סוגרים שנה: התשואה הממוצעת בקופות הגמל עמדה על 2.2%, איזה גוף תופס את המקום הראשון?

קופות הגמל וקרנות ההשלתמות הצליחו לסגור שנה חיובית, אבל בהחלט לא פשוטה
חיסכון, צילום: Getty images Israel
שנת 2015 הייתה שנה מאוד לא פשוטה עבור החוסך הישראלי בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות. השנה דווקא נפתחה עם ראלי שהוביל לתשואות של מעל 5% תוך חודשים ספורים אך קצת אחרי חודש אפריל המגמה התהפכה בצל החששות מיציאת יוון מהגוש, לאחר מכן החששות לגבי הכלכלה הסינית ולבסוף גם התחדשות המפולת בנפט - והתשואות נחתכו.
קופות הגמל שאיבדו בחודש דצמבר 0.81% בממוצע, סגרו את 2015 עם תשואה חיובית ממוצעת של 2.2% בלבד. קרנות ההשתלמות שירדו 0.78% בדצמבר, רשמו תשואה חיובית של 2.1% בשנה החולפת. אם ניקח בחשבון שהייתה זו שנה עם דיפלציה של 1%, אז התשואות בפועל נראות מעט טוב יותר.
את המקום הראשון מבין קופות הגמל הגדולות (מנהלות מעל מיליארד שקלים) תופסת 'גדיש' של פסגות עם תשואה של 2.85%. במקום השני נמצאת בר ג של כלל עם תשואה של 2.7% ובמקום השלישי 'גמל כללי' של אלטשולר-שחם עם 2.63%.  קרן ההשתלמות המנצחת לשנת 2015 היא 'אומגה' של מנורה, עם תשואה של 2.88%.
לגבי חודש דצמבר, חודש בו איבד המעו"ף 2%, קופת הגמל שירדה בשיעור הנמוך ביותר בדצמבר היא 'עוצמה-תעוז' של הראל, שירדה 0.51% בלבד. קרן ההשתלמות שנפגעה הכי מעט פחות היא 'השתלמות-כללי' של הלמן אלדובי, שירדה 0.54% בלבד.
התשואות בקופות הגמל הגדולות:
התשואות בקרנות ההשתלמות הגדולות 
תשואות ינואר - זה נראה רע
בחודש דצמבר איבדו קופות הגמל כ-0.8% ובזה על רקע ירידה של 2% במעו"ף ו-2.2% ב-S&P500. בחודש ינואר המעו"ף איבד בינתיים מעל 5% והמדד האמריקני צלל כבר 8%. כלומר תתכוננו למספרים קשים עבור ינואר.
תגובות לכתבה(5):

התחבר לאתר

נותרו 55 תווים

נותרו 1000 תווים

הוסף תגובה

תגובתך התקבלה ותפורסם בכפוף למדיניות המערכת.
תודה.
לתגובה חדשה
תגובתך לא נשלחה בשל בעיית תקשורת, אנא נסה שנית.
חזור לתגובה
  • 5.
    מה עם דמי הניהול שמורידים מהתשואה
    מאור 01/02/2016 07:53
    הגב לתגובה זו
    0 0
    לא מוכנים ללכת לקראת הצרכן בפסגות, לפחות לא במקרה שלי. אז לא הייתי ממליץ על בסיס תשואה. דמי הניהול חשובים בהרבה לאורך זמן והם הדבר היחיד המובטח.
    סגור
  • 4.
    לפי הירידות כרגע הסדר השנה יהיה הפוך (ל"ת)
    רואי 18/01/2016 23:55
    הגב לתגובה זו
    0 0
    סגור
  • 3.
    בסוף הפאסיבי עשה יותר מכולן
    נתן אלטמן 18/01/2016 22:45
    הגב לתגובה זו
    0 0
    יש קופות שבכלל לא מנוהלות ורק קונים את המדדים שעשו מעל ל 3% השנה
    סגור
  • 2.
    גדיש כללי של פסגות קופה מצוינת
    דבי 18/01/2016 22:07
    הגב לתגובה זו
    0 1
    השירות שלהם קצת בעייתי, אבל בטווח הארוך נראה שמנהלי ההשקעות שלהם יודעים את העבודה.
    סגור
  • 1.
    מגדל זבל של קופה (ל"ת)
    מיקו 18/01/2016 18:17
    הגב לתגובה זו
    0 0
    סגור