חישוב פיננסי חיסכון תשואות פנסיה גמל מטבע

צילום: Istock

שנת 2017 הירוקה: קופות הגמל רשמו תשואה של 7.5%

קופות הגמל המנייתיות מובילות עם תשואה ממוצעת של כ-14.5%; התשואות החיוביות נבעו בעיקר מעליות שערים בכל אפיקי ההשקעה

מורן ישעיהו | 01/01/2018 12:14 (2)

נושאים בכתבה קופות גמל תשואה

קופות הגמל רשמו בשנת 2017 תשואה ממוצעת חיובית של כ-7.5%, כך לפי הערכות של בית ההשקעות מיטב דש. מדובר בתשואה כפולה לעומת אשתקד שעמדה על 3.6%.

התשואות החיוביות נבעו בעיקר מעליות שערים בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים: בשוקי המניות בעולם, בשוק המניות בארץ ובשוק האג"ח הממשלתי והקונצרני בישראל. האפיק היחיד שפגע בתוצאות היה הדולר שחשיפה אליו גרעה קרוב ל-10%(!) מתשואת המניות בארה"ב.

בתוך כך, קופות הגמל המנייתיות מובילות עם תשואה ממוצעת של כ-14.5% כאשר טווח התשואות עמד על 11%-20%. בקופות הגמל המדדיות נרשמה תשואה של כ-3.6% כאשר טווח התשואות עמד על 3%-4.5% ובקופות הגמל השקליות נרשמה תשואה של כ-3% כאשר טווח התשואות עמד על 2%-4%.

על פי הערכות, בסיכום 2017 הכלכלה העולמית תצמח ב-3.6%. בארה"ב, הנשיא טראמפ הצליח לאשר רפורמת מס היסטורית ושיעור האבטלה ירד לאחת הרמות הנמוכות של העשורים האחרונים. הריבית הועלתה השנה שלוש פעמיים לרמה של 1.5%-1.25%. באירופה, נרשמה התחזקות של האירו בעולם.

בישראל, לצד צפי לגידול של כ-3% במשק, שיעור האבטלה נמצא בשפל היסטורי בשיעור אשר נחשב לשיעור של תעסוקה מלאה. מדד המחירים לצרכן צפוי לעלות השנה ב-0.4% וריבית בנק ישראל נמצאת ברמה אפסית.

כל הכותרות 24/7 הטלגרם שלנו - תכנים יחודיים

תגובות לכתבה(2):

הגב לכתבה

שם המגיב *

כותרת תגובה *

תוכן התגובה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה

2.
אייל כהן 01/01/2018 18:52
הגב לתגובה זו
האם המשמעות שמיטב דש מעריכים תשואה של 7.5 אחוז בקופות הגמל היא שקרן הפנסיה ברירת המחדל של מיטב דש עשתה תשואה של 7.5 אחוז?
1.
כל השקעה במניות בעיקר בארה"ב הניבה תשואה דו סיפרתית (ל"ת)
נתי 01/01/2018 15:14
הגב לתגובה זו

צילום: פייסבוק, על פי סעיף 27

מיליארד שקל בייבי - עמירם לוין בתשואה חלומית

פי 1,200 - עמירם לוין, אלוף במיל מלמד את כולנו שהשקעות זה כמובן גם - מזל, אבל גם הרבה שכל-ידע

רן קידר | 17/12/2025 11:37

נושאים בכתבה נקסט ויז'ן עמירם לוין

800 אלף שקל של השקעה הפכו בעת שנקסט ויז'ן הונפקה ל-31 מיליון שקל. זה היה לפני 4 שנים, מאז האלוף עמירם לוין מימש מספר פעמים וירד מרף הדיווח של ה-5%, אבל לביזפורטל נודע שהוא עדיין מחזיק במניות החברה. אם לוין לא היה מממש הוא היה מחזיק כיום מניות ב-1 מיליארד שקל. אבל לוין מימש ובצדק - אף אחד לא יכול היה לדעת שזו השקעה שתניב פי 1,200! ופי 40 מאז שהיא החלה להיסחר.

על פי ההערכות ובהסתמך על מכירות שכן דווחו, לוין נפגש עם כ-250 מיליון שקל במזומן והוא עדיין מחזיק בכמות מניות משמעותית, - לאחר שהמניה עלתה פי ארבע בשנה האחרונה - בלכל הפחות 400 מיליון שקל. בסך הכל מדובר על 650 מיליון שקל, וזו הערכה שמרנית. בפעם הקודמת שניסינו לשאול את לוין על ההשקעה הוא אמר - "בטח שאני מחזיק, אבל זו השקעה פרטית ואני לא מדווח".

עמירם לוין מלווה את החברה מההתחלה. המייסדים היו צריכים דמות מוכרת, דומיננטית, פותחת דלתות ולוין הצטרף. הוא האמין בחברה, השקיע בה, והצליח. ההצלחה של נקסט ויז'ן היא הרבה מזל. לוין הרוויח תשואה של כ-120,000%, זה מזל, אבל לא רק. זו ידיעה, זה ניסיון, זה הרבה שכל. שכל של בניית הדברים הנכונים, הסתכלות מאוד ממוקדת על מה שטוב לחברה ולא מקלישאה, בניית חברה אמיתית והבנה שוטפת של צרכי השוק במטרה לספק את המוצרים הטובים והנכונים לצבאות ולמשתמשים.

אם תרצו - היה אולי הרבה מזל, אבל המזל הולך עם הטובים - נקסט ויז'ן היא חברה אמיתית ולוין זיהה את האנשים וההנהלה ואת המוצר ועזר להביא אותו למקומות הגבוהים. עכשיו הוא מחוץ לחברה, אין לו תפקיד רשמי, אך הוא עדיין מאמין בחברה ומשקיע בה.

להמשך הכתבה לחץ כאן