קרנות 80/20 ירדו באוקטובר: מי מובילות מתחילת השנה וכמה הן גובות
אוקטובר היה חודש חלש לקרנות 80/20. מתוך 67 קרנות האג"ח בארץ שמחזיקות עד 20% מניות, רק אחת סיימה את החודש בעלייה, והתשואה הממוצעת הייתה ירידה של כ-0.9%. בנק ישראל הותיר את הריבית על 3.25%, כך שהירידות משקפות את המחירים בשוקי האג"ח והמניות ולא שינוי בריבית עצמה. מתחילת השנה הקרנות הניבו כ-2.4% בממוצע, וב-12 החודשים האחרונים כ-3.7%.
קרן 80/20 היא קרן אג"ח עם מנה קטנה של מניות. לפחות 80% מהנכסים מושקעים באג"ח, בפיקדונות ובמזומן, והחשיפה למניות מוגבלת ל-20%. בקטגוריה שתי משפחות עיקריות: קרנות אג"ח כלליות, שיכולות להחזיק גם אג"ח של חברות, וקרנות "מדינה + 20%", שמרכזות את רוב הכסף באג"ח ממשלתיות. לפי הנתונים האחרונים מנוהלים בקרנות שבדירוג כ-25.6 מיליארד שקל, ובראשן אילים 20/80 עם כ-3 מיליארד שקל ואנליסט 20/80 עם כ-2.7 מיליארד.
הידעת?מה ההבדל בין קרן 20/80 לקרן "מדינה + 20%"?
מי הובילו באוקטובר ומתחילת השנה
הקרן היחידה שעלתה באוקטובר היא קסם אקטיב 20/80 חו"ל נקובה בדולר, עם 1.73%. זו קרן עם חשיפה גבוהה למטבע חוץ, כך ששער החליפין משפיע עליה ישירות. אחריה, עם ירידה מתונה של 0.11%, נמצאות פלקון 20/80 והראל 20/80, ואחריהן איילון מדינה + 20% עם ירידה של 0.21%. בתחתית החודש נמצאות הורייזן 20/80, שירדה ב-3.73%, אלפי בנדק 20/80 עם 2.22% וגביש 20/80 עם 2.12%.
מתחילת השנה מובילה שופן 20/80 עם 6.1%, ואחריה אימפקט 20/80 עם 5.0% ופלקון 20/80 עם 4.8%. מאחוריהן נמצאות אנליסט פיזור רחב 20/80 עם 4.6% ומיטב אג"ח + 20% עם 4.5%. הפיזור בקטגוריה רחב: רק 24 מתוך 66 הקרנות עם נתון הניבו יותר מ-3%, ושלוש נמצאות בתשואה שלילית, ובהן הורייזן 20/80 עם ירידה של 6.2%. לשם השוואה, הקרנות הכספיות הניבו מתחילת השנה כ-3.1% בממוצע, יותר משני שלישים מקרנות ה-80/20.
ב-12 החודשים האחרונים בולטת אנליסט פיזור רחב 20/80 עם 7.1%, ואחריה שופן 20/80 עם 7.0% ומיטב אג"ח + 20% עם 6.7%. התשואה החציונית בקטגוריה עומדת על כ-4.1%. בתחתית נמצאת שוב הורייזן 20/80, עם ירידה של 8.3% בשנה האחרונה.
