שם: אלכס פרידמן

תפקיד: אסטרטג השקעות ומומחה פנסיוני, Golden Bull Assets

מקום מגורים: בת ים

מצב משפחתי: בזוגיות

השכלה אקדמית ומקצועית: תואר ראשון במנהל עסקים ומימון, רישיון פנסיוני מרשות שוק ההון ומתכנן פרישה מוסמך

• "ללקוחות ששואלים באיזה מדד בדיוק להשקיע אני אומר שאין לי כדור בדולח ושחשוב לייצר פיזור"
• "אין הרבה סוכנות. הייתי מאוד רוצה שיהיו יותר נשים במקצוע הזה"
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

ניסיון תעסוקתי: לאחר סיום התואר התחלתי לעבוד בניהול תיקי השקעות בבית ההשקעות אקסלנס. לאחר מכן החלטתי לשלב גם את אפיקי ההשקעה הפנסיוניים ועבדתי מספר שנים כשמשווק פנסיוני בכיר במנורה מבטחים

למה בחרת את תחום העיסוק הזה?

מגיל צעיר תחום ההשקעות סיקרן אותי והחלטתי לחקור וללמוד אותו, ומאותו הרגע – התאהבתי. היום, כעבור 20 שנה בשוק ההון, אני משתמש בידע ובניסיון הרב שצברתי כדי להעניק ערך אמיתי ללקוחותיי, לבנות ולהתאים עבור כל אחד את האסטרטגיה המתאימה עבורו ולוודא שקיימות ההגנות המתאימות והפיזור הנכון. בסוף התהליך, אין דבר מספק יותר מלראות את הלקוחות שלי מגיעים ליעדים והמטרות שהגדרנו יחד.

כמה זמן אתה במקצוע?

20 שנה.

ספר קצת על העבודה שלך, מהו התהליך שאתה עובר עם הלקוח/ השירות שאתה נותן?

• כשסוכן הביטוח טועה - המבוטח משלם: פסק דין תקדימי חושף את מלכודת חידוש הביטוח
• מדיניות חדשה של טראמפ: חשבונות פנסיה יוכלו להשקיע בנכסים אלטרנטיביים
• תוכן שיווקי צברתם הון? מה נכון לעשות איתו?
• כשסוכן הביטוח טועה - המבוטח משלם: פסק דין תקדימי חושף את...

לאחר פגישת היכרות ראשונית עם לקוח ואפיון צרכים, אנחנו מגדירים יחד מטרות ויעדים. בהתאם למטרות שהגדרנו יחד, אני מרכיב לו אסטרטגיית השקעה ייחודית אשר מביאה לידי ביטוי אלוקציות שונות, טווחי השקעה, פיזור גאוגרפי, מיסוי, הגנות, היבטי הורשה ועוד. 

איזה ערך אתה נותן ללקוחות שלך?

מקצועיות. העובדה שהלקוח יכול לישון בשקט בלילה ולדעת שכספו מושקע ברמה הגבוהה ביותר לאחר הליך חשיבה ממושך עד הפרט הקטן ביותר. כמובן שהכול נעשה בשקיפות מלאה, אמינות ושירות אישי לאורך כל הדרך.

מה האני מאמין שלך?

אתה לא יכול לשנות את הקלפים שחילקו לך, אבל אתה יכול לשחק איתם חכם.

מה הגורמים החשובים שאתה שוקל כשאתה בוחר מסלולי השקעה ללקוחות?

טווח ההשקעה. כאשר מדובר על טווח קצר לדוגמא, לא נמליץ להיחשף לנכסי סיכון ונרצה להשקיע באפיקים סולידיים עם נזילות מירבית, ולהיפך.

מה הלקוחות שואלים אותך הכי הרבה?

עכשיו זה זמן טוב להשקיע? התשובה מאוד פשוטה: תמיד זה זמן טוב להשקיע, כל עוד בניית האסטרטגיה נעשית בצורה מקצועית ונכונה ומביאה לידי ביטוי הגנות והתאמות, בהתאם למטרות הלקוח וטווח ההשקעה.

ספר על אירוע מרגש או מאתגר שקרה לך עם לקוח.

מדובר על לקוחה שהתעניינה בהשקעה ברמת סיכון גבוהה. לאחר שיחת אפיון קצרה הבנתי שהיא ובעלה נמצאים בשלב חיפוש לרכישת בית. הסברתי לה שהיות והיא עשויה לחתום על חוזה בחודשים הקרובים, לא הייתי ממליץ על השקעה ברמת הסיכון שחיפשה (למרות שקיבלה המלצה כזו מיועץ אחר). לשמחתי, בסוף היא בחרה לשמוע בקולי ובדיוק כעבור מספר חודשים פרצה מגיפת הקורונה והשווקים התרסקו. במידה ואכן היתה משקיעה כפי שביקשה, היתה מפסידה את העסקה על אותו הבית.

איך אתה מתמודד עם לקוחות שלא מסכימים עם ההמלצות שלך?

אני מקבל את זה, אך עם זאת מנסה להבין יחד עם הלקוח מה הסיבה לכך. טעות נפוצה מתרחשת כאשר לא מבינים לעומק את מאפייני הלקוח ואז גם הדרך אל היעדים שהוגדרו אינה חלקה. בסופו של דבר, החלק החשוב ביותר הוא הגנה על הלקוח בדרך להצלחה.

כשאתה מקבל פניות מלקוחות מבוהלים כשהשוק יורד - מה אתה אומר להם?

ראשית אני מקשיב ללקוח וכמובן מרגיע אותו. לאחר מכן אני עובר איתו על התיק ומסביר לו את האסטרטגיה שבנינו. בסוף, כאשר הלקוח רואה את מצב התיק ומבין שבפועל התיק לא נפגע כמו שחשב, הוא רואה בפועל את האסטרטגיה באה לידי ביטוי וזה מאפשר לו להמשיך בהתמדה.

מה החלום שלך?

להוביל את תחום ההשקעות ותוך כדי להנגיש ולהטמיע את הידע והניסיון שלי בליווי השוטף של הלקוחות, וזה מה שגורם לי סיפוק בסוף היום.

השלם את המשפטים:

-  כסף זה… כלי להשגת החלומות שלנו ולכן חשוב לנהל אותו בצורה מקצועית.

-  לקוחות הם… השותפים שלי. הצלחתם היא גם הצלחתי ולכן הם זכאים למלוא תשומת הלב והזמן.

-  עבודה היא… הגשמה וצמיחה עצמית.

-  אפשר להגשים חלומות אם... חולמים וגם מבצעים.

אם היית יכול לחזור לרגע בזמן, איזה טיפ היית נותן לעצמך בתחילת הדרך?

הצלחה מבוססת על חריצות, אמינות, מקצועיות, התמדה ועבודה קשה, ולזה בדיוק הלקוחות זכאים.