היתרונות של הפניקס אינווסט בולטים בתקופה תנודתית

בשנים האחרונות סביבת ההשקעות השתנתה באופן משמעותי. עליית הריבית, תנודתיות גבוהה בשוקי ההון והצורך בגמישות פיננסית יצרו מציאות שבה משקי בית מחפשים פתרונות השקעה שמציעים שילוב בין פוטנציאל תשואה, נזילות וניהול מקצועי. בתוך הסביבה הזו, פוליסת ההשקעה הפכה לאחד ממכשירי החיסכון וההשקעה הבולטים ביותר עבור ציבור המשקיעים. "יתרונות פוליסת ההשקעה באים לידי ביטוי בצורה מאוד ברורה דווקא בחודשים האחרונים, כאשר העולם סוער ומשתנה תדיר ומשקי הבית מסתגלים למציאות של חוסר וודאות. חיסכון במכשיר שמנוהל באופן מקצועי אך עם זאת נזיל, עשוי למקסם את ההשקעה תוך התאמה לצרכי השעה", מציין שלומי גבסו, מנהל מוצרי ביטוח חיים בקבוצת הפניקס.

התאמה רחבה לצרכים 

הפניקס אינווסט היא פוליסת השקעה המאפשרת להשקיע בשוק ההון באמצעות מגוון מסלולי השקעה המציעים אפיקי השקעה גם למשקיעים בעל תיאבון סיכון גבוה, וגם לכאלו שתיאבון הסיכון שלהם נמוך. הפניקס אינווסט בולטת בקרב משקיעים שמעדיפים ניהול השקעות מקצועי ומיומן על פני ניהול השקעות עצמאי.

אחד היתרונות המרכזיים של הפניקס אינווסט הוא הגמישות בניהול ההשקעות. החוסכים יכולים לבחור בין מסלולי השקעה שונים, כגון: מסלול כללי, מניות, עוקב מדדי מניות, אשראי ואג"ח ועוד. יתרה מכך, ניתן לעבור בין מסלולים במהלך תקופת החיסכון מבלי ליצור אירוע מס. המשמעות היא שניתן להתאים את רמת הסיכון של החיסכון לשינויים בשוק או לשינויים בצרכים האישיים של החוסך בצורה יעילה. "בתקופה זו כאשר מפת הסיכונים משתנה במהירות, הגמישות היא קריטית על מנת לאפשר למשקיעים ביטחון בהמשך הדרך", מציין גבסו.

בנוסף, פוליסות ההשקעה מאפשרות גמישות גבוהה בהפקדות. ניתן להפקיד סכום חד פעמי או לבצע הפקדות חודשיות שוטפות. גמישות זו מאפשרת להתאים את המוצר למצבים פיננסיים שונים ולבנות חיסכון הדרגתי לאורך זמן.

• שאלת ההשקעות הקלאסית: מה עושים עם 100 אלף שקל?
• נחשף כלי חדש שמטלטל את עולם הפיננסים
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

זמנים של יתרון למומחיות

הפניקס אינווסט מציעה גם ניהול השקעות מקצועי, שכן הכספים מנוהלים על ידי מומחי ההשקעות של הפניקס. עבור משקיעים פרטיים, ניהול השקעות מקצועי מאפשר גישה לאסטרטגיות השקעה מתקדמות ולפיזור נרחב של נכסים שיכול ואינם זמינים עבורם באופן עצמאי.

יתרון משמעותי נוסף של פוליסות ההשקעה הוא דחיית המס בשינוי מסלול השקעה. בדומה למכשירי השקעה אחרים, המס על הרווחים אינו נגבה בכל פעולה אלא רק במועד המשיכה של הכספים. דחיית המס מאפשרת לרווחים להמשיך ולהיצבר לאורך זמן, מה שמגדיל את אפקט הריבית דריבית. עבור חיסכון ארוך טווח, השפעה זו יכולה להיות משמעותית ולשפר את התשואה המצטברת של החוסך.

בשורה התחתונה: הפניקס אינווסט מציעה התאמה רב מימדית

בסופו של דבר, פוליסת ההשקעה משלבת שלושה מאפיינים מרכזיים שמושכים כיום משקיעים רבים: ניהול השקעות מקצועי, גמישות גבוהה ונזילות.

• גידור בנאמנות: הראל Multi-Strategy (4D) מובילה את הטבלה
• השוק יורד – אבל לא כולם מפסידים: הקרנות שמרוויחות כשהמדדים נופלים
• תוכן שיווקי גידור בנאמנות: הראל Multi-Strategy (4D) מובילה את הטבלה

בשיתוף הפניקס חברה לביטוח בע"מ (להלן "הפניקס"). "הפניקס אינווסט" הינו השם המסחרי של פוליסת חיסכון, תכנית פרט- מסלול לחיים שבניהול הפניקס חברה לביטוח בע"מ (להלן: "הפניקס"). האמור מובא מטעם הפניקס חברה לביטוח בע"מ למטרת אינפורמציה בלבד ומובא כחומר רקע בלבד. תנאי המוצר הינם בהתאם לתכנית הביטוח. פדיון יבוצע בהתאם להוראות הדין. האמור אינו מהווה ייעוץ או תחליף לייעוץ מכל סוג שהוא בידי בעל רישיון עפ"י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם או התחייבות להשגת תשואה או רווח. האמור בכתבה זו כפוף לתנאי הפוליסה, נהלי החברה והוראות הדין.  תשלום מס על רווחים יחול רק בעת משיכת כספים. החברה רשאית לשנות את מדיניות ההשקעות בהתאם לשיקול דעתה ובכפוף לפוליסות הביטוח ולהוראות הדין. הפניקס עוסקת, בין היתר, בשיווק פנסיוני ולה זיקה למוצרים פנסיוניים ו/או פיננסיים ו/או ביטוחיים המנוהלים על ידה. מועד הפרסום: 19/04/2026