IBI מציעה פטור מעמלות קנייה ומכירה על מאות קרנות נאמנות

בית ההשקעות IBI איביאי בית השק -0.64%   ממשיך לחזק את ההצעה שלו ללקוחות המסחר העצמאי, עם צעד שמיועד להפחית את עלויות ההשקעה ולפשט את ניהול החשבון. במסגרת המהלך החדש, יוכלו הלקוחות לסחור במאות קרנות נאמנות מבלי לשלם עמלות קנייה ומכירה, וגם ללא דמי שמירה, הטבה משמעותית בעיקר בהשוואה למה שמציעים הבנקים, שגובים לעיתים דמי משמרת חודשיים.

הרעיון הגיע מתוך צורך שהחברה זיהתה בקרב ציבור המשקיעים שלה: רבים מהלקוחות מעדיפים להשקיע את כספם בקרנות נאמנות, שמעניקות פיזור רחב וניהול מקצועי של ההשקעות. זה נכון במיוחד בתקופה האחרונה, שבה הקרנות הכספיות הפכו לאחד הכלים המבוקשים ביותר לניהול עודפי נזילות, כחלופה לפיקדונות בבנקים. על רקע סביבת ריבית שעדיין גבוהה יחסית, קרנות כספיות מצליחות להניב תשואות עודפות על פני פיקדונות קצרים, וכל זאת תוך שמירה על סיכון נמוך.

קרנות נאמנות בכלל, וקרנות כספיות בפרט, הפכו בשנים האחרונות לכלי מועדף על רבים שמבקשים להחנות נזילות בסיכון נמוך יחסית, עם פוטנציאל תשואה שמעל לפיקדונות בנקאיים. נתוני איביאי מראים על גידול חד בהיקף הנכסים המנוהלים בקרנות: בסוף הרבעון הראשון של 2025 עמדו הנכסים המנוהלים בקרנות הנאמנות של הקבוצה על כ-70 מיליארד שקל, זינוק של כ-38% בתוך שנה, הרבה הודות לרכישת פסגות קרנות נאמנות אך גם כתוצאה מקצב גיוסים חזק בשוק.

מהלך הפטור של איביאי לא מוגבל רק לקרנות כספיות. הוא כולל מאות קרנות נאמנות שונות, מסורתיות וכספיות, שמנוהלות על ידי כמה מגופי ההשקעות הבולטים בישראל. עבור משקיע פרטי שמבקש לבנות תיק מגוון ולבצע בו שינויים לאורך זמן, מדובר בגמישות ונוחות, כאשר ניתן להחליף בין קרנות, להגדיל או להקטין חשיפה, והכול ללא עמלות קנייה ומכירה, מה שמאפשר לנהל את התיק בצורה חופשית יותר וללא חסמים תפעוליים.

• הציבור מוכר קרנות כספיות ומזרים כספים לבורסה
• הקרנות הכספיות נכשלו; למה המוצר החדש, "קרן כספית מתחדשת" גם ייכשל?

באופן הזה ממשיכה החברה לנסות לקדם את מה שהיא מגדירה כ"מהפכת ההשקעות בישראל", ולתת מענה למשקיעים שמבקשים להפחית את עלויות ניהול ההשקעות שלהם ולנהל את כספם בעצמם, אך עם תמיכה מקצועית והיצע רחב של פתרונות.

עמית גוריון, סמנכ"ל מסחר עצמאי, IBI בית השקעות: "המהלך הזה מצטרף לשורת פתרונות שאנו מציעים ללקוחותינו במטרה להנגיש לציבור השקעות איכותיות הן בישראל והן בארה"ב, להסיר חסמים ולצמצם עלויות. בשנים האחרונות אנחנו שמחים לראות יותר ויותר משקיעים פרטיים שבוחרים לנהל את כספם בצורה עצמאית ומקצועית בבתי ההשקעות - ואנחנו כאן כדי לספק עבורם את הכלים, המגוון, המחיר והשירות הטוב ביותר. פטור מלא מעמלות קנייה ומכירה בקרנות כספיות ומנוהלות של חלק מהגופים המובילים בישראל מאפשר ללקוחותינו להיחשף בקלות לשוק הישראלי וליהנות מחיסכון ניכר בעלויות כבר מהשקל הראשון - במיוחד בקרנות הכספיות שהפכו לאלטרנטיבה אטרקטיבית לניהול הכסף הנזיל. כך אנו ממשיכים לשבור את המודל הישן ומאפשרים ללקוחותינו ליהנות מהשקעה מקצועית, פשוטה ומשתלמת יותר".

תוצאות הרבעון הראשון - גידול במספר החשבונות

בדוחות הרבעון הראשון של 2025 הציגה איביאי צמיחה של כ-50% בהכנסות שהסתכמו ב-331 מיליון שקל, בין היתר כתוצאה מהמשך מגמה של פתיחת חשבונות מסחר חדשים, כ-8,000 רק ברבעון הראשון. הכנסות שירותי המסחר והמשמורת צמחו בכ־15% והגיעו לכ-93 מיליון שקל, מתוכן פעילות המסחר העצמאי הניבה כ-35 מיליון שקל. המגמה ברורה: יותר משקיעים פונים לניהול עצמאי של תיק ההשקעות, ורבים מהם עושים זאת באמצעות פלטפורמת IBI SMART.

• התיקון לחוק ה-IRA נכנס לתוקף אבל דוראל משוכנעת: ההכנסות לא יפגעו
• יעדי המכירות של אאורה שאפתניים - אך הביצועים מאכזבים
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

נראה כי המהלך של החברה עשוי לתמוך בגידול במספר החשבונות הפעילים, שהם בהמשך יתרמו לשורת ההכנסות במקומות אחרים כמו עמלות רכישה ומכירה של מניות, אגרות חוב ועוד.

שווי השוק של איביאי נאמד בכ-3.3 מיליארד שקל לאחר שעלתה בכ-155% ב-12 החודשים האחרונים.

על הזינוק במניות בתי ההשקעות בישראל, סקירת הדוחות והפוטנציאל בכתבה כאן מה למדנו השבוע: בתי השקעות הן אופציה על שוק המניות; תשואה של מאות אחוזים בשנה