הראל ומור - מי מנצחת בדיגיטל?

סוף שנה, סוף תהליך: מי באמת מציע חוויית הצטרפות נוחה לקופת גמל להשקעה?

סוף השנה כבר כאן, ויחד איתו גל הקמפיינים שמזכיר לנו "להצטרף אונליין לקופת גמל להשקעה" ו"לנצל את הטבת המס" השנה עד 81,711 ₪. ההבטחה ברורה: חיסכון פשוט, מהיר, דיגיטלי. אבל כמה פשוט זה באמת?

בדקתי מהסלולרי את שני האתרים הראשונים שעולים בגוגל בחיפוש "קופת גמל להשקעה" - הראל ומור בית השקעות, ובחנתי אותם לפי 5 פרמטרים מרכזיים. התוצאות מגלות פער משמעותי בין הבטחה שיווקית לבין המציאות הדיגיטלית.

הציונים בכתבה: 1=חוויה גרועה, 3=בינונית, 5=מצוינת

הרושם הראשוני: האם הממשק מזמין להישאר?

מור

• חברות הביטוח עוקפות את הבנקים בדירוג האשראי - האם זה שינוי תפיסתי?
• הראל: הרווח הנקי עלה ל-840 מיליון שקל, התשואה להון 30%
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

מתחילה חזק. העיצוב מאופק, פלטת הצבעים נעימה לעין, והשפה אישית ומרגיעה. אבל בדיוק כשמתחילים להרגיש בנוח, צץ פופאפ שמבקש להשאיר פרטים. מהלך ששובר את הזרימה בשלב מוקדם מדי.

הראל

הכניסה הראשונית מרגישה רשמית וכבדה. אפשרות ההצטרפות הדיגיטלית מוסתרת יחסית, וברגע שמגיעים לתהליך עצמו, הוא נראה מיושן. במקום חוויה דיגיטלית מודרנית, מקבלים ממשק שמזכיר טופס בנקאי קלאסי.

• מדוע מוריה וברקו עדיין מדשדשים בטבלת הרייטינג?
• טאבולה חותמת על הסכם שותפות עם קבוצת הארץ TheMarker ל-5 שנים
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• מדוע מוריה וברקו עדיין מדשדשים בטבלת הרייטינג?

ציון הרושם הראשוני: מור 3, הראל 2

קלות ההצטרפות: כמה צעדים צריך לעבור?

גם מור וגם הראל פותחות במסך "רגע לפני שנתחיל" המפרט את המסמכים שיש להכין מראש. זה אולי נשמע כמו רעיון טוב, אבל בפועל המהלך מפיל את המוטיבציה כבר בתחילת הדרך.

מור

כאן אפשר להתקדם גם אם מדלגים על ההכנה המקדימה, אם כי 6 שלבים בתהליך יוצרים תחושת עומס. חלוקה ל 3 שלבים ראשיים, גם אם כל אחד כולל מספר עמודים, הייתה יעילה יותר מבחינה פסיכולוגית.

הראל

 המצב מורכב יותר: מאחורי כפתור ההצטרפות מסתתר טופס ארוך ומפורט. בניסיון להעלות מסמכים דרך הסלולרי, התהליך פשוט נתקע. כל ניסיון נוסף לא הצליח להתקדם.

ציון קלות ההצטרפות: מור 3, הראל 1

השפה והחיבור האנושי: תקשורת עם הלקוח או אליו?

מור

משתמשת בשפה יחסית נעימה, פשוטה וברורה. אמנם יש עוד מקום לשיפור ופישוט, אבל ניכר המאמץ לדבר עם הלקוח ולא להפחיד אותו בז'רגון מקצועי.

הראל

נשארת בשפה משפטית וכבדה יחסית. מונחים כמו "בגיר", "קטין" ו"הוראות הדין" מקבלים בולטות מיותרת, והטקסטים לא מזמינים. מי שמגיע להצטרפות אונליין מצפה להסבר אנושי ונגיש, לא לשיעור בביטוח פנסיוני.

ציון שפה וחיבור אנושי: מור 4, הראל 2

חוויית מובייל: כי רוב המשתמשים עושים זאת מהסמארטפון

מור

מציגה חוויית מובייל איכותית. האתר מגיב במהירות, הכפתורים ברורים, ויש תחושה שהמסכים תוכננו במקור למובייל ולא הותאמו אליו בדיעבד.

הראל

האתר מגיב מהר, אך העלאת המסמכים נתקעת באמצע, וכל החוויה מרגישה כמו מילוי טופס מסורתי, כלומר כבדה ולא חלקה. למי שמצפה לתהליך דיגיטלי אמיתי, זו נקודת תסכול משמעותית. אז אמנם הראל מופיעה ראשונה בגוגל, אבל לא ניתן להצטרף אליה באופן דיגיטלי פשוט מהמובייל.

ציון חוויית מובייל: מור 4, הראל 2

בידול ומסר שיווקי: מה המותג מספר על עצמו?

מור

מנסה לשדר חוויית הצטרפות נוחה ומודרנית. לא תמיד זה מצליח בשלמות, אבל יש עקביות בין המסר השיווקי לבין הכיוון שאליו הארגון הולך. עם התאמות נוספות, הפוטנציאל להצלחה קיים.

הראל

יוצרת פער בעייתי: הקמפיין בגוגל קורא להצטרפות דיגיטלית, אבל התהליך עצמו מרגיש כמו הליך מסורתי שנארז מחדש באריזה דיגיטלית. זהו פער קלאסי בין הבטחה שיווקית לבין ביצוע בפועל, פער שמנהל שיווק אמור לזהות ולטפל בו.

ציון מסר שיווקי ובידול: מור 3, הראל 2

השוואה מסכמת

רושם ראשוני:  מור 3/5  |  הראל 2/5

קלות הצטרפות:  מור 3/5  |  הראל 1/5

שפה וחיבור:  מור 4/5  |  הראל 2/5

חוויית מובייל:  מור 4/5  |  הראל 2/5

בידול ומסר:  מור 3/5  |  הראל 2/5

החברה שתצליח ראשונה לפשט את התהליך תזכה לא רק בלקוחות חדשים, אלא בלקוחות שמרגישים בטוחים להמשיך איתה גם בטווח הארוך. בעידן שבו חוויית משתמש היא יתרון תחרותי מכריע, הפער בין דיגיטל לכאורי לבין דיגיטל אמיתי הוא בדיוק מה שקובע מי ינצח את המרוץ.

האם חוויתם הצטרפות מוצלחת או כושלת? שתפו בתגובות.

הכותב הוא מנהל דיגיטל ושיווק בכיר בעל ניסיון רב במספר גופים פיננסים גדולים