שם: נדב שמואל
תפקיד: סוכן ביטוח פנסיוני עצמאי
מקום מגורים: באר יעקב
מצב משפחתי: נשוי ואב לשתי בנות
השכלה אקדמית ומקצועית: תואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות במימון, רישיון סוכן ביטוח פנסיוני לימודי ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון
ניסיון תעסוקתי: עשור בתחום הביטוח והפנסיה, עם התמחות בליווי לקוחות בבניית תוכניות פנסיוניות וביטוחיות אישיות, ניוד קופות ותביעות מול חברות הביטוח. הניסיון שלי מאפשר לי לתת ללקוחות פתרונות ברורים ושקט נפשי כלכלי לטווח ארוך.

למה בחרת את תחום העיסוק הזה?

בחרתי בתחום כי בעיניי הוא שילוב נדיר של אחריות מקצועית ושליחות אישית. אני מאמין שידע נכון ותכנון מוקדם יכולים לשנות חיים - ולתת לאנשים ביטחון כלכלי אמיתי.

כמה זמן אתה במקצוע הזה?

אני עוסק בתחום הביטוח הפנסיוני כבר שנים רבות, כאשר בכל שנה אני מעמיק ומרחיב את ההתמחות כדי להעניק ללקוחות פתרונות עדכניים ורלוונטיים.

ספר קצת על העבודה שלך, מהו התהליך שאתה עובר עם הלקוח?

• "אחרי שסיימתי לעבוד גיליתי שלא קיבלתי את מלוא הזכויות שלי. סוכן פנסיוני עזר לי, וכך התאהבתי במקצוע"
• הרווח של סוכני הביטוח והפשלה של רשות שוק ההון והביטוח
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

התהליך מתחיל בהיכרות מעמיקה עם הלקוח - הצרכים, המטרות והמצב הכלכלי. לאחר מכן אני מבצע בדיקה מקיפה של החסכונות, הביטוחים והכיסויים הקיימים, ומכין עבורו תמונת מצב ברורה. משם, אנחנו בונים יחד תוכנית מותאמת אישית שכוללת ייעול עלויות, חיזוק ביטוחים חיוניים ותכנון פנסיוני לטווח ארוך.

איזה ערך אתה נותן ללקוחות שלך?

אני נותן שקט נפשי וביטחון כלכלי. מעבר לחיסכון כספי משמעותי בדמי ניהול ובפרמיות, הלקוחות יודעים שיש להם כתובת אחת מקצועית שמלווה אותם לאורך השנים, גם ברגעי משבר וגם בקבלת החלטות פיננסיות גדולות.

מה האני מאמין שלך?

שקיפות, מקצועיות וליווי אישי. אני מאמין שאין פתרון אחד שמתאים לכולם - כל אדם ומשפחה צריכים תכנון ייחודי, מותאם לצרכים שלהם.

• "אני מלווה קבוצת חיילים משוחררים מבתים מורכבים. לראות אותם מתפתחים ויוזמים - שווה לי יותר מכסף"
• האוצר חקר ומצא - קרנות השתלמות זה מוצר מנצח...לעשירים
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• "אני מלווה קבוצת חיילים משוחררים מבתים מורכבים. לראות אותם...

מה הגורמים החשובים בבחירת מסלולי השקעה ללקוחות?

אני מחפש תמיד את האיזון הנכון בין צמיחה לביטחון. הבחירה נעשית לפי גיל הלקוח, מטרות עתידיות ורמת הסיכון שהוא מוכן לקחת, כדי שההשקעה תתאים בדיוק לחיים שלו.

מה הלקוחות שואלים אותך הכי הרבה?

השאלה הכי נפוצה היא: “כמה פנסיה תהיה לי בפרישה?” אחריה מגיעות שאלות על ביטוחי בריאות פרטיים, האם כדאי לנייד קופות קיימות, ואיך להתמודד עם ירידות בשוק ההון.

ספר על אירוע מרגש או מאתגר שקרה לך עם לקוח.

לקוח ותיק פנה אליי לאחר שחלה ונאלץ להפסיק לעבוד. הוא היה בלחץ ולא ידע בכלל שיש לו כיסוי לאובדן כושר עבודה. ליוויתי אותו בכל שלבי התביעה - מהגשת המסמכים ועד המענה לחברת הביטוח. בסופו של תהליך הוא קיבל פיצוי חודשי שהבטיח לו הכנסה יציבה בתקופה הקשה ביותר בחייו. החוויה הזו הזכירה לי עד כמה החשיבות של ליווי מקצועי צמוד היא קריטית ברגעי משבר.

איך אתה מתמודד עם לקוחות שלא מסכימים עם ההמלצות שלך?

אני מאמין בהקשבה ובשיח פתוח. אני מציג את הנתונים בצורה ברורה, מסביר את היתרונות והחסרונות, ובסוף נותן ללקוח את הביטחון לבחור. האחריות שלי היא להדריך, לא להחליט במקומו.

כשלקוחות מבוהלים מתקשרים בירידות בשוק, מה אתה אומר להם?

אני מזכיר להם שהשוק יורד וגם עולה, ושבזכות תכנון נכון אין סיבה להילחץ. המטרה היא השקעה לטווח ארוך, ושם הסבלנות תמיד משתלמת.

מה החלום שלך?

החלום שלי הוא שהילדים שלי יגדלו בחברה שבה כל משפחה מבינה את החשיבות של ביטחון פנסיוני וביטוחי, ושכל אחד יוכל לחיות בראש שקט מתוך ידיעה שהוא מוגן וערוך לעתיד.

השלם את המשפטים: 

• כסף זה… אמצעי להשגת ביטחון וחופש, לא מטרה בפני עצמה.

• לקוחות הם… השותפים האמיתיים שלי למסע.

• עבודה היא… שליחות עם אחריות כבדה.

• אפשר להגשים חלומות אם… מתכננים נכון, מתמידים ולא מוותרים גם כשקשה.

אם היית יכול לחזור אחורה - איזה טיפ היית נותן לעצמך?

להאמין יותר בעצמי ובערך שאני מביא ללקוחות כבר מהיום הראשון. ביטחון עצמי ומקצועיות הם המפתח ליצירת קשרים אמיתיים עם אנשים.