דוד חודק: הטיפול בריכוזיות הבנקים הגדולים נכשל
יש לאפשר לבנקים בינוניים וחברות ביטוח לקנות אחד את השני או לאפשר שיתוף פעולה לחברות הביטוח עם הבנקים. כך אומר היום עו"ד דוד חודק, ראש משרד גרוס, קלינהנדלר, הלוי, גרינברג ושות' ( GKH ), בכנס שוק ההון של גלובס. חודק אמר התייחס לדברי מנהלי הבנקים ואמר כי: "ניסיון המשק לטפל בריכוזיות הבנקים הגדולים לא צלח. יש לאפשר לבנקים בינוניים וחברות ביטוח לקנות אחד את השני או לאפשר שיתוף פעולה לחברות ביטוח עם הבנקים, בעצם מתן האשראי לחברות הביטוח דרך הבנקים".
"הבעיה של הריכוזיות במשק הישראלי, ובכלל זה הבנקים הגדולים איננה בעיה של הבנקים הבינוניים, אלא של הציבור והמשק כולו. הבנקים הגדולים, גדולים על המשק וקטנים על חו"ל ותופעה זו רק תחמיר, לכן יש לאפשר להם לרכוש חברות בחו"ל ולנצל את ההזדמנות של עודפי ההון שנוצרו להם בעקבות ועדת בכר ולהתחיל בכך מהר ככל האפשר".
"הדבר החסר ביותר להצלחת המלצות ועדת בכר הוא מימד הזמן, שכן התשתית החקיקתית קיימת ונדרש זמן להסדיר את הדברים ולהוציאם לפועל וזו גם שאלה של שינוי תרבותי שצריך זמן על מנת לבססו".
חודק הוסיף, כי "נוצר אבסורד במשק שחברות הביטוח מנסות להיכנס לאשראי הקמעונאי כי המרווחים שם גדולים יותר אבל הן לא מתאימות לכך, בין היתר משום שאינן ערוכות לכך, לדוגמא: עלות הכסף לחברות הביטוח גבוה יותר מאשר לבנקים, חברות הביטוח מתאימות לעסוק בטווח ארוך ולא בטווח קצר של השוק הקמעונאי, מערכות ה-IT וכח האדם המקצועי בחברות הביטוח לא התאים את עצמו עדיין ליכולת לנהל אשראי צרכני, לעקוב אחריו ולתפעלו".
לפיו, "מעילות היו ויהיו בחברות ביטוח ובבנקים. נכון לומר שההסתברות למעילות בבנקים היום נמוכה יותר לאור מנגנוני הבקרה שהתגבשו משך שנים רבות".
משקיע סוחר בקריפטו (רשתות)העלימו רווחי קריפטו בעשרות מיליונים - כך חוקרי רשות המסים תפסו אותם
תושב חולון, תושב באר שבע ותושב נצרת נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים
במסגרת מבצע חקירות כלל ארצי: תושב נצרת, תושב באר שבע ותושב חולון נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים. לא ברור איך אנשים חושבים שרשות המס לא תעלה עליהם. בסוף יש עקבות דיגיטליות ועקבות בכלל ששמים את כל המעלימים בסיכון גדול. השיטה הבסיסית היא מודיעין מהשטח והלשנות. השיטה השנייה היא מעקב דיגיטלי. רשות המסים מתקדמת טכנולוגית וחוקרים שלה יכולים לעלות על כתובות IP מישראל שמשתתפים ונמצאים בפלטפורמות דיגיטליות.
החוקרים גם נמצאים בפורומים, ברשתות ומזהים גורמים חשודים ואז מרחיבים את החקירה גם במישורים נוספים. חוץ מזה, בסוף אנשים רוצים להשתמש בכסף שהרוויחו. זה מחלחל לחשבון הבנק, זה נמשך דרך כרטיסי אשראי, יש סימנים.
