קרנות ההשתלמות בספטמבר ומה עשו הקרנות מתחילת השנה?
תשואה של 2% לקרנות על ה-S&P 500, וגם הפערים בין המסלול המנייתי לכללי ומה קרה בתשואות בפנסיה?
קרן השתלמות קרנות ההשתלמות בספטמבר בתשואה של קרוב לאפס. במסלול הכללי התשואה היא כ-0.1%- ובמסלול המנייתי: 0.2%. בינואר-ספטמבר 2026: במסלול הכללי הניב 6.8% ובמסלול המנייתי התשואה כ-11.6%. כך עולה מנתונים של מיטב.
| שם המסלול | תשואה בחודש ספטמבר 2026 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 0.1%- | 0.2% | 0.4%- |
| מנייתי | 0.2% | 0.6% | 0.2%- |
| 500 S&P | 2.0% | 2.1% | 1.9% |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 0.5% | 0.8% | 0.2% |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 0.4% | 0.7% | 0.1% |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 0.2% | 0.4% | 0.0% |
טבלה מנתוני מיטב
בחודש ספטמבר נרשמו ירידות שערים במרבית שוקי המניות בעולם, וירידות שערים באיגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות בישראל, והן האחראיות לתשואה השלילית של הקופות הכלליות. מנגד, הפיחות של השקל כלפי הדולר בשיעור של 2.5% תרם כ-0.5% לתשואות.
בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה מעורבת: מדד ת"א 35 עלה ב-1.6%, מדד ת"א 125 עלה ב-0.5%, מדד ת"א 90 ירד ב-2.7% ואילו מדד יתר 60 נותר ללא שינוי. שוקי המניות בעולם הציגו מגמה שלילית במרבית השווקים. בארה"ב: מגמה מעורבת, כאשר מדד הדאו ירד ב-4.3%, מדד ה- S&Pירד ב-0.5% ואילו מדד הנאסד"ק עלה בשיעור של 1.9%.
באירופה נרשמו ירידות שערים: ה-DAX הגרמני ירד ב-4.0%, ה-CAC הצרפתי ירד ב-4.4% וה-Eurostoxx 50 ירד בשיעור של 2.4%. מדד הניקיי ביפן עלה בשיעור של 0.7%. המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד בשיעור של 1.0%.
באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה שלילית. מדד תל בונד 20 ירד ב-0.2%, מדד תל בונד 40 נותר ללא שינוי ומדד תל בונד 60 ירד ב-0.1%. מדד אג"ח קונצרני כללי ירד ב-0.1%. מדד איגרות החוב הממשלתיות ירד ב-0.6%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד ירדו ב-0.4% ואילו איגרות החוב השקליות ירדו ב-0.9%. איגרות החוב עם ריבית משתנה עלו ב-0.3%.
תשואה לתקופה ינואר עד ספטמבר:
| שם המסלול | תשואה בחודשים ינואר-ספטמבר 2026 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 6.8% | 8.5% | 5.5% |
| מנייתי | 11.6% | 14.0% | 9.5% |
| 500 S&P | 7.8% | 8.0% | %7.6 |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 9.2% | 11.0% | 8.0% |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 7.9% | 9.5% | 6.5% |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 6.0% | 7.0% | 5.0% |
* נתונים של אבי ברקוביץ, מיטב
