דירוג קופות הגמל להשקעה - מי הכי טוב מתחילת השנה ובשלוש השנים האחרונות?

פברואר היה חודש חיובי נוסף בשוק המניות המקומי. מרבית ימי המסחר במהלך החודש התאפיינו במגמה חיובית, והמדדים המרכזיים המשיכו לנוע למעלה. בסיכום החודש עלה מדד ת"א-35 בכ-3.11%, בעוד שמדד ת"א-90 דווקא רשם ירידה של כ-2.5%. במבט רחב יותר על תחילת השנה, הפער בין המדדים בולט עוד יותר: מאז תחילת 2026 טיפס מדד ת"א-35 בכ-13.68%, בעוד שמדד ת"א-90 עלה בשיעור מתון יותר של כ-2.18%.

במסלול המנייתי כלל מובילה את הטבלה עם תשואה של 1.55%, כשאחריה מור עם 1.27% בעוד אלטשולר שחם בולט כגוף היחיד שהניב תשואה שלילית עם ירידה של 0.61%. במסלול הכללי מובילה מור גם כן עם תשואה של 0.99%, כאשר אלטשולר שחם שוב סוגרת את הטבלה עם ירידה של 0.10%. התמונה הכללית דומה גם בטווחים ארוכים יותר: הראל בולטת במיוחד בשלוש השנים האחרונות, בעוד אלטשולר שחם ממשיכה להציג ביצועים חלשים יחסית למתחרות.

ערכנו גם דירוג לביצועים של קרנות ההשתלמות בחודש שעבר - דירוג קרנות ההשתלמות - מה עשתה הקרן שלכם בפברואר? 

המסלול המנייתי: כלל מובילה בפברואר, הראל בראש בטווח הארוך

במסלול המנייתי מובילה בחודש פברואר קרן הגמל להשקעה של כלל עם תשואה של 1.55%, מור עם תשואה של 1.27%. אחריהן ניצבות מיטב עם תשואה של 1.10% ומגדל עם 1.09%.  מנורה והראל מציגות תשואה חודשית של 0.94%, הפניקס עם 0.63%, ילין לפידות עם 0.31% ואנליסט עם 0.23%. אלטשולר שחם הייתה הגוף היחיד שהציג תשואה שלילית בחודש זה, עם ירידה של 0.61%.

• גמל להשקעה בינואר: כלל ומגדל בראש, אלטשולר וילין בתחתית
• חשבון מנוהל - יתרונות, חסרונות ולמי הוא מתאים
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

התשואה הממוצעת במסלול המנייתי בפברואר עומדת על 0.75%.

בבחינת הביצועים מתחילת השנה, מנורה מובילה את הטבלה עם תשואה של 8.48%. אחריה כלל עם 7.13%, מגדל עם 6.02%, מור עם 5.94% ומיטב עם 5.49%. הראל מציגה תשואה של 5.54%, הפניקס עם 5.30%, אנליסט עם 3.56% וילין לפידות עם 1.69%. אלטשולר שחם מציגה תשואה של 2.36% מתחילת השנה. התשואה הממוצעת במסלול מתחילת השנה עומדת על 5.15%.

בטווח הארוך של שלוש שנים מובילה הראל עם תשואה מצטברת של 107.03%, נתון גבוה משמעותית מהמתחרים. אחריה מגדל עם 85.99%, מיטב עם 85.96%, מור עם 83.49%, הפניקס עם 83.66% וכלל עם 81.89%. אנליסט רשמה תשואה של 84.83% וילין לפידות עם 81.81%. אלטשולר שחם נמצאת בתחתית הטבלה עם תשואה של 69.85%. התשואה הממוצעת במסלול המנייתי בשלוש השנים האחרונות עומדת על 84.95%.

• דירוג קרנות ההשתלמות - מה עשתה הקרן שלכם בפברואר?
• 68 טריליון דולר והשינוי השקט: כך נראה שוק הפנסיה העולמי
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• החיים השניים: כמה באמת צריך לצבור כדי לפרוש מהמרוץ בגיל 50?

המסלול הכללי: מור מובילה בפברואר, הראל מצטיינת בשלוש השנים

במסלול הכללי מובילה מור גם בחודש פברואר עם תשואה של 0.99%. אחריה כלל עם 0.96%, מנורה עם 0.78% וילין לפידות עם 0.72%. מגדל ומיטב מציגות תשואה של 0.69%, הראל עם 0.62%, הפניקס עם 0.49% ואנליסט עם 0.35%. אלטשולר שחם שוב בתחתית הטבלה עם תשואה שלילית של 0.10%. התשואה הממוצעת במסלול הכללי בחודש פברואר עומדת על 0.62%.

במבט על התשואות מתחילת השנה מובילה כלל עם תשואה של 3.67%, אחריה ילין לפידות עם 3.53%, מגדל עם 3.26%, מור עם 3.16% והראל עם 3.07%. מנורה רשמה תשואה של 3.00%, מיטב עם 2.82%, הפניקס עם 2.59% ואנליסט עם 2.39%. אלטשולר שחם נמצאת שוב בתחתית עם תשואה של 1.68%. התשואה הממוצעת במסלול הכללי מתחילת השנה עומדת על 2.92%.

בטווח של שלוש שנים מובילה הראל עם תשואה מצטברת של 52.57%. אחריה אנליסט עם 48.67%, מגדל עם 47.35%, מיטב עם 47.33%, כלל עם 46.91%, הפניקס עם 46.70% ומנורה עם 46.53%. ילין לפידות מציגה תשואה של 45.51% ומור עם 45.40%. אלטשולר שחם נמצאת בתחתית גם בטווח זה עם תשואה של 40.69%. התשואה הממוצעת במסלול הכללי בשלוש השנים האחרונות עומדת על 46.77%.