נובמבר היה חודש חזק מאוד בשווקים הפיננסים בחו"ל עם עלייה של 5.5% במדד הדאקס הגרמני ושל 1.1% במדד ה-S&P 500. מנגד, הנתונים של בורסת תל אביב בנובמבר הפגינו חולשה בהשוואה לעולם –  מדד המעו"ף רשם ירידה זעירה של 0.1% ואילו מדד ת"א 75 ירד 2.7%. ירידות אלו מגיעות לאחר קפיצה של 5.5% במדד המעו"ף בחודש אוקטובר. גם בשוקי האג"ח המגמה בחודש הקודם הייתה שלילית כאשר מדד האג"ח הכללי בת"א רשם ירידה של 0.3%. מה עשו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בתוך הראלי הזה? הנה המספרים:

לפי חישוב Bizportal, קופות הגמל הגדולות רשמו בחודש נובמבר תשואה שלילית ממוצעת של  0.14%, כך שהתשואה ב-12 החודשים האחרונים מסתכמת כעת ב-1.6%. נציין שבאוקטובר  נרשמה תשואה חיובית ממוצעת של 2.37%. 

ניתוח תשואה חודש נובמבר: בקופות שמנהלות מעל מיליארד שקלים, היחידה שרשמה תשואה חיובית היא 'תמר' של כלל עם תשואה של 0.2%. במקום השני נמצאת 'בר ג', אף היא של כלל, עם תשואה שלילית של 0.02% ובמקום השלישי 'גמל כללי' של מיטב דש עם תשואה שלילית של 0.06%. 'תגמולים ופיצויים' של מנורה רשמה את הירידה החדה ביותר בשיעור של 0.32%. 

ניתוח תשואה 12 חודשים אחרונים: במקום הראשון בהסתכלות של 12 החודשים האחרונים נמצאת הקופה 'גדיש' של פסגות עם תשואה של 2.56%. במקום השני בהסתכלות שנתית נמצאות 'עוצמה תעוז' של הראל ו'בר ג' של כלל עם תשואה של 2.08% כל אחת. במקום השלישי נמצאת קרן 'גמל כללי' של אלטשולר שחם עם תשואה של 2.02%. 'תגמולים' של מגדל רשמה את התשואה הנמוכה ביותר ב-12 החודשים האחרונים - 0.87%. 

• יורחבו תנאי הפטור ממס לקופות גמל
• קופות גמל להשקעה - מה התשואה של הקופה שלכם ביחס לאחרות?
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

קרנות ההשתלמות

לפי חישוב Bizportal, התשואה הממוצעת בקרנות ההשתלמות בחודש נובמבר עמדה על 0.21%-, כך שב-12 החודשים האחרונים התשואה הממוצעת מסתכמת כעת ב-1.43%.

כל קרנות ההשתלמות שמנהלות יותר ממיליארד שקלים הציגו בנובמבר תשואה שלילית – במקום הראשון בחודש אוקטובר, מבין הקרנות שמנהלות מעל מיליארד שקלים, נמצאת קרן ההשתלמות של הראל עם תשואה שלילית 0.05%. במקום השני זו קרן השתלמות מסלולית של כלל עם תשואה שלילית של 0.1%, וסוגרת את השלישייה הראשונה זו 'שיא' של פסגות עם תשואה שלילית של 0.14%. את התוצאה הגרועה ביותר רשמה קרן ההשתלמות של אנליסט עם ירידה של 0.35%. 

בהסתכלות של 12 החודשים האחרונים, הקרן 'שיא' של פסגות תופסת את המקום הראשון עם תשואה של 2.31%. במקום השני זו הקרן 'אומגה' של מנורה עם תשואה של 2.16% ובמקום השלישי קרן ההשתלמות של הראל עם תשואה של 2.08%. קרן ההשתלמות של אנליסט היא היחידה שרשמה תשואה שלילית ב-12 החודשים האחרונים.