התוכן והמידע של נתוני המחשבון והכלי האינטראקטיבי
עמוד 1: על הטבלה
| שדה | מה הוא עושה |
|---|---|
| חיפוש לפי שם | מסנן את הטבלה לפי חלק משם הקרן |
| מנהל ההשקעות | מציג רק את הקרנות של מנהל אחד: אי.בי.אי, איילון, אילים, אלטשולר שחם, אנליסט, ברק, הראל, ילין לפידות, מגדל, מור, מיטב, סיגמא, פורסט, קסם, תמיר פישמן |
| עמודה | הסבר |
|---|---|
| תשואה באוקטובר | התשואה בחודש אוקטובר 2026 |
| תשואה מתחילת 2026 | התשואה המצטברת מתחילת השנה ועד סוף אוקטובר |
| תשואה ב-12 חודשים | התשואה בשנה האחרונה. מקף בקרנות שעדיין אין להן שנה של נתונים |
| דמי ניהול | דמי הניהול השנתיים של הקרן |
| גודל | היקף הנכסים של הקרן במיליוני שקלים |
| נתון | ערך |
|---|---|
| מספר קרנות | 67 |
| קרנות עם נתון ל-12 חודשים | 65 |
| מנהלי השקעות | 15 |
עמוד 2: כל הקרנות 1-25
| # | שם הקרן | תשואה באוקטובר | תשואה מתחילת 2026 | תשואה ב-12 חודשים | דמי ניהול | גודל (מיליוני ₪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | שופן 20/80 | -1.03% | 6.1% | 7.0% | 0.82% | 83 |
| 2 | אימפקט 20/80 | -0.91% | 5.0% | 5.7% | 0.85% | 101 |
| 3 | פלקון 20/80 | -0.11% | 4.8% | 6.3% | 0.79% | 53 |
| 4 | אנליסט פיזור רחב 20/80 | -0.50% | 4.6% | 7.1% | 0.74% | 301 |
| 5 | מיטב אג"ח + 20% | -0.47% | 4.5% | 6.7% | 0.79% | 470 |
| 6 | סלע 20/80 | -0.91% | 4.4% | 5.0% | 0.75% | 11 |
| 7 | ב. אלטרנטיב 20/80 | -1.06% | 4.1% | 5.9% | 0.79% | 951 |
| 8 | הראל מדינה + 20% | -0.64% | 4.0% | 6.4% | 0.49% | 270 |
| 9 | אי.בי.אי. 20/80 | -0.54% | 3.9% | 5.5% | 0.79% | 287 |
| 10 | אנליסט 20/80 | -0.48% | 3.8% | 5.8% | 0.84% | 2,658 |
| 11 | כוון 20/80 | -0.32% | 3.5% | 6.3% | 0.89% | 35 |
| 12 | מגדל 20/80 Buy Side | -0.84% | 3.5% | 5.5% | 0.73% | 106 |
| 13 | פורטה 20/80 | -0.96% | 3.5% | 5.1% | 0.85% | 395 |
| 14 | ילין לפידות 20/80 צמיחה | -0.70% | 3.5% | 5.0% | 0.84% | 595 |
| 15 | הראל 20/80 | -0.11% | 3.4% | 4.8% | 0.84% | 452 |
| 16 | איילון 20/80 | -0.54% | 3.4% | 5.0% | 0.75% | 74 |
| 17 | סיגמא מדינה + 20% | -0.84% | 3.2% | 5.0% | 0.59% | 1,391 |
| 18 | פינסה 20/80 | -1.23% | 3.2% | 3.4% | 0.79% | 436 |
| 19 | הראל תיק אג"ח + 20% | -0.78% | 3.2% | 2.6% | 1.69% | 90 |
| 20 | מור 20/80 | -1.02% | 3.1% | 5.1% | 0.83% | 1,140 |
| 21 | מור אג"ח מדינה + 15% | -0.44% | 3.1% | 4.1% | 0.63% | 276 |
| 22 | אביב שגב ניהול תיק השקעות 20/80 | -0.36% | 3.1% | 4.5% | 0.53% | 9 |
| 23 | מור מדדית מדינה +20% | -0.52% | 3.1% | 4.0% | 0.65% | 435 |
| 24 | ילין לפידות מדינה + 20% | -0.29% | 3.0% | 4.6% | 0.54% | 47 |
| 25 | תמיר פישמן 20/80 | -0.56% | 3.0% | - | 0.69% | 3 |
עמוד 3: כל הקרנות 26-50
| # | שם הקרן | תשואה באוקטובר | תשואה מתחילת 2026 | תשואה ב-12 חודשים | דמי ניהול | גודל (מיליוני ₪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 26 | איילון מדינה + 20% | -0.21% | 3.0% | 4.2% | 0.69% | 21 |
