שגיא מור, סוכנות פרופיט: "אני רוצה שהילדים שיהיו לי יידעו שהעבודה שלי היא לא רק סביב מספרים וכסף, אלא שבכל תיק שבניהולי עמד אדם עם חיים, חלומות ושאיפות ושאני עשיתי כל שיכולתי כדי ללוות אותו בצורה הוגנת ולשמור עליו"
גילי סער, מומחה לתכנון פיננסי: "לכל אחד יש אופי שונה והסתכלות פיננסית שונה. אני מסביר בצורה פשוטה, בעזרת דוגמאות מהחיים,ומציע
חלופות כך שהלקוח ירגיש בטוח"
ביטוח אובדן כושר עבודה הוא רכיב חיוני בקרנות הפנסיה, המעניק למבוטחים רשת ביטחון כלכלית במקרה של אובדן היכולת לעבוד עקב מחלה או תאונה. מטרתו להבטיח הכנסה חודשית למבוטח שנפגע. אבל כמה ניתן לקבל, איך קובעים זאת ומה קורה כשמגיעים לגיל פרישה. ביזפורטל מסביר
לכם את כל מה שחשוב לדעת בנושא
הצורך בביטוח חיים משתנה בהתאם למצבו האישי והמשפחתי של האדם שעבורו נלקח הביטוח: הורים לילדים קטינים, בעלי משכנתה, עצמאים, בעלי עסקים, בני זוג ללא ילדים ועוד. הזמן האידיאלי לרכישת ביטוח חיים הוא בגיל צעיר, כשהפרמיות נמוכות יותר והמצב הבריאותי בדרך כלל
טוב, אבל ניתן לעשות זאת בגיל מבוגר - ולשלם פרמיות גבוהות יותר
קצבת הפנסיה נחשבת הכנסה חייבת במס, בדומה למשכורת. תכנון מס נכון לקראת הפרישה יכול לחסוך סכומי כסף משמעותיים. כך לדוגמה, באמצעות תיקון 190, ניתן להפקיד סכום של עד 95 אלף שקל במעמד של עצמאי - גם אם אתם שכירים, ולמשוך את מלוא הסכום באופן חד-פעמי, פטור
ממס, בתנאי שהפנסיה החודשית מגיעה ל-4,650 שקל לפחות. מה עוד חשוב לדעת? מדריך ביזפורטל לפנסיונרים