ההפסד מהונאות מקוונות בארה"ב - 1.3 מיליארד ד' בשנה
תחום ההונאות באינטרנט הינו בעל שיעור הצמיחה הגבוה ביותר מבין ההונאות הפיננסיות בשנים האחרונות, לפי הערכת חברת המחקר גרטנר. עוד מוערך כי בשנת 2004 הגיע ההפסד הכספי בארה"ב בשל הונאות מקוונות להיקף של 1.28 מיליארד דולר. הנתונים הללו הוצגו בכנס מיוחד בנושא שערכה חברת אקטימייז.
החברה קיימה השבוע את כנס הלקוחות השנתי שלה בישראל. הכנס התמקד בנושא סיכונים תפעוליים במגזר הפיננסי. למעלה מ-150 מנהלים בתחום ניהול סיכונים פיננסים בבנקים בישראל, חברות ברוקרים ומשרדי ממשלה השתתפו בכנס והתעדכנו