| 27 | טרגט 20/80 | -0.86% | 3.0% | 3.9% | 0.55% | 30 |
| 28 | מיטב 20/80 מודל ESG | -1.01% | 3.0% | 4.4% | 0.65% | 220 |
| 29 | דיאמונד 20/80 כשרה | -0.98% | 2.9% | 3.6% | 1.39% | 58 |
| 30 | פוקוס 20/80 | -1.15% | 2.9% | 4.5% | 0.85% | 388 |
| 31 | פורצ'ן 20/80 | -1.21% | 2.8% | 3.4% | 0.79% | 67 |
| 32 | סיגמא 20/80 | -1.16% | 2.8% | 4.5% | 0.69% | 1,215 |
| 33 | אי.בי.אי. מדינה + 20% | -0.45% | 2.8% | 4.3% | 0.6% | 24 |
| 34 | סיגמא אג"ח משולבת + 20% | -0.46% | 2.7% | 4.2% | 0.85% | 167 |
| 35 | מיטב 20/80 | -0.83% | 2.6% | 4.4% | 0.84% | 1,010 |
| 36 | מיטב מדינה + 20% | -0.48% | 2.6% | 4.0% | 0.65% | 558 |
| 37 | הראל נבחרת 20/80 | -0.29% | 2.6% | 4.5% | 0.59% | 86 |
| 38 | אילים תיק אג"ח + 20% | -1.45% | 2.6% | 3.6% | 0.69% | 80 |
| 39 | אילים 20/80 | -1.18% | 2.5% | 3.7% | 0.75% | 3,039 |
| 40 | אביב 20/80 תיק ESG כשרה | -0.86% | 2.4% | 4.4% | 0.93% | 32 |
| 41 | קסם אקטיב 20-80 | -1.33% | 2.4% | 4.4% | 0.82% | 578 |
| 42 | פרופאונד 20/80 | -0.74% | 2.3% | 3.5% | 0.77% | 31 |
| 43 | קסם אקטיב ממשלתי+15% | -0.51% | 2.2% | 3.8% | 0.73% | 66 |
| 44 | מור 20/80 מניות חו"ל | -1.03% | 2.2% | 3.1% | 0.82% | 1,335 |
| 45 | קסם אקטיב 20/80 חו"ל נקובה $ | 1.73% | 2.1% | 0.5% | 0.58% | 34 |
| 46 | מגדל אג"ח ומניות עד 20% | -0.62% | 2.1% | 3.3% | 0.75% | 70 |
| 47 | ISP Asset Management 20/80 | -1.47% | 1.9% | 4.5% | 0.8% | 28 |
| 48 | מגדל אג"ח מדינה + 15% | -0.73% | 1.8% | 3.4% | 0.57% | 9 |
| 49 | FOREST 20/80 | -0.39% | 1.6% | 3.4% | 0.95% | 983 |
| 50 | איילון תיק 20/80 | -1.04% | 1.4% | 2.5% | 0.75% | 22 |
עמוד 4: כל הקרנות 51-67
| # | שם הקרן | תשואה באוקטובר | תשואה מתחילת 2026 | תשואה ב-12 חודשים | דמי ניהול | גודל (מיליוני ₪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 51 | אי.בי.אי. עד 3 שנים 20/80 | -1.02% | 1.4% | 2.6% | 0.79% | 999 |
| 52 | אלטשולר שחם 20/80 מניות ת"א | -1.05% | 1.4% | 4.2% | 0.49% | 375 |
| 53 | אלטשולר שחם אג"ח מדינה + 20% | -0.43% | 1.2% | 2.3% | 0.75% | 55 |
| 54 | ילין לפידות 20/80 | -1.01% | 1.2% | 2.4% | 0.95% | 887 |
| 55 | אזימוט 18/82 חי דיבידנד | -0.25% | 1.1% | 2.3% | 0.95% | 30 |
| 56 | דולפין 20/80 | -1.09% | 1.1% | 1.5% | 0.79% | 220 |
| 57 | פסטרנק שהם 20/80 | -1.25% | 1.0% | 2.6% | 0.78% | 440 |
| 58 | קבין 20/80 | -1.28% | 0.7% | 1.6% | 0.84% | 228 |
| 59 | מגדל תיק 20/80 | -1.14% | 0.7% | 2.3% | 0.85% | 471 |
| 60 | אלטשולר שחם 20-80 | -1.25% | 0.5% | 1.8% | 0.79% | 140 |
| 61 | ברק תיק 20/80 | -1.76% | 0.2% | 1.0% | 0.75% | 4 |
| 62 | אלפי בנדק 20/80 | -2.22% | 0.1% | 1.5% | 0.79% | 41 |
| 63 | אקורד 20/80 | -1.97% | 0.0% | 0.1% | 0.79% | 251 |
| 64 | קסם אקטיב 20/80 | -1.44% | -0.3% | 1.1% | 0.79% | 504 |
| 65 | גביש 20/80 | -2.12% | -0.8% | 0.0% | 0.79% | 54 |
| 66 | הורייזן 20/80 | -3.73% | -6.2% | -8.3% | 0.9% | 98 |
| 67 | אילים אג"ח מדינה + 20% | -1.42% | - | - | 0.59% | 2 |
עמוד 5: דירוגים לפי נושא
| # | שם הקרן | תשואה באוקטובר |
|---|---|---|
| 1 | קסם אקטיב 20/80 חו"ל נקובה $ | 1.73% |
| 2 | פלקון 20/80 | -0.11% |
| 3 | הראל 20/80 | -0.11% |
| 4 | איילון מדינה + 20% | -0.21% |
| 5 | אזימוט 18/82 חי דיבידנד | -0.25% |
| 6 | ילין לפידות מדינה + 20% | -0.29% |
| 7 | הראל נבחרת 20/80 | -0.29% |
| 8 | כוון 20/80 | -0.32% |
| 9 | אביב שגב ניהול תיק השקעות 20/80 | -0.36% |
| 10 | FOREST 20/80 | -0.39% |
| # | שם הקרן | דמי ניהול |
|---|---|---|
| 1 | הראל מדינה + 20% | 0.49% |
| 2 | אלטשולר שחם 20/80 מניות ת"א | 0.49% |
| 3 | אביב שגב ניהול תיק השקעות 20/80 | 0.53% |
| 4 | ילין לפידות מדינה + 20% | 0.54% |
| 5 | טרגט 20/80 | 0.55% |
| 6 | מגדל אג"ח מדינה + 15% | 0.57% |
| 7 | קסם אקטיב 20/80 חו"ל נקובה $ | 0.58% |
| 8 | סיגמא מדינה + 20% | 0.59% |
| 9 | הראל נבחרת 20/80 | 0.59% |
| 10 | אילים אג"ח מדינה + 20% | 0.59% |
| # | שם הקרן | דמי ניהול |
|---|---|---|
| 1 | הראל תיק אג"ח + 20% | 1.69% |
| 2 | דיאמונד 20/80 כשרה | 1.39% |
| 3 | FOREST 20/80 | 0.95% |
| 4 | ילין לפידות 20/80 | 0.95% |
| 5 | אזימוט 18/82 חי דיבידנד | 0.95% |
| 6 | אביב 20/80 תיק ESG כשרה | 0.93% |
| 7 | הורייזן 20/80 | 0.9% |
| 8 | כוון 20/80 | 0.89% |
| 9 | אימפקט 20/80 | 0.85% |
| 10 | פורטה 20/80 | 0.85% |
| # | שם הקרן | גודל (מיליוני ₪) |
|---|---|---|
| 1 | אילים 20/80 | 3,039 |
| 2 | אנליסט 20/80 | 2,658 |
| 3 | סיגמא מדינה + 20% | 1,391 |
| 4 | מור 20/80 מניות חו"ל | 1,335 |
| 5 | סיגמא 20/80 | 1,215 |
| 6 | מור 20/80 | 1,140 |
| 7 | מיטב 20/80 | 1,010 |
| 8 | אי.בי.אי. עד 3 שנים 20/80 | 999 |
| 9 | FOREST 20/80 | 983 |
| 10 | ב. אלטרנטיב 20/80 | 951 |
| # | שם הקרן | גודל (מיליוני ₪) |
|---|---|---|
| 1 | אילים אג"ח מדינה + 20% | 2 |
| 2 | תמיר פישמן 20/80 | 3 |
| 3 | ברק תיק 20/80 | 4 |
| 4 | מגדל אג"ח מדינה + 15% | 9 |
| 5 | אביב שגב ניהול תיק השקעות 20/80 | 9 |
| 6 | סלע 20/80 | 11 |
| 7 | איילון מדינה + 20% | 21 |
| 8 | איילון תיק 20/80 | 22 |
| 9 | אי.בי.אי. מדינה + 20% | 24 |
| 10 | ISP Asset Management 20/80 | 28 |
הערות
דמי ניהול: פער של יותר מאחוז
בקרנות 80/20 דמי הניהול גבוהים בהרבה מאלה של הקרנות הכספיות. הם נעים בין 0.49% ל-1.69% בשנה, ורוב הקרנות גובות בין 0.7% ל-0.9%. הזולות הן הראל מדינה + 20% ואלטשולר שחם 20/80 מניות ת"א, שתיהן עם 0.49%, ואחריהן אביב שגב ניהול תיק השקעות 20/80 עם 0.53% וילין לפידות מדינה + 20% עם 0.54%. בקצה השני נמצאות הראל תיק אג"ח + 20% עם 1.69% ודיאמונד 20/80 כשרה עם 1.39%.
בקרן שמניבה כמה אחוזים בשנה, הפרש של חצי אחוז בדמי הניהול הוא חלק ניכר מהתשואה. דמי ניהול נמוכים אינם מבטיחים תשואה גבוהה, אבל הם יורדים מהרווח בכל שנה, גם בשנים חלשות, ולכן כדאי לבדוק אותם לצד התשואה.
הידעת?למה קרן אג"ח יכולה לרדת גם כשהריבית לא משתנה?
למי זה מתאים ומה הסיכון
קרן 80/20 נועדה לכסף לטווח בינוני וארוך, כמה שנים לפחות. רכיב המניות מוסיף פוטנציאל תשואה וגם תנודתיות, וכך גם המח"מ של האג"ח. אוקטובר ממחיש את זה: באותו חודש שבו הקרנות הכספיות הניבו כ-0.29%, קרן 80/20 ממוצעת ירדה בכ-0.9%, והחלשה שבהן איבדה יותר מ-3.7%.
מי שעשוי להזדקק לכסף בתוך חודשים ספורים חשוף לאפשרות שימכור בדיוק אחרי ירידה כזו, ובשביל כסף כזה כדאי לעבור על ההשוואה בין פיקדון, קרן כספית ומק"מ. לאורך זמן התשואה בקרנות 80/20 נשענת על הריבית שהאג"ח משלמות ועל רכיב המניות, אבל הפערים בין הקרנות גדולים: בין המובילה לחלשה מתחילת השנה יש יותר מ-12 נקודות אחוז.
- דירוג קרנות אג"ח ממשלתי לפי מח"מ: מי הובילו בקצר, בבינוני ובארוך
- קרנות האג"ח הקונצרני ירדו באוקטובר: הדירוג לפי מח"מ קצר, בינוני וארוך
יתרונות וחסרונות של קרנות 80/20
קרן 80/20 אחת מחזיקה בדרך כלל עשרות ניירות ערך ויותר: אג"ח ממשלתיות, אג"ח של חברות, מניות בארץ ובחו"ל ומזומן. מנהל הקרן קובע את התמהיל ומאזן אותו בעצמו, וכשהמניות עולות ורכיב המניות מתקרב לתקרה של 20%, הוא נדרש לממש חלק מהן. לאיזון הזה יש יתרון מיסויי של ממש: כמעט כל קרנות הנאמנות בישראל הן קרנות פטורות, והקניות והמכירות שהמנהל מבצע בתוך התיק אינן יוצרות אירוע מס אצל המשקיע. לפי כללי מיסוי קרנות נאמנות, המס הוא 25% על הרווח הריאלי, והוא נגבה פעם אחת, ביום הפדיון. עד אז הכסף ממשיך לצבור תשואה במלואו.
הכסף נזיל בכל יום מסחר. אין תקופת נעילה ואין קנס יציאה, פקודת פדיון מתבצעת לפי מחיר היחידה של אותו יום, והתמורה מגיעה לחשבון בדרך כלל ביום העסקים הבא. אפשר להשקיע גם סכומים קטנים, והבנקים אינם גובים דמי משמרת על החזקת קרנות נאמנות, בניגוד למניות ולקרנות סל. גם התנודתיות נמוכה בהרבה מזו של קרן מניות: באוקטובר, חודש חלש גם לאג"ח וגם למניות, הקרן הממוצעת בקטגוריה ירדה בפחות מאחוז.
רוב קרנות 80/20 גובות דמי ניהול של 0.7%-0.9% בשנה, ובקצה העליון יותר מ-1.3%. בקרנות מחקות על מדדי אג"ח ומניות מרכזיים דמי הניהול נעים לרוב בין אפס לכ-0.3%. על 100 אלף שקל שמושקעים לעשר שנים, בהנחה של תשואה שנתית של 4.5% לפני דמי ניהול, בלי הפקדות נוספות ולפני מס, קרן שגובה 0.8% תגיע לכ-143.8 אלף שקל. שילוב של שתי קרנות מחקות, אחת על מדד אג"ח ואחת על מדד מניות, בדמי ניהול ממוצעים של 0.15%, יגיע באותם תנאים לכ-153.1 אלף שקל, פער של יותר מ-9,000 שקל. גם הזולה בקטגוריה, עם 0.49%, תגיע לכ-148.2 אלף שקל. החישוב מניח שהמנהל האקטיבי משיג לפני דמי ניהול בדיוק את תשואת המדדים, ובפועל לאורך שנים רבות מהקרנות האקטיביות מפגרות אחרי המדדים שלהן, אם כי בכל שנה יש גם כאלה שעוקפות אותם.
התקרה של 20% מניות מגבילה גם את העלייה. בשנה שבה שוקי המניות מזנקים, הקרן נהנית מחלק קטן מהזינוק, ורוב התשואה שלה נשענת על האג"ח, שרגישות לתשואות בשוק. באוקטובר מחירי האג"ח ירדו אף שהריבית של בנק ישראל נשארה במקומה. חלק מהנכסים מוחזק תמיד במזומן כדי לעמוד בפדיונות, והוא מניב פחות משאר התיק כשהשווקים עולים.
השם 20/80 מגדיר תקרה, לא תמהיל קבוע. יש קרנות שמחזיקות בפועל חשיפה נמוכה בהרבה מ-20% למניות ויש שצמודות לתקרה. חלקן משקיעות בעיקר באג"ח ממשלתיות, וחלקן מוסיפות אג"ח של חברות בדירוג נמוך, מח"מ ארוך או חשיפה למטבע חוץ. מכאן הפער בין הקרנות, שמתחילת השנה נעות בין עלייה של 6.1% לירידה של 6.2%. את התמהיל בפועל, כמה מניות, כמה אג"ח קונצרניות ואיזה מח"מ, אפשר לבדוק בדוח הרכב הנכסים שהקרן מפרסמת מדי חודש ובעמוד הקרן באתרי המידע.
- רק 4 מתוך 15 קרנות מניות ארה"ב אקטיביות ניצחו את המחקות בשנה האחרונה
- הקרנות הכספיות הטובות ולמה הן עדיפות מול פיקדונות בבנק?
קרן 80/20, שתי קרנות מחקות או גמל להשקעה
באיזון עצמי של שתי קרנות מחקות, כל מכירה של יחידות בקרן שעלתה כדי להחזיר את התמהיל ל-80/20 היא אירוע מס, עם 25% על הרווח הריאלי באותו רגע. בין קרן מחקה, קרן סל וקרן אקטיבית יש גם הבדלי עלויות: בקרנות סל, שנסחרות בבורסה, נוספות עמלות קנייה ומכירה ולעיתים דמי משמרת, לפי הבנק או בית ההשקעות. מי שמפקיד כסף מדי חודש יכול לצמצם את המכירות ולהפנות את ההפקדות החדשות לרכיב שנשאר מאחור.
ב-2026 אפשר להפקיד עד 83,641 שקל בשנה לקופת גמל להשקעה, החלופה השלישית. אצל חלק מהגופים יש בה מסלול "אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)", קרוב באופיו לקרן 80/20, לצד מסלול כללי שבו החשיפה למניות גבוהה יותר בדרך כלל. ההבדל המרכזי הוא במס. מעבר בין מסלולים או בין חברות מנהלות אינו נחשב אירוע מס, ומי שמושך את הכסף כקצבה מגיל 60 פטור, בכפוף לתנאים, ממס רווחי הון. משיכה חד-פעמית אפשרית בכל עת וממוסה כמו בקרן נאמנות, 25% על הרווח הריאלי. בקרן נאמנות, לעומת זאת, החלפה של קרן אחת באחרת היא מכירה שמחייבת במס. תקרת דמי הניהול בגמל להשקעה היא 1.05% בשנה מהצבירה ועד 4% מההפקדות, והמחיר בפועל נקבע לא פעם במשא ומתן. במסלולי האג"ח עם מניות הוא נע בכמה מהקופות סביב 0.6%-0.7%.
בטבלה שלמעלה אפשר לחפש קרן לפי שם, לסנן לפי מנהל ההשקעות ולמיין לפי כל אחד מהטורים. הנתונים נכונים לסוף אוקטובר. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, ואין באמור ייעוץ או המלצה.
