בנק אגוד קיבל מהאוצר אישור לייעוץ פנסיוני
בנק אגוד קיבל היום את אישור משרד האוצר לייעוץ פנסיוני. הבנק השלים את היערכותו למתן שירותי ייעוץ פנסיוני בסניפיו, ובעקבות קבלת האישור מהאוצר יחל להעניק שירותי ייעוץ פנסיוני, שיכלול הפצת מוצרי פנסיה וגמל. חיים פרייליכמן, מנכ"ל בנק אגוד, אמר כי הייעוץ האובייקטיבי יינתן על ידי יועצים פיננסים - פנסיוניים שיוכלו לענות על צרכי הלקוחות במגוון תחומים. "הבנק הכשיר למעלה מ-50 מיועצי ההשקעות בבנק לייעוץ פנסיוני, כך שמעתה הם יתפקדו כיועצים פיננסים-פנסיונים ויוכלו להעניק ייעוץ ללקוחות הן להשקעות בטווח קצר ובינוני והן לייעוץ פנסיוני לטווח הארוך יותר, תוך התאמת המוצרים לכל לקוח", אמר פרייליכמן. עידית לוסקי, סמנכ"ל בכיר בבנק אגוד, ראש אגף בנקאות קמעונאית וניהול סיכונים, אמרה כי בנק אגוד הינו הראשון שהשלים את ההיערכות להרחבת הנושאים שבהם מטפל הבנק בעקבות ועדת בכר. "בנק אגוד רואה בתחום הייעוץ הפנסיוני כתחום משלים וחשוב לייעוץ המקיף שהלקוח מקבל בבנק, מתוך כוונה לספק ייעוץ מקצועי ואיכותי ללקוח. הבנק גייס אנשי מקצוע מתחום הביטוח הפנסיוני והכשיר יועצי השקעות כיועצים פנסיוניים. כמו כן, דאג הבנק לחתום על הסכמי הפצה עם מרבית קרנות הפנסיה ועם קופות הגמל, מתוך מטרה לספק ללקוח את המגוון הרחב ביותר של מוצרים פנסיוניים" אמרה לוסקי. שירותי הייעוץ הפנסיוני, אותם מציע בנק אגוד, יסייעו לעצמאים אשר כבר השנה חל עליהם תיקון 3 לתקנות קופות הגמל. התיקון מחייב עצמאים משנתון 1961 ואילך, לחסוך קודם כל בתכנית קיצבתית (פנסיה חודשית), על מנת שההפרשה הפנסיונית שלהם תוכר על פי תקנות מס ההכנסה. אנשי המקצוע בבנק אגוד פיתחו מערכת ייעוץ פנסיוני, Best Advice, באמצעות חברת נס טכנולוגיות. המערכת פותחה בטכנולוגיה מתקדמת המאפשרת את בחינתם של כל המסלולים הפנסיוניים, בהתייחס לצרכי הלקוח כפי שחושבו עבורו בהתאם לרמתו הכלכלית, נתוניו האישיים וצרכיו השונים. בכך ממשיך בנק אגוד את המובילות בשוק ההון ומעמיד ייעוץ מקצועי ברמה הראשונה במעלה ללקוחותיו וללקוחות חדשים. מר פרייליכמן הוסיף: "הראשוניות של הבנק בתחום היא חלק מהאסטרטגיה העסקית שאני מתכוון להוביל, של התמקדות וייחודיות שתבדל אותנו מהבנקים האחרים".