דירוג קרנות הפנסיה: מי סיפק את התשואות הטובות ביותר והחלשות ביותר בפברואר ובשנים האחרונות

חודש פברואר היה חיובי עבור קרנות הפנסיה ברוב המסלולים, אך גם החודש הפערים בין הגופים המנהלים נשארים ברורים. נתוני התשואות במסלולי הגיל המרכזיים, עד גיל 50, בני 50 עד 60 ובני 60 ומעלה, מציגים תמונה די עקבית גם במבט רחב יותר של מתחילת השנה ושל שלוש השנים האחרונות. מור בולטת בצמרת במספר חתכים, כלל מציגה ביצועים חזקים בעיקר מתחילת השנה, בעוד אלטשולר שחם נמצאת ברוב המקרים בתחתית הטבלאות.

גם בדירוג קרנות הגמל להשקעה וקרנות ההשתלמות ניתן לראות דפוס דומה. מנהלי ההשקעות שמצליחים לייצר תשואות גבוהות במסלול אחד נוטים להופיע בצמרת גם במוצרים הפנסיוניים האחרים, בעוד הגופים שמציגים חולשה יחסית חוזרים לא פעם גם לתחתית הדירוגים. כלומר, נראה שהביצועים אינם מקריים אלא משקפים במידה רבה את מדיניות ההשקעה והניהול של כל גוף.

דירוג קרנות ההשתלמות - מה עשתה הקרן שלכם בפברואר?

דירוג קופות הגמל להשקעה - מי הכי טוב מתחילת השנה ובשלושת השנים האחרונות?

• 68 טריליון דולר והשינוי השקט: כך נראה שוק הפנסיה העולמי
• 30 טריליון דולר: כך האוכלוסייה המזדקנת של אירופה יכולה להפוך לנכס כלכלי ולהעלות את הבורסות
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

מסלול עד גיל 50

במסלול לבני עד 50, שבו החשיפה לנכסי סיכון בדרך כלל גבוהה יותר, מור מובילה את פברואר עם תשואה של 1.62%. אחריה כלל עם 1.28% ומגדל עם 0.98%. ממוצע המערכת עומד על 0.82%. בתחתית נמצאת אלטשולר שחם עם תשואה שלילית של 0.24%-, הגוף היחיד במסלול שמציג ירידה באותו חודש. הראל ומיטב נמצאות גם הן בחלק התחתון עם 0.73% ו-0.76% בהתאמה.

גם מתחילת השנה מור ממשיכה להוביל את המסלול עם תשואה של 4.69%. כלל אחריה עם 4.20%, הראל עם 3.65%, ומגדל ומנורה עם 3.61% ו-3.58%. אלטשולר שוב סוגרת את הרשימה עם 1.63% בלבד, פחות ממחצית מהתשואה של המובילות ומול ממוצע מערכת של 3.46%.

במבט לשלוש השנים האחרונות מור מובילה גם כאן עם תשואה מצטברת של 59.19%. אחריה הפניקס עם 55.44%, מנורה עם 54.59% ומיטב עם 54.43%. כלל ומגדל נמצאות מעט מעל 52%. בתחתית נמצאת הראל עם 46.76%, כאשר אלטשולר מעט מעליה עם 49.94%, אך עדיין מתחת לממוצע המערכת שעומד על 53.21%.

• תשואה של 180% בשנה או שחיקה של הכסף? הסודות של הקרנות הממונפות
• דירוג קופות הגמל להשקעה - מי הכי טוב מתחילת השנה ובשלוש השנים האחרונות?
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• החיים השניים: כמה באמת צריך לצבור כדי לפרוש מהמרוץ בגיל 50?

מסלול בני 50-60

במסלול הגילאים 50-60 מור שוב מובילה את פברואר עם תשואה של 1.27%. אחריה כלל עם 1.09% ומגדל עם 0.85%. ממוצע המערכת עומד על 0.72%. בתחתית נמצאת שוב אלטשולר שחם עם תשואה שלילית של 0.21%-. הראל ומיטב נמצאות קרוב לממוצע עם 0.66% ו-0.67%.

מתחילת השנה כלל תופסת את המקום הראשון במסלול עם תשואה של 3.65%, מעט מעל מור עם 3.63%. אחריה הראל עם 3.15% ומנורה עם 3.07%. הפניקס ומגדל מעט מתחת ל-3%, ומיטב על 2.76%. אלטשולר שוב אחרונה עם 1.46% בלבד, מול ממוצע מערכת של 2.95%.

במבט לשלוש שנים מור חוזרת למקום הראשון עם תשואה מצטברת של 51.36%. אחריה הפניקס עם 49.91% ומיטב עם 48.97%. כלל ומנורה סביב אמצע הטבלה עם 47.45% ו-47.31%. בתחתית נמצאת הראל עם 41.90%, כאשר אלטשולר מעליה עם 45.27% אך עדיין מתחת לממוצע המערכת שעומד על 47.31%.

מסלול בני 60 ומעלה

במסלול לבני 60 ומעלה, שבו החשיפה לשוק המניות בדרך כלל נמוכה יותר ולכן גם התשואות מתונות יותר, מור מובילה גם בפברואר עם תשואה של 0.86%. אחריה כלל עם 0.72% ומגדל עם 0.59%. הראל ומנורה קרובות מאוד עם 0.58% ו-0.55%. אלטשולר נמצאת שוב בתחתית עם 0.17% בלבד, בעוד ממוצע המערכת עומד על 0.56%.

מתחילת השנה כלל מובילה את המסלול עם תשואה של 2.40%, מעט מעל מור עם 2.38%. מנורה מציגה 2.18%, הראל 2.14% ומגדל 2.03%. גם כאן אלטשולר אחרונה עם 1.11%, הרבה מתחת לממוצע המערכת שעומד על 1.99%.

במבט לשלוש השנים האחרונות מיטב מובילה את המסלול עם תשואה מצטברת של 37.41%, מעט מעל מור עם 37.09%. הפניקס אחריה עם 35.84%, כלל עם 34.86% ומנורה עם 34.81%. בתחתית נמצאת אלטשולר עם 30.71%, כאשר הראל מעט מעליה עם 31.52%. ממוצע המערכת במסלול עומד על 34.58%.