מק"מ מה? מה כמה? סקר חושף שהציבור לא מבין בפיננסים

אז מה באמת קורה מול הפקיד של הבנק? סקר שערך מכון מותגים בעבור "ישיר בית השקעות" חושף את מה שאולי היה ידוע בחלקו, אבל לא לגמרי בהיקפו המלא. הציבור פשוט לא מבין את שפת הקיצורים של שוק ההון והפיננסים בישראל.

כשנשאלו מהם ראשי התיבות של מק"מ (מלווה קצר מועד) ענו ברוב הציבור (64%) שאינם יודעים מהם ראשי התיבות אלה. מתוך 36% אשר השיבו כי הם יודעים מהם ראשי התיבות רק 19% השיבו נכון. רק 7% מכלל הנשאלים במדגם ידעו והשיבו נכון מהו המונח מק"מ.

לגבי המונח אג"ח התוצאות היו במעט יותר טובות: 56% מכלל הנשאלים השיבו שאינם יודעים מהם ראשי התיבות. מתוך 44% מהמשבים כי הם יודעים מהם ראשי התיבות 91% השיבו כי אג"ח משמעותו אגרות חוב. סה"כ מכלל המדגם רק 40% ידעו והשיבו נכון מהו המונח אג"ח.

לדברי משה הלפרין מנכ"ל ישיר בית השקעות, אשר מתמחה בניהול השקעות בגישה צרכנית, ממצאי הסקר מעידים על כך שהציבור אינו בקיא דיו במונחים הפיננסיים השגורים בפיהם של הבנקאים ויועצי ההשקעות בבנק.

"מה שברור ליועצי ההשקעות בבנקים אינו בהכרח מובן ומוכר לציבור הרחב ועל כן ישיר בית השקעות חרטה על דגלה לתת ייעוץ פיננסי "בגובה העיניים" ולערוך מפגשים בין יועץ ההשקעות ללקוחות בביתו של הלקוח. מפגשים אישיים אלו חשובים על מנת לתת ערך מוסף המתבטא בהסברה על מכלול אפיקי ההשקעה שאנו מציעים ב"ישיר בית השקעות" וכן בהתאמת אפיקי השקעה אלו על פי צרכיו ואופיו של הלקוח ".