דווקא כשהתשואות יורדות קרוב לאפס: בישיר משיקים קרן כספית חדשה

דווקא כשהתשואות במק"מים הקצרים, בפקדונות הבנקאיים, ובקרנות הכספיות יורדות קרוב לאפס החליטו בבית ההשקעות "ישיר" להשיק קרן כספית חדשה. בישיר אומרים כי דמי הניהול בקרן החדשה יעמדו על 0% ללא הגבלת זמן. בנוסף, מבטיחים בבית ההשקעות, שגם בעתיד, דמי הניהול יהיו נמוכים מהממוצע בקטגוריה של הקרנות הכספיות. מדיניות זו תישקל אחת לשנה.

לדברי רפי ניב, מנכ"ל ישיר קרנות נאמנות: " מדיניות דמי הניהול בקרן נעשתה בשיתוף יועצי ההשקעות בבנקים, אשר הדגישו את הצורך במתן מענה ללקוחותיהם בנושא דמי הניהול בקרנות הכספיות. מבדיקת שוק הקרנות הכספיות עולה, כי הן יועצי השקעות והן הלקוחות, חשים בהעדר שקיפות ביחס לדמי הניהול.

"היועצים והלקוחות מאוכזבים מהצורך "לרדוף" אחרי דמי הניהול הנמוכים ומהצורך לבדוק מידי יום באיזה קרן הועלו דמי הניהול. כמו כן, חלק מהיועצים ציינו כי הרגישו מרומים כאשר היפנו לקוחות רבים לקרן כספית בדמי ניהול 0, כאשר לאחר תקופה מצאו עצמם הלקוחות משלמים דמי ניהול ברף העליון של התעשייה וכתוצאה מכך קיבלו תשואה אפסית". מחיר המכירה בקרן יהיה שווה למחיר הקנייה והמח"מ הינו עד 90 יום.

"ישיר בית השקעות", מקבוצת ביטוח ישיר השקעות פיננסיות, הוקמה בשנת 2005 ומתמחה בשיווק של מכלול מוצרים פיננסים לחברות ולקוחות פרטיים לרבות קרנות נאמנות, קופות גמל, ניהול תיקי השקעות וחיתום .