הפניקס תשמח להשאיר את 2008 מאחור: דיווחה על הפסד של כ-388.4 מיליון שקל בשנה שעברה
קבוצת הפניקס, שנמצאת במאבק משפטי מול מייסדי חברת אקסלנס, בדומה לחברות אחרות הפועלות בתחומי הביטוח והפיננסים, סיימה את שנת 2008 בהפסד. הקבוצה דיווחה הבוקר (ג') על הפסד של 388.4 מיליון שקל בשנה שעברה, לעומת רווח של 422.4 מיליון שקל ב-2007 . התוצאות מבטאות את השפעת המשבר העולמי בשוקי ההון והאשראי, שהחריף והתעצם בחודשים האחרונים של השנה, על נכסי ההשקעה של החברה.
עיקר ההשפעה הינה בתיקי הנוסטרו, בתחום הביטוח האלמנטרי ובתחום ביטוח החיים. כמו כן, הביא המשבר לאובדן הכנסות מדמי ניהול משתנים בתיק ביטוח חיים תלוי תשואה. להפסדים בהשקעות נוסף גידול בהוצאות המימון עקב עליית שיעור האינפלציה. בפרמטרים הביטוחיים, הבאים לידי ביטוי בהיקף ההכנסות מפרמיות ובתוצאות החיתומיות, בעיקר בתחום הבריאות, חל שיפור.
בתחום חיסכון ארוך טווח נרשמה עלייה בהכנסות מפרמיות בביטוח חיים בשיעור של 8% להיקף של כ-2.64 מיליארד שקל, לעומת 2.44 מיליארד שקל ב-2007. עקב התשואות השליליות בתיקים תלויי תשואה לא גבתה החברה דמי ניהול משתנים, אשר יחד עם ההפסדים הגבוהים בהשקעות הביאו להפסד בסך 143 מיליון שקל במגזר זה, לעומת רווח של 176 מיליון שקל בשנת 2007. בתחום הפנסיה חל גידול בהכנסות ובהיקף הנכסים. כמות העמיתים הפעילים גדלה כמעט פי שלושה.
בתחום הביטוח הכללי (ללא בריאות) נרשם הפסד של 303 מיליון שקל בשנת 2008 לעומת רווח של 135 מיליון שקל ב-2007. הפסד זה מבטא את ההפסדים בתיק השקעות הנוסטרו של החברה, שעומד כנגד רזרבות ביטוחיות בעיקר בתחום רכב חובה וחבויות. ההפסדים כוללים, מעבר להפסדים בגין מכשירים סחירים, הפסדים שנגרמו מתיק אשראי לזמן ארוך שהחברה בנתה לפני כ-5 שנים והפסדים ממכשירי השקעה בחו"ל.
בתחום ביטוח הבריאות נרשמה עלייה בהכנסות מפרמיות בשיעור של 12% להיקף של כ-867 מיליון שקל בשנת 2008 , לעומת כ-773 מיליון שקל ב-2007. הרווח מתחום הבריאות ב-2008 הסתכם בכ-80 מיליון שקל, לעומת רווח של כ-122 מיליון שקל ב-2007, ירידה של 34%. התוצאות משקפות שיפור ברווח החיתומי שאינו מתבטא בתוצאות התחום עקב ההפסדים בהשקעות.
לדברי יהלי שפי, מנכ"ל הפניקס, "במקביל להפסדים הכבדים בהשקעות הצליחה החברה בשנת 2008 להשיג צמיחה בהכנסות במגזרי הבריאות, הפנסיה וביטוח החיים. כמו כן, החברה שמרה על הרווחיות החיתומית ובחלק מהתחומים אף שיפרה אותה".
ההון העצמי של הקבוצה הסתכם בסוף 2008 ב-1.72 מיליארד שקל לעומת 2.27 מיליארד שקל בשנה הקודמת. הירידה בהון העצמי נובעת גם מהירידות בשווי נכסים זמינים למכירה שנרשמו בקרנות ההון. ההון העצמי בחברת הבת הפניקס ביטוח, לרבות הון משני, הסתכם ב-2008 ב-1.5 מיליארד שקל. עד למועד אישור הדוחות הכספיים השקיעה החברה בחברת הבת סכום של כ-200 מיליון שקל נוספים.
