מגדל משתפת פעולה עם גולדמן זאקס: תציע שני מסלולי חיסכון בניהול ענקית ההשקעות
מגדל תאפשר ללקוחות פוליסות החיסכון שלה להשקיע במסלולים שינוהלו על ידי זרוע ניהול ההשקעות של גולדמן זאקס; המסלולים יתמקדו בשוקי המניות והאג"ח בחו"ל, בעיקר בצפון אמריקה; ההשקעה תתאפשר החל מ-10,000 שקל, והחוסכים יהיו חשופים גם לשינויים בשערי המטבעות
מגדל מגדל ביטוח -1.69% הודיעה על שיתוף פעולה עם זרוע ניהול ההשקעות של בנק ההשקעות האמריקאי גולדמן זאקס (Goldman Sachs Asset Management), במסגרתו תציע ללקוחות פוליסת החיסכון "מגדל קשת לפרט" שני מסלולי השקעה חדשים שינוהלו על ידי ענקית ההשקעות. מדובר במהלך שמאפשר גם לחוסכים פרטיים בישראל לקבל גישה לניהול השקעות אקטיבי של גולדמן זאקס, באמצעות פוליסת חיסכון מקומית.
במסגרת שיתוף הפעולה יושקו שני מסלולים - מסלול כללי ומסלול מניות. המסלול הכללי ישלב השקעות במניות גלובליות, באיגרות חוב ובנכסים ריאליים, תוך התמקדות בשוקי צפון אמריקה. שיעור החשיפה למניות יעמוד על יותר מ-50%, בעיקר בחברות גדולות בשווקים מפותחים, לצד חשיפה של כ-35% לאיגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות.
מסלול המניות יציע חשיפה גבוהה יותר לשוקי המניות בחו"ל, עם השקעה של כ-85% מהנכסים במניות של חברות גדולות בשווקים מפותחים, בעיקר בצפון אמריקה. שני המסלולים ינוהלו באופן אקטיבי על ידי צוות Multi-Asset Solutions של גולדמן זאקס, שאחראי על אסטרטגיות השקעה המשלבות מספר סוגי נכסים.
ההפקדות למסלולים יתבצעו בשקלים, אך נכסי הבסיס המרכזיים ינוהלו במטבעות זרים. המשמעות היא שהחוסכים יהיו חשופים גם לתנודות בשערי החליפין. כך, למשל, התחזקות השקל מול הדולר עשויה לשחוק את התשואה השקלית של ההשקעות בחו"ל, ולהפך. ההצטרפות תתאפשר בהפקדה חד-פעמית של 10,000 שקל לפחות או באמצעות הפקדות חודשיות קבועות, כאשר ניתן יהיה לפדות את הכספים בכל עת, בכפוף לתנאי הפוליסה. בהודעת החברה לא פורטו דמי הניהול שייגבו במסלולים החדשים.
גולדמן זאקס היא אחת מקבוצות הפיננסים הגדולות בעולם. זרוע ניהול ההשקעות שלה מספקת שירותים למשקיעים מוסדיים ופרטיים, ולפי נתוני החברה, נכון לסוף יוני 2026 היא מפקחת על נכסים בהיקף של כ-4 טריליון דולר.
רונן אגסי, מנכ"ל מגדל ביטוח ופיננסים, מסר: "בעידן של שווקים גלובליים מורכבים, לא מספיק להציע רק 'חשיפה לחו"ל', יש צורך ממשי במומחים הטובים בעולם שינהלו את ההשקעות האלו באופן אקטיבי ומקצועי".
אילן רוכמן, מנכ"ל משותף של גולדמן זאקס בישראל וראש פעילות המכירות לשווקים מתעוררים בישראל, ציין כי שיתוף הפעולה נועד להרחיב את הגישה של משקיעים ישראלים ליכולות ההשקעה הגלובליות של הקבוצה, תוך שילוב מערך ההפצה של מגדל.
