שלח את הכסף שלך לעבוד בחו"ל

בעולם הפיננסי הרווי ניגודי אינטרסים ומידע מגמתי, מתפרסמות בעיתונים, מדי יום, מודעות וכתבות על גופים פיננסיים המבטיחים תשואות עודפות ורווחים אטרקטיביים, לעיתים תוך הצנעת הסיכונים הטמונים בהשקעה.

לא אחת, הפרסומים הללו רווים בנתונים סלקטיביים, שכל תכליתם להלל את ביצועי העבר, אולם אין בכוחם כדי לסייע בחיזוי ההתנהגות העתידית של המוצרים הפיננסיים. המתכננים הפיננסיים של חברת פיוניר ממליצים בפני לקוחותיהם, על תמהיל ההשקעה המתאים ביותר עבורם בהתאם לצורכי הלקוח, יעדיו ומידת היענותו לנטילת סיכונים. תוצאת מהלכים אלה – בניית תיקי השקעות מגוונים ועשירים יותר, המאפשרים פיזור אופטימלי של הסיכונים והתאמה מרבית לאופיו של הלקוח.

בנקאות אישית – לא רק לעשירון העליון

"עד לאחרונה, היה מקובל שהשקעות בחו"ל מבוצעות בסכומים גדולים בלבד", אומר מרק גולדבלט, מנכ"ל פיוניר קרנות תבל. "מצב זה השתנה והיום אנו מטפלים גם בלקוחות שברשותם 100 עד 200 אלף דולר פנויים להשקעה". לדבריו, בעולם ההשקעות, סכומים אלו נחשבים לצנועים יחסית, אולם בגלל אופי הפעילות הייחודי שלנו, אנו ערוכים להעניק ללקוחות אלו את כל סל השירותים ממנו נהנים לקוחות עם הון גדול בהרבה.

כשלקוח מגיע אלינו, מדגיש גולדבלט, המתכננים הפיננסיים שלנו עוברים איתו תהליך ארוך ומורכב, אשר ממנו הם לומדים לעומק את פרופיל ההשקעות הכולל שלו: צרכיו, יעדיו, נטייתו לסיכון, הנכסים שברשותו ותיק ההשקעות הקיים, ואינם מתמקדים אך ורק בכסף הפנוי להשקעה. מתוך ראיית התמונה הפיננסית המלאה של הלקוח, נבנית עבורו תוכנית ובה אפיקים להשקעה המתאימים לו ביותר. בנוסף, כחלק מהשירות שלנו, בנושאים בהם אנחנו לא עוסקים כגון תכנון מס ותכנון פנסיוני, אנו מסבים את תשומת לב הלקוח לנושאים אלו, ומפנים אותו במידת הצורך לאנשי מקצוע שיוכלו לסייע לו". סוג כזה של תכנון פיננסי יסודי ומקיף אינו נפוץ בארץ והוא זמין לך עכשיו, ללא כל התחייבות.

הלקוח נהנה מתכנון פיננסי אישי ללא תשלום וללא כל התחייבות

בניגוד למקובל בשוק ההון, לקוחות פיוניר אינם מחויבים בתשלום עבור התכנון הפיננסי הניתן להם על ידי מומחי ההשקעות של פיוניר. הלקוחות משלמים אך ורק את העמלות המקובלות הנגבות ממילא על ידי בתי ההשקעות, בהם מנוהלות השקעותיהם (באופן הזהה לעמלות שהיו משלמים אם היו פונים לבתי ההשקעות ישירות), ואילו פיוניר, מתוגמלת על ידי בתי ההשקעות בחלק מדמי הניהול.

חברת פיוניר מבססת את פעילותה על קשריה האסטרטגיים עם מגוון רחב של בתי השקעות גדולים ומובילים בעולם ובישראל אותם פיתחה במהלך 20 השנים שחלפו מאז היווסדה. עם הקמתה, נדרשה פיוניר לספק מענה לעולים חדשים אשר הגיעו ארצה תוך שהם מותירים בחו"ל חלק ניכר מנכסיהם הפיננסיים. בשנים אלה, בהן נאסר על ישראלים להחזיק חשבונות בבנקים מעבר לים, החלה חברת פיוניר בחדירתה לשווקים הבינלאומיים.

היום, כששוקי העולם נפתחו בפני ישראלים, וחברות רבות עושות את צעדיהן הראשונים בהשקעות בחו"ל, לקוחות פיוניר נהנים מהידע הרב והניסיון העשיר שהצטבר בחברה במשך 20 שנים בכל הנוגע להשקעות בחו"ל.

"אנו נקיים מאינטרסים: אין לנו קרנות או תיקי השקעות שלנו"

כתוצאה מכך, בפיוניר בחרו מאז ומתמיד שלא לנהל השקעות, אלא לבחון ולנתח את השוק העולמי והמקומי באופן שוטף ולהעניק ללקוחות החברה את התכנון הפיננסי הטוב ביותר בכל רגע נתון.

העיקרון המנחה את פעילות חברת פיוניר ועובדיה הוא "שקיפות אינטרסים" זאת בניגוד לבנקים, בתקופה שקדמה להחלטות ועדת בכר, ובניגוד לברוקרים הפרטיים, אשר מקדמים, עד היום, בעיקר את "מוצרי- הבית" שלהם.

בעקבות פרסום מסקנות ועדת בכר, נדרשים כיום הבנקים להעניק ללקוחותיהם יעוץ "אובייקטיבי" בנוגע להשקעותיהם. אולם במצב שנוצר כיום, אין ביכולתם של יועצי ההשקעות בבנק ללמוד בצורה מקצועית ומעמיקה את כל אפשרויות ההשקעה הקיימות בשוק ההון. בנוסף, אין הם מסוגלים להכיר בצורה מעמיקה כל אחד ואחד מלקוחות הבנק ולדעת בפירוט מהם צרכיו, וזאת בשל הזמן המוגבל המצוי בידם (שכן הלקוח הבא כבר ממתין בתור...).

לסיכום-בחברת פיוניר תמצא יחס אישי ושירות תכנון פיננסי מקיף ומקצועי, תוך התמחות באפשרויות השקעה בחו"ל וכל זאת ע"י מתכננים פיננסיים מסורים ומקצועיים, ללא עלות או מחויבות מצידך.

*פיוניר קרנות תבל (92) בע"מ הינה חברה מורשית על ידי הרשות לניירות ערך לשיווק השקעות. אין לראות באמור לעיל הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה של ניירות ערך ו/או מוצרים פיננסיים.