לראשונה: חברת ביטוח ישראלית תשמש מבטחת משנה של חברה אחרת

עסקה ראשונה מסוגה בין חברות הביטוח בישראל: חברות הביטוח הפניקס  הפניקס -1.47% ואיילון  איילון -2.02% מודיעות על עסקת LPT (Loss Portfolio Transfer) במסגרתה הפניקס תשמש כמבטחת המשנה של איילון ביטוח ותעניק כיסוי בשיעור של 75% מהתביעות התלויות בשייר בענפי חבות מעבידים וצד שלישי בגין שנות החיתום 2010 עד 2022. עד כה חברות ביטוח ישראליות נהגו לבצע עסקאות ביטוחי משנה עם תאגידי ביטוח בחו"ל. עסקה זאת התאפשרה, בין היתר, בשל הדירוג הבינלאומי של הפניקס בגובה -A עפ"י סוכנות הדירוג S&P. לצד זאת, העסקה תאפשר לאיילון ביטוח לפזר סיכונים ולהקטין את החשיפה שלה בתחום החבויות שבו היא אחת ממובילות שוק הביטוח בארץ וכן תשפר את יחס כושר הפירעון שלה שעומד על 135% נכון ליוני 2024, בתקופת הפריסה ולשחרר הון להשקעות נוספות בהתאם לאסטרטגיית הצמיחה של החברה.

העסקה במספרים

דמי הביטוח הכוללים של העסקה עומדים על כ-930 מיליון שקל, מתוכם כ-28 מיליון שקל ישולמו במזומן במועד תחילת ההסכם. יתרת הסכום תיוותר בידי איילון לצורך תשלומי תביעות, כשהיא צמודה למדד ונושאת ריבית מוסכמת. אם היתרה תתמוצה, הפניקס תכסה את התביעות הנוספות עד לתקרה של 15% מעל סכום תיק הביטוח. העסקה צפויה לשפר את יחס כושר הפירעון של איילון בכ-10%, מ-126% לכ-136%, ללא השפעה מהותית על הרווח ליום ההתקשרות. ההסכם כפוף לאישור הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון. רוני גינור, סמנכ"ל ואקטוארית ראשית באיילון ביטוח: "מדובר במהלך אשר מצביע על האמון בניהולה של איילון. העסקה תאפשר פיזור והקטנת הסיכון הביטוחי בתחום החבויות ויתרום לאיתנותה הפיננסית ולחיזוק נוסף של יחס כושר הפירעון. אנו רואים חשיבות בהשארת מעגל הכספים וההשקעות בתוך ישראל, עבור חיזוק המשק המקומי גם בתקופה מאתגרת זו וגם בימים של שגרה". מוטי מור, משנה למנכ"ל ומנהל תחום ביטוח כללי בהפניקס: "עסקה זו היא נדבך נוסף במימוש האסטרטגיה של קבוצת הפניקס אשר נהנית מדירוג בינ"ל גבוה. מיצובה של הפניקס כחברת הביטוח המובילה בישראל מייצר הזדמנויות עסקיות להגדלת תיק הביטוח הכללי וחיזוק ההובלה בענף. פעילות זאת תפחית את התלות של חברות ישראליות בשוק הגלובלי אשר הופך יקר ומורכב בימים של חוסר וודאות גיאופוליטית. לא פחות חשוב מכך, שמירה על ההון במסגרת המשק הישראלי מחזקת את הכלכלה המקומית".