מהי קרן משולבת ?

יותר ויותר קרנות משנות את שמן ל- 80/20, 90/10 ועוד קומבינציות מספריות שבדר"כ מסתכמות ב- 100. קרנות אלה מחלקות את נכסיהן בין אג"ח למניות. לדוגמא, קרן 80/20 מחזיקה לפחות 80% באג"ח ו- 20% במניות.

הקרנות הנ"ל מאפשרות ללקוח להשקיע ישירות בתיק סולידי עם חשיפה מנייתית.

היתרונות להשקעה בקרן מסוג זה הינם רבים, למשל - החשיפה המנייתית ברורה, בשונה מקרנות "אקטיביות", "מנוהלות" או "מתולתלות" שמידת החשיפה המנייתית שלהם היתה מעומעמת. קרנות אלה מאפשרות ללקוח "לקנות" תיק מנוהל ללא מינימום השקעה ועם נזילות יומית.

כמובן שיש לבדוק פרמטרים נוספים כמו סוג האג"ח וסוג החשיפה המנייתית בקרן. כמו כן, יש לשים לב שהתשואה הושגה על היקף הנכסים המהותי ולא על מליוני שקלים בודדים בעבר.