יוסי מנור: הבנקים לא ייעצו בקרנות הפנסיה למעסיקים
ההחלטה של ועדת הכספים כי הבנקים יהיו רק יועצים פנסיונים וסוכני הביטוח ישמשו משווקים פנסיונים היא הישג חשוב של לשכת סוכני ביטוח לטובת ציבור הצרכנים בישראל, כך אומרים היום בלשכת סוכני הביטוח. לדברי יוסי מנור, נשיא לשכת סוכני ביטוח: "ההישגים של לשכת סוכני הביטוח בועדת הכספים של הכנסת הם לטובת ציבור הצרכנים. תחום הייעוץ הביטוחי ייפתח לבנקים רק חמש שנים אחרי שיסיימו את מכירת כל אחזקותיהם בקופות גמל, קרנות נאמנות ואחזקות צולבות בחברות ביטוח". מנור גורס כי אם הבנקים ינצלו את כל פרק הזמן שהוקצב להם למכירת אחזקותיהם מדובר על כניסה שתתקיים רק בעוד כעשר שנים. בכל מקרה, הוא מעריך כי הבנקים לא יקבלו דמי הפצה בעבור ייעוץ ביטוחי ויקבלו את התשלום בעבור השירות ישירות מהלקוח ורק ממנו. ההישג של לשכת סוכני הביטוח מתעצם לאור העובדה כי נוהל מול גורמים ענקיים שהפעילו לחצים קשים במערכת הפרלמטרית, הכלכלית והתקשורתית. בלשכת סוכני ביטוח מונים את ההישגים שלהם ומציינים כי הם פרי, לאחר פעילות מקיפה שערכה הלשכה במשך שנה וחצי, במהלכה ניהלה מאבק ציבורי רחב בכוונה לאפשר לבנקים להיכנס למכירת ביטוח, תוך חשש כבד מפגיעה קשה בסוכני הביטוח ובציבור המבוטחים. את מאבק לשכת סוכני ביטוח הובילו מטה בראשות נשיא הלשכה, יוסי מנור, מנכ"ל הלשכה מוטי קינן, אברהם רייף, יו"ר צוות המאבק בבנקים ואודי כץ, יו"ר צוות מעמד הסוכן כאשר לצידם צוות יועצים חיצוניים שכלל את היועצים המשפטים אלון גלרט וג'ון גבע, היועצים הכלכליים פרופ' נאווה חרובי ופרופ' יהודה כהנא, הלוביסטיות בהירה ברדוגו ורותי פרמינגר וחברת הייעוץ התקשורתי דורן תקשורת. מנור מוסיף: "ייעוץ הבנקים בתחום קרנות הפנסיה יהיה לפרט בלבד - לבנקים לא תהיה כל גישה למעסיקים, ארגוני עובדים או גופים המתאחדים קולקטיבית. קביעה זו נוגעת לכלל המוצרים הפנסיוניים. בתחום קרנות הפנסיה יוכלו הבנקים להיכנס לפעילות כאשר ימכרו את קרנות הנאמנות וקופות הגמל וירדו לרמת אחזקה של עשרה אחוזים בחברות הביטוח. על מוצרים אלו יקבלו הבנקים דמי הפצה קבועה שתיקבע בתקנות על ידי משרד האוצר, באישור ועדת הכספים של הכנסת".
