האם אתם מושקעים במניות ובכלל לא מודעים לכך?

מסקר שערכה " ישיר בית השקעות" עולה כי רק רבע מבעלי קופות הגמל יודעים מהו המרכיב המנייתי בקופת הגמל שלהם

בתוך ה-25% שענו כי הם יודעים על המרכיב המנייתי בקופת הגמל שלהם, ענו 37% כי בקופות הגמל שלהם כלל אין מניות. לדברי גיל ויסמן מנכ"ל קופות הגמל של ישיר בית השקעות "בפועל כ- 25% מהרכב תיק קופות הגמל הוא מרכיב מנייתי, אולם מרבית הציבור כפי שעולה מהממצאים אינו מודע לכך. הסיבה לכך נעוצה בתפיסה המוטעית, לפיה קופות גמל, הינן אפיק השקעה סולידי לטווח ארוך ומכאן הציפייה היא שהרכב התיק יכיל מרכיבי השקעה סולידיים בלבד. העלייה בתוחלת החיים במהלך 20 השנה האחרונות היא בקצב של פי שניים ממה שחזו מרבית המומחים, כלומר כמות השנים שנחייה לאחר גיל הפרישה הכפילה את עצמה ועומדת היום על 20-25 שנה בממוצע. מכאן עולה הצורך לחסוך מספיק כסף לגיל הפרישה וזאת ניתן לעשות באמצעות תכנון חסכון לטווח ארוך מושכל יותר, בו יש למקסם תשואות גם באמצעות מרכיב מנייתי בתיק" .

עוד עולה מהסקר, כי כמעט מחצית מהציבור מחזיק בקופות גמל (46%) כאשר נמצא מתאם גבוה בין מצב משפחתי לאחזקה בקופת הגמל- 52% מקרב הנשואים, לעומת 37% אחוז שאינם נשואים.

בנוסף, 34% מקרב בעלי ההכנסה הגבוהה מהממוצע ענו שהם יודעים מהו המרכיב המנייתי, לעומת 43% מבעלי ההכנסה הממוצעת ו-17% מבעלי ההכנסה הנמוכה.