ארה"ב מטילה סנקציות על 8 חברות קנדיות בטענה שסייעו לגורמים איראניים
משרד האוצר האמריקאי טוען כי חברות שירותים פיננסיים בקנדה סייעו לגורמים איראניים להעביר כספים באמצעות מטבעות דיגיטליים ולעקוף סנקציות; חלקן ביצעו עסקאות עם ארנקים הקשורים למשמרות המהפכה, ואחרות נקשרו לרשתות להלבנת כספי סמים; המהלך מרחיב את האכיפה האמריקאית
גם למתווכים פיננסיים מחוץ לאיראן
ארה"ב ממשיכה להרחיב את המאבק הכלכלי באיראן, והפעם המטרה היא חברות שירותים פיננסיים הפועלות בקנדה. משרד האוצר האמריקאי הודיע ב-6 בנובמבר על הטלת סנקציות נגד שמונה חברות שלטענתו סייעו לגורמים איראניים לעקוף את המגבלות הכלכליות באמצעות המרת כספים למטבעות דיגיטליים והעברתם בין מדינות. לפי הרשויות האמריקאיות, חלק מהחברות קיימו קשרים פיננסיים עם בורסות קריפטו איראניות שכבר נמצאות תחת סנקציות, ואחרות העבירו כספים לארנקים דיגיטליים הקשורים למשמרות המהפכה ולגורמים המעורבים במימון טרור.
המהלך הוא חלק ממבצע רחב יותר של משרד האוצר האמריקאי, המכונה Operation Economic Outcast, שנועד לצמצם את הגישה של המשטר האיראני למערכת הפיננסית הבינלאומית. בניגוד לסבבים קודמים שהתמקדו בעיקר בבנקים איראניים, חברות נפט ובורסות קריפטו הפועלות בתוך איראן, הפעם האמריקאים מכוונים גם לחברות במדינות מערביות המשמשות, לטענתם, כמתווכות להעברת הכספים.
לפי הודעת משרד האוצר האמריקאי, בין הגופים שעליהם הוטלו הסנקציות נמצאות Million Exchange, Amin Exchange, NIA Nations, Farah Exchange ו-Darvish Exchange, לצד חברות נוספות הפועלות בתחום המרת המטבעות והשירותים הפיננסיים. חלק מהחברות פועלות תחת שמות מסחריים שונים, ולפי האמריקאים כמה מהן אף החליפו שמות וכתובות בניסיון להקשות על זיהוי פעילותן.
במשרד האוצר מציגים כמה דוגמאות לפעילות החשודה. במקרה של Million Exchange, חברה הפועלת באונטריו, זוהו העברות בהיקף של מאות אלפי דולרים לארנקים הקשורים למשמרות המהפכה או לגורמים המעורבים במימון טרור. Amin Exchange, הפועלת בין היתר בוונקובר ובטורונטו, קיבלה לפי הרשויות מאות אלפי דולרים מבורסת הקריפטו האיראנית Shelbit, שנמצאת גם היא תחת סנקציות. חברה נוספת, Farah Exchange, ביצעה עסקאות בהיקף של מאות אלפי דולרים מול בורסות איראניות שעליהן כבר הוטלו מגבלות.
אחד הפרטים החריגים בהודעה נוגע לקשר בין חלק מהחברות לבין רשתות בינלאומיות להלבנת כספי סמים. לפי משרד האוצר, כמה מהגופים שסומנו סיפקו בעבר שירותים לריאן וודינג, גולש סנובורד אולימפי לשעבר מקנדה, שהפך לטענת הרשויות האמריקאיות לסוחר סמים בינלאומי ונעצר בינואר השנה. על פי החשד, כספים שמקורם בעסקאות סמים הועברו במזומן לחלפנים בקנדה, הומרו לנכסים דיגיטליים ונשלחו לגורמים מחוץ למדינה. במשרד האוצר טוענים כי וודינג השתמש בשירותיהן של כמה מהחברות כדי להעביר נכסים דיגיטליים בהיקף של מיליוני דולרים.