יש עוד הרבה דרכי פעולה, כשהיום מדווחת רשות המסים כי במסגרת החקירה התגלה כי לחשוד ששמו איגור שרגורודסקי, תושב חולון, שנחקר על ידי פקיד שומה חקירות מרכז יש דירות ונכסים שלא מוסברים דרך השכר השוטף שלו. מחומר החקירה עולה חשד כי לפיו הוא פעל בזירות מסחר למטבעות וירטואליים בחו"ל בהיקפים גבוהים בשנים 2020 - 2024 ולא דיווח לרשויות המס. כמו כן עולה חשד כי הוא לא דיווח על הכנסות שהיו לו מחברות בחו"ל ובסך הכל התחמק מדיווח על הכנסות בסך עשרות מיליוני שקלים.
שרגורודסקי שגר בחולון מחזיק מספר דירות בבעלותו, ששוויין עולה פי כמה וכמה על פוטנציאל הנכסים שלו בהינתן הכנסותיו המדוחות. נבדק חשד לעבירות על חוק איסור הלבנת הון, בכך שרשם נכס שבו עשה שימוש בעלים על שם אדם אחר. הוא חשוד שהרוויח עשרות מיליונים בקריפטו בלי לדווח לרשות המס.
- טלפון של חשוד יישאר בידי החוקרים לעוד 180 יום
- החשד: העלמת הכנסות משיפוצים ובנייה בסכום של כ-1.5 מיליון שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
משקיע סוחר בקריפטו (רשתות)העלימו רווחי קריפטו בעשרות מיליונים - כך חוקרי רשות המסים תפסו אותם
תושב חולון, תושב באר שבע ותושב נצרת נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים
במסגרת מבצע חקירות כלל ארצי: תושב נצרת, תושב באר שבע ותושב חולון נחקרו בחשד להעלמת הכנסות מקריפטו בסך עשרות מיליוני שקלים. לא ברור איך אנשים חושבים שרשות המס לא תעלה עליהם. בסוף יש עקבות דיגיטליות ועקבות בכלל ששמים את כל המעלימים בסיכון גדול. השיטה הבסיסית היא מודיעין מהשטח והלשנות. השיטה השנייה היא מעקב דיגיטלי. רשות המסים מתקדמת טכנולוגית וחוקרים שלה יכולים לעלות על כתובות IP מישראל שמשתתפים ונמצאים בפלטפורמות דיגיטליות.
החוקרים גם נמצאים בפורומים, ברשתות ומזהים גורמים חשודים ואז מרחיבים את החקירה גם במישורים נוספים. חוץ מזה, בסוף אנשים רוצים להשתמש בכסף שהרוויחו. זה מחלחל לחשבון הבנק, זה נמשך דרך כרטיסי אשראי, יש סימנים.
יש עוד הרבה דרכי פעולה, כשהיום מדווחת רשות המסים כי במסגרת החקירה התגלה כי לחשוד ששמו איגור שרגורודסקי, תושב חולון, שנחקר על ידי פקיד שומה חקירות מרכז יש דירות ונכסים שלא מוסברים דרך השכר השוטף שלו. מחומר החקירה עולה חשד כי לפיו הוא פעל בזירות מסחר למטבעות וירטואליים בחו"ל בהיקפים גבוהים בשנים 2020 - 2024 ולא דיווח לרשויות המס. כמו כן עולה חשד כי הוא לא דיווח על הכנסות שהיו לו מחברות בחו"ל ובסך הכל התחמק מדיווח על הכנסות בסך עשרות מיליוני שקלים.
שרגורודסקי שגר בחולון מחזיק מספר דירות בבעלותו, ששוויין עולה פי כמה וכמה על פוטנציאל הנכסים שלו בהינתן הכנסותיו המדוחות. נבדק חשד לעבירות על חוק איסור הלבנת הון, בכך שרשם נכס שבו עשה שימוש בעלים על שם אדם אחר. הוא חשוד שהרוויח עשרות מיליונים בקריפטו בלי לדווח לרשות המס.
- טלפון של חשוד יישאר בידי החוקרים לעוד 180 יום
- החשד: העלמת הכנסות משיפוצים ובנייה בסכום של כ-1.5 מיליון שקל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
.jpg "ביטוח לאומי - צילום: Shutterstock")