כלל פיננסים בטוחה משיקה חסכון שמשלם משכורת מהרבית
בבית ההשקעות כלל פיננסים בטוחה, מקבוצת כלל פיננסים, משיקים היום תוכנית המאפשרת המרה של הון להכנסה חודשית קבועה ומובטחת לטווחים שונים החל משנתיים ועד 13 שנה. לדברי בית ההשקעות מדובר במוצר שמושק לראשונה בישראל. היחוד בתוכנית זו, שניתנת למשקיע אפשרות בחירה גבוהה: סוג ההצמדה תקופת תשלום ההכנסה זאת מבלי לשחוק את הקרן ושמירה על נזילות מלאה ויתרונות מס נוספים.
"אסטרטגית האנונה", מכשיר פיננסי מקובל בארצות הברית ובאירופה, משלב פקדון בנקאי ואיגרת חוב של מדינת ישראל. כלל פיננסים בטוחה מציעה ללקוחות כל הבנקים לבצע הפקדה חד פעמית באחת התוכניות המוצעות, ולקבל מדי חודש הכנסה חודשית בגובה שייקבע על פי צרכי הלקוח. הלקוח מוזמן לבחור משפע של תוכניות צמודות למדד או לדולר או שאינן צמודות כלל בטווחי זמן שונים.
בשונה מתוכניות חיסכון מבטיחות קצבה הקיימות במערכת הבנקאית, התוכניות שמציעה כלל פיננסים בטוחה נזילות ברמה יומיומית ויציאה מהן אינה כרוכה בתשלום קנסות.
"מדובר באסטרטגית השקעות חדשנית המאפשרת למשקיעים לשפר את איכות חייהם הפיננסית, ליהנות מקצבה מובטחת ללא התחייבות כלשהי מצדם", אומר שוקי אברמוביץ, מנכ"ל כלל פיננסים בטוחה. לדברי אברמוביץ, כלל פיננסים מסוגלת להציע את התכנית הודות לתכנה ייחודית שפותחה בחברה.
"התוכנה אוספת את נתוני תשואות אגרות החוב מהבורסה ובונה עבור הלקוח את האנונה המתאימה לו, תוך שהיא בודקת כיצד ניתן לקבל את התשואה הגבוהה ביותר", אמר אברמוביץ.
מנכ"ל כלל פיננסים בטוחה הוסיף, כי התוכנית נועדה לתת מענה לצורך של קהל לקוחות רחב, המבקש ליהנות מהכנסה חודשית בטוחה לאורך שנים. "זיהינו ביקוש לפתרון מסוג זה, המאפשר לאנשים לחיות מחסכונותיהם לאורך השנים באופן מוסדר, מבלי שיצטרכו לדאוג לניהול השוטף של הכסף. "אנו מתכוונים להמשיך להרחיב את מבחר המוצרים הפיננסיים שנציע ללקוחות", אמר אברמוביץ.
"ניהול חסכון לטווח ארוך הוא מומחיות ייחודית שאנו יכולים להציע ללקוחותינו. המוצר ישווק בין השאר על ידי סוכני כלל ביטוח, המכירים את לקוחותיהם ויכולים לסייע בבחירת המסלולים המתאימים לפי צורכיו האישיים של כל לקוח".