מבחינה מעשית, הסנקציות משמעותן הקפאת נכסים של החברות המצויים בארה"ב או בשליטת גורמים אמריקאיים, לצד איסור על אזרחים וחברות אמריקאיות לבצע עמן עסקאות, למעט מקרים שהוחרגו או אושרו. מעבר לכך, גם גופים פיננסיים מחוץ לארה"ב עלולים להיחשף לסנקציות אם ימשיכו לספק שירותים לגופים שהוכנסו לרשימה. עבור חברות המעניקות שירותי המרת מטבעות והעברות כספים בינלאומיות, הגבלת הגישה למערכת הפיננסית האמריקאית עלולה לפגוע משמעותית ביכולתן לפעול.
הקריפטו הפך לאחד הכלים של איראן לעקיפת הסנקציות
המהלך הנוכחי מצטרף לשורה של צעדים שנקטה ארה"ב נגד פעילות הקריפטו האיראנית בחודשים האחרונים. ביוני האחרון הטיל משרד האוצר סנקציות על Nobitex, בורסת הקריפטו הגדולה באיראן, לצד שלוש בורסות נוספות. לפי האמריקאים, Nobitex אפשרה לבנק המרכזי האיראני גישה למאות מיליוני דולרים במטבעות יציבים, בין היתר כדי לתמוך במטבע המקומי ולבצע העברות כספים מחוץ למערכת הבנקאית הרגילה.
השימוש במטבעות דיגיטליים מאפשר להעביר ערך בין מדינות ללא צורך בבנק מתווך בכל עסקה. עבור איראן, שחלקים נרחבים מהמערכת הבנקאית שלה מנותקים מהמערכת הפיננסית המערבית, מדובר בערוץ נוסף לתשלומים בינלאומיים. במיוחד בולט השימוש במטבעות יציבים כמו טת'ר (USDT), שמחירם צמוד לדולר ומאפשרים להעביר סכומים גדולים יחסית ללא התנודתיות שמאפיינת את הביטקוין.
היקף הפעילות אינו זניח. לפי נתונים של חברת ניתוח הבלוקצ'יין TRM Labs, שעליהם דווח בעבר, פעילות הקריפטו באיראן הסתכמה בכמעט 10 מיליארד דולר בשנת 2025. הנתון אינו מעיד שכל הפעילות נעשתה לצורך עקיפת סנקציות, שכן חלק מהעסקאות מבוצעות על ידי אזרחים וחברות פרטיות, אך הוא ממחיש את היקפה של התשתית הפיננסית הדיגיטלית במדינה.
במקביל לסנקציות על החברות הקנדיות, הודיע משרד האוצר האמריקאי על צעד נוסף נגד בורסת הקריפטו הבינלאומית MEXC Global. לפי הרשויות, הבורסה אפשרה בין מאי 2021 למאי 2026 העברות בהיקף של לפחות 16 מיליארד דולר הקשורות לעקיפת סנקציות, פשיעת סייבר ופעילות בלתי חוקית נוספת, לא רק מצד גורמים איראניים אלא גם כאלה הקשורים לרוסיה ולצפון קוריאה. מתוך הסכום הזה, כמיליארד דולר נגע לעסקאות ישירות עם עשרות בורסות קריפטו איראניות. ארה"ב הורתה למוסדות פיננסיים אמריקאיים להפסיק לעבד העברות כספים הקשורות לבורסה, בכפוף למועד כניסת ההוראה לתוקף.
מבחינת וושינגטון, המטרה היא לא רק להטיל מגבלות על הגופים האיראניים עצמם, אלא גם לפגוע ברשת החברות והמתווכים שמאפשרת להם להמשיך להעביר כספים ברחבי העולם. המעבר לשימוש במטבעות דיגיטליים אמנם מקשה על הפעלת הכלים המסורתיים של הסנקציות הבנקאיות, אך הוא גם משאיר תיעוד של עסקאות ברשתות הבלוקצ'יין. האתגר של הרשויות הוא לזהות את הגורמים שמאחורי הארנקים ולחסום את האפשרות שלהם להמיר נכסים דיגיטליים לכסף רגיל. הצעד נגד שמונה החברות הקנדיות מראה שהאכיפה האמריקאית מתרחבת כעת גם לנקודות החיבור האלה.
