שם: אלכסנדרה יקים 

תפקיד: מנכ"לית ובעלים - אלכסנדרה יקים סוכנות לביטוח פנסיוני 

מקום מגורים: חיפה

מצב משפחתי: נשואה + 2

השכלה אקדמית ומקצועית: תואר ראשון בסטטיסטיקה מאוניברסיטת חיפה, בעלת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני, מתכננת פרישה מוסמכת ומתכננת פיננסית.

ניסיון מקצועי: עבודה בבנק לאומי, בסוכנויות הסדרים ופרטיים, והקמת עסק עצמאי בשנת 2020.

• "במקצוע הזה הלקוח הוא בעצם הבוס, וצריך שהוא יהיה מרוצה"
• "אחרי שסיימתי לעבוד גיליתי שלא קיבלתי את מלוא הזכויות שלי. סוכן פנסיוני עזר לי, וכך התאהבתי במקצוע"
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

למה בחרת את תחום העיסוק הזה?

מילדות חלמתי לעבוד בבנק. תמיד אהבתי מספרים, דיוק וניתוח נתונים. עם השנים הבנתי שהעולם הפיננסי מאפשר לי לשלב בין ניתוח נתונים לבין עזרה אמיתית לאנשים, וזה בדיוק מה שמניע אותי עד היום.

כמה זמן את בתחום?

יש לי מעל 17 שנות ניסיון בעולם הפיננסים. זה התחום שאני חיה אותו מדי יום.

• קרן השתלמות לעצמאים: איך לנצל את הטבות המס עד סוף השנה
• דירוג קרנות השתלמות - אנליסט ממשיכה לאכזב, הראל מפתיעה; ומה עשתה הקרן שלך?
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• קרן השתלמות לעצמאים: איך לנצל את הטבות המס עד סוף השנה

מהו התהליך שאת עוברת עם לקוח חדש?

הכול מתחיל בהבנת הצרכים והגדרת המטרות האישיות - מה חשוב ללקוח, היכן הוא נמצא כיום ולאן הוא שואף להגיע. משם אנחנו בונים יחד תוכנית פיננסית אישית ומלווים את הלקוח לאורך השנים, עד גיל 120 (וגם אחר כך).

איזה ערך את מביאה ללקוחות?

הדגש הוא על שירות אישי, זמינות מלאה ויחס אנושי חם, לצד מקצועיות גבוהה והשגת התנאים והעלויות המשתלמים ביותר עבור הלקוח.

מה האני מאמין שלך?

"תחייך לעולם - והעולם יחייך אליך בחזרה". זה המוטו שלי גם בחיים האישיים וגם בעבודה עם לקוחות. הגישה שלי תמיד חיובית, אמפתית ואופטימית. אני מאמינה שיחסי אמון וחיבור אנושי הם הבסיס להצלחה פיננסית אמיתית.

מהם הגורמים החשובים בבחירת מסלול השקעה?

מטרת ההשקעה, טווח ההשקעה, שיקולי מס, פיזור נכסים, העדפות אישיות, תשואות ודמי ניהול - הכול בהתאם לפרופיל הלקוח.

מה הלקוחות שואלים אותך הכי הרבה?

“האם תוכלי לעזור גם להורים שלי? או לילדים שלי?” - וזה תמיד מחמם את הלב, כי זו ההוכחה לאמון שנבנה לאורך הדרך.

תוכלי לשתף באירוע מרגש שקרה לך עם לקוח?

יש אינספור מקרים, אבל אחד מהם נחרט במיוחד. לקוח שעבר אירוע רפואי קשה ולא הצליח לקבל פיצוי, לא לבד וגם לא באמצעות עורך דין. אנחנו הצלחנו להשיג עבורו סכום חד-פעמי משמעותי, קצבה חודשית רטרואקטיבית ואף פטור ממס. רגעים כאלה מזכירים לי למה בחרתי לעסוק בתחום הזה מלכתחילה.

איך את מתמודדת עם לקוחות שלא מסכימים עם ההמלצות שלך?

בעולם הפיננסי יש יותר מגישה אחת נכונה, ולכן אני תמיד פתוחה לשיח ולבחינת חלופות. בדרך כלל מי שלא מסכים בהתחלה, מסכים בדיעבד, כשהוא רואה את התוצאות.

מה את אומרת ללקוחות שמתקשרים בלחץ כשהשוק יורד?

בפועל, זה כמעט לא קורה כי אני מקפידה להכין את הלקוחות מראש, גם רגשית וגם מקצועית, לתנודתיות בשוק. אנחנו בוחרים יחד רמות סיכון שמתאימות למטרות ולאופי האישי, כך שבזמן אמת יש שקט וביטחון.

מה החלום שלך?

שילדים ילמדו חינוך פיננסי כבר בבית הספר היסודי. זו מיומנות לחיים, לא פחות ממתמטיקה או אנגלית.

השלימי את המשפטים:

כסף הוא… כלי מדהים. כשמשתמשים בו נכון, כסף מייצר הרבה כסף.

לקוחות הם… שותפים אמיתיים לדרך, המבוססת על אמון הדדי וליווי מתמשך.

עבודה היא… תחביב. אני באמת נהנית לקום כל בוקר ולעשות את מה שאני אוהבת.

אפשר להגשים חלומות אם… מאמינים בעצמך ולא מפסיקים לשאוף קדימה.

אם היית יכולה לחזור אחורה לתחילת הדרך - איזה טיפ היית נותנת לעצמך?

לצאת לעצמאות מוקדם יותר.