרי סדרה של העלאות ריבית ב-0.5% ואף יותר. הריבית תעמוד על 5%-4.75%
בשוק העריכו כי הריבית תעלה בין אפס ל-0.5%. למעשה, עד לפני שבועיים הערכה הייתה שהריבית תעלה ב-0.5% שכן האינפלציה הדביקה מסרבת לרדת ושוק העבודה מפגין עוצמה. אבל על רקע המשבר בבנקאות שמקורו בעלייה בריבית והגדלת ההפסדים של הבנקים, המשקיעים העריכו כי סיכוי טוב שהעלאה תתמתן.
לפי תחזית הפד, הצפי לריבית ב-2023 עומד על 5.1% ובסוף 2024 היא תעמוד על 4.1% כלומר תתחיל לרדת ככל הנראה במהלך 2024. ב-2025 היא צפויה כבר לעמוד על כ3.1% ולהגיע לאחר מכן ל2.5% - שזה הריבית הצפויה בטווח הבינוני-ארוך.
המשמעות היא שצפויות שנתיים עם ריבית גבוהה, אבל לארח מכן הריבית תחזור לרדת למספרים נורמליים יחסית. בשנתיים האלו בהינתן הריבית והתשואה בשוק הסולידי יהיה קשה לאתגר את ההשקעות הסולידיות בהשקעה במניות. אלא אם מדובר במשקיעים שחושבים על מעבר לשנתיים של הריבית הגבוהה.
כאמור, הריבית היתה צפויה לעלות ביתר, אבל התפרצות משבר הבנקים יצרה שינוי מהותי בתנאי השוק. האינפלציה עדיין גבוהה מדי וצריך להילחם בה עם ריבית גבוהה, אבל המשבר מאיים על יציבות המערכת הפיננסית, שכן קריסה של בנקים משפיעה על כל המערכת הפיננסית והמשאבים הנדרשים להצלתה הם עצומים.
- לקראת החלטת ריבית דרמטית כשהפד' מפולג מאי פעם ו"עיוור" ללא נתונים עדכניים
- תיק ההשקעות שלכם צריך להיות גם בסחורות? התשובה של גולדמן סאקס
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הרבה הזהירו ש"משהו יישבר" כשמעלים ריבית כל כך מהר וכל כך גבוה, ועכשיו טוענים שמשהו "אכן נשבר" – המערכת הבנקאית. קשה להעריך עד כמה עמוק המשבר. . אם המצב אכן חמור יותר ממה שנראה, אזי העלאה נוספת של הריבית עלולה להחמיר אותו עוד יותר ולגרום לשבירה שתביא למשבר כלכלי חמור.
הבעיה של הבנקים בארה"ב היא שאגרות החוב שהם מחזיקים ירדו בשיעור משמעותי והם הפסידו חלק גדול מהונם. ככל שהריבית יורדת, כך ההון נפגע יותר. הם משחקים עם זה דרך דחיית רישום ההפסדים, אבל אמיתית זה הפסד. כשמגיע יום הדין, אז מגלים שהם "שחו ערומים", מה שקרה בבנק סיליקון ואלי, סיגנצ'ר ועוד.
אלא שהפד' נחוש לצד המלחמה באינפלציה לתמוך בבנקים. העלייה היום של 0.25% מבטאת ורומזת שהפד' מודאג ממצב הבנקים ובנוסך לתמיכה של עשרות מיליארדים הוא מוכן גם לוותר לעצמו קצת בהעלאת הריבית.
- מנכ"ל אינטל, ליפ-בו טאן, קידם עסקאות שתרמו להונו האישי
- מה אפשר ללמוד מהדוחות של אורקל על בועת ה-AI?
- תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
- אילון מאסק = 2 מיליון ישראלים = 1 מיליון אמריקאים
- 17.לילי 23/03/2023 08:09הגב לתגובה זומאזן הפד עלה ב300 מיליארד ובמקביל הועלתה גם הריבית הצד המעשי היינו האצת האינפלציה ע"י הזרמה לבנקים והעלאה של הריבית שהבנקים רשאים חוזית לגבות. כך כל הכסף עובר לרווח הבנקים . מלחמה באינפלציה היינה העלאת ריבית והקטנת מאזן הפד(ספיגת נזילות ) .
- 16.משקיע 23/03/2023 07:14הגב לתגובה זומכר את כל עתודות הזהב הקטנות שהיו לישראל. לא נראה לי החלטה סבירה לטובת מדינת ישראל
- 15.עמנואל 23/03/2023 03:38הגב לתגובה זונהפוך הוא, ככל שהריבית יורדת , מחיר האגח שברשותם גדל
- 14.פומי פמפומי? 23/03/2023 00:30הגב לתגובה זוהאם אתם חושבים שהעלאות/הורדות הריבית כבר מתוכננות מראש, ורק מתרצים לנו בכל החלטה? בנוסף, האם אתם חושבים שצפייה בנטפליקס היא בזבוז של זמן, כסף ובריאות הנפש? האם אתם חושבים שנטפליקס זה לחלשים?
- 13.לדעתי 22/03/2023 23:09הגב לתגובה זועלול לפגוע באימון נ
- 12.8 22/03/2023 22:52הגב לתגובה זוקת?????אני רואה את שיקול דעתו ומהלכיו לא פחות מפשע נגד האנושות. הרס משפחות מחק להם את הכסף שעשו כל החיים זרק אותם מהבתים מהעבודה מחק להם את הפנסיות .ריסק את המניות הקטנות והבנוניות עד 95%.ועכשיו גם לאכול לא יוכלו . המשבר הזה הגדול בהסטוריה בגלל האיש ההזוי הזה
- 11.אלעד 22/03/2023 22:45הגב לתגובה זוהשוק תמחר הורדת ריבית בעוד חודשיים וקיבל את פאוול שאמר שהשנה הריבית לא תרד. הוא לא חושה להעלות כרגע אך לא יהסס להעלות במידת הצורך. זה נובע מקריסת הבנקים. ירידות שערים חדות בימים הקרובים. אי אפשר לעלות בתנאים כאלו. תרשמו לכם!
- 10.עורכי דין להצטרף 22/03/2023 22:43הגב לתגובה זוואי מתן הטבות וריבית לכסף שעומד בעובר ושב יכלו ללכת במשהו למען הלקוחות עמלות..הטבות...אבל אז איך ירוויחו והמדינה תרוויח מהם?
- 9.הנגיד ריסק משפחות אזרחים איבדו הכל.להכניס אותו לכלא.מהר (ל"ת)H 22/03/2023 22:24הגב לתגובה זו
- טראמפ היה מטיס את פאוול מזמן.ולא היינו מגיעים למצב הזה (ל"ת)567 23/03/2023 10:06הגב לתגובה זו
- ביידן ופאוול עם המיליונים ובטן מלאה. נרדמו ההזויים. (ל"ת)Y 23/03/2023 10:04הגב לתגובה זו
- 8.מישהו חייב לעצור את הנגיד שהחליט פשוט להביא לקריסה (ל"ת)ינקי 22/03/2023 21:55הגב לתגובה זו
- למה ביבי לא זורק אותו לעיני כולם..וגם לכלך על הרפורמה. (ל"ת)7 23/03/2023 10:13הגב לתגובה זו
- 7.מאחר ואי העלאת ריבית תתפרש כפאניקה שהבנקים נופלים, 22/03/2023 21:41הגב לתגובה זומאחר ואי העלאת ריבית תתפרש כפאניקה שהבנקים נופלים,הוא היה חייב להעלות והעלה במינימום. מומחים רבים חושבים שלמרות דבריו הוא יוריד את הריבית בעוד מספר חודשים כי עדיף אינפלציה מקריסת בנקים. היום הוא פשוט דיבר כדי לא להראות פאניקה. ברור שהריבית תרד השנה. כך חושבים גם מומחים בארהב.
- ענק 23/03/2023 07:11הגב לתגובה זוהשוק לא היה קורס בחצי שעה האחרונה. השוק מבין שהקומבינציה של הנשיא המיושן הזה עם נגיד שלא יודע לראות חצי שעה קדימה הכלכלה הולכת להתפרקות טוטאלית כי כל בנק שנסגר מפרק אלפי לקוחות ומשקי בית לרסיסים לרבות איבוד הבית והעסק. העיקר שבמקום להילחם במחוללי אינפלציה כמו חברת חשמל ארנונה אוסם ותנובה נלחמים במשקי הבית וגורמים להם לקנות פחות אוכל וטרופות כדי לממן לבנקים חברת החשמל תנובה והעיריות רווחי עתק שלא היו כמותם ושבירת שיאי כל הזמנים
- תוכל להסביר שוב למה התכוונת? (ל"ת)אחד! וגם אחד! 23/03/2023 00:24הגב לתגובה זו
- 6.מנש 22/03/2023 21:40הגב לתגובה זואולי באמצע שנה הבאה תרד מינורית
- 5.פאוול נראה מזגזג מדי....לדעתי עלה סיכון לאיבוד שליטה (ל"ת)משקיף מהצד 22/03/2023 21:38הגב לתגובה זו
- 4.צחי 22/03/2023 21:30הגב לתגובה זונגמרה לך התחמושת נוכל. בקרוב נחזור לגל עליות חזק
- 3.רוצה להרגיע את השוק , ברור שהוא יעלה בפעם הבאה ! 22/03/2023 21:10הגב לתגובה זורוצה להרגיע את השוק , ברור שהוא יעלה בפעם הבאה !
- 2.אלכס 22/03/2023 21:10הגב לתגובה זורבע אחוז לא יישנה במאומה את האינפלציה אבל כן יגרום לטלטלה ועצבנות בשווקים ובטווח האורך גם האינפלציה לא ממש תרד אבל על הדרך מליוני אנשים וחברות יפשטו רגל ראו מה קרה עם הבנקים-החלטה טיפשית
- 1.רבקה 22/03/2023 20:38הגב לתגובה זולאנשים רגילים. ל 0.1% העליונים הם מועילים מאד.
אילון מאסק וג'נסן הואנג (אנבידיה)אילון מאסק = 2 מיליון ישראלים = 1 מיליון אמריקאים
ההון של מאסק, האיש העשיר בעולם - כ-500 מיליארד דולר - שקול להון של 2 מיליון ישראלים. לא נתפס
אילון מאסק אילון מאסק שווה כ-500 מיליארד דולר. רוב ההון מגיע מההחזקה בטסלה, אבל יש לו גם שווי מאוד משמעותי בספייסX שצפויה להנפיק בטווח של שנה-שנתיים והיא החברה הפרטית הכי גדולה בעולם עם שווי של מעל 500 מיליארד דולר. לאחרונה היו דיווחים על עסקאות בשווי של 800 מיליארד דולר, אך מאסק טען שזה לא נכון. בכל מקרה, זו חברה עשויה להנפיק לפי שווי של 800 מיליארד עד 1.2 מיליארד דולר, אולי יותר, תלוי כמובן במצב השווקים. אם זה יקרה, מאסק כבר יהיה שווה 700-800 מיליארד דולר, וצריך גם לזכור שיש לו חבילת הטבות ענקית מטסלה, אם יעמוד ביעדים.
כלומר, העושר עשוי לגדול, אבל כמובן שגם לרדת. אם נתייחס לעוגן - השווי הנוכחי של 500 מיליארד דולר, נקבל שהונו שקול להון של 1 מיליון אמריקאים ו-2 מיליון ישראלים. לא נתפס.
הון של 500 מיליארד דולר
ההון של מאסק מבוסס בעיקר על החזקותיו בחברות טסלה וספייסX: שיעור של 19.8% ממניות טסלה בשווי כ-290 מיליארד דולר, ו-42% מספייסX בשווי 190 מיליארד דולר, בתוספת החזקות ב-XAI ובחברות אחרות. מאסק, בן 55, הפך לאדם העשיר בעולם לפני כשנה וחצי.
העושר הממוצע לאדם בוגר בארה"ב עומד על כ-550 אלף דולר - מה ההון הממוצע של ישראלי ומה ההון של אמריקאי? וזה כולל נכסים פיננסיים, נדל"ן וחובות נטו. ההון של מאסק שקול לזה של 900 אלף אמריקאיים. ביום טוב זה מגיע למיליון.
- טסלה מתקרבת לנהיגה אוטונומית מלאה - נתוני FSD מצביעים על קפיצה בביצועים
- חנות המחשבים הראשונה נפתחת לקהל הרחב ומה קרה היום לפני 15 שנה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
השוואה זו מדגישה את אי-השוויון בארה"ב, שם 10% העליונים מחזיקים ב-70% מהעושר הכולל, בעוד 50% התחתונים מחזיקים ב-2.5% בלבד.
משקיע ביום חורפי סוער, נוצר באמצעות AIסייקל הורדות הריבית כמעט מאחורינו - מי הסקטורים שיחממו לכם את החורף?
שלוש הורדות ריבית ברציפות אבל מסר צונן מפאוול לגבי ההמשך - איזה סקטורים יוכלו לחמם את התיקים שלכם במחצית הקרה של 2026?
ניתוח טכני זהו, חווית הציפיה להורדות ריבית בוול סטריט כמעט נעלמת מהעולם. הבטיחו עוד הורדת ריבית אחת ל - 2026. רבע אחוז של תקווה שלא יעזור הרבה גם בשלב הציפיה וגם בשלב העובדה המוגמרת. הציפיה המתפשטת לתשואה ממוצעת חד ספרתית על ה-S&P500 (ולא דו ספרתית כמו שהורגלנו) ביחד עם חששות מתמחור ושאר חששות עולמיים כנראה יכתיבו את הטון בתקופה הקרובה.
החשש המיידי הוא מתבנית של פסגה כפולה ברמת השיא של ה – S&P500. לתבנית הזו יש את תצורת האות M והיא יכולה לסמן מעבר לתיקון יורד בשוק. אזור התנודתיות הוא 6900 – 6500 כאשר רמת ה-6760 מהווה רמת מבחן ושיווי משקל. מצרף היום גם את הגרף של הדאו ושם ניתן לראות שהוא בגבול העליון של מגמת העליה כך שניתן לאמר שיש לשווקים רמת התנגדות להתמודד אתה. איזה כוח אולי יחמם אותם בחורף לפריצה (או לפחות יגן עליהם מקיפאון)? תיכף נסתכל על סקטורים.
מה עובר על מיקרוסופט?
לפני סקטרים נבדוק: האם מייקרוסופט מנבאת את הצפוי לשוק? שימו לב לתבנית ה-M שנוצרה על הגרף. התנגדות כפולה בשיא ושבירה של התמיכה ב – 490 שהפכה להיות רמת התנגדות. מה שהציל את המניה, בינתיים, הוא התמיכה המשולבת: פיבונאצ׳י – ממוצע ל – 200 יום ב – 470. שבירה למטה של הרמה הזו תעמיק את מהלך הירידה לכיוון 430.
- זיו סגל: איך הפחד, החמדנות וה-FOMO מעצבים מחדש את השוק?
- איזה מניות כדאי לכם לקנות ב-Black Friday?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
תמונת המצב בסקטורים
ועכשיו לסקטורים. כידוע, על 11 סקטורים נשען ה-S&P500. נבדוק אותם אחד אחד גם כחלק מתהליך ההכנה שלנו ל-2026.
-The Materials Select Sector SPDR 1.96% . סקטור חומרי הגלם. כוכבות 2025 היו המתכות אבל XLB כולל גם הרבה כימיקלים. לכן הוא לא משקף את עליית הזהב ומקורביו ולכן המומנטום שמתפתח בו הוא סימן טוב. עליה מעל 44.5 תהיה סימן חיובי מהותי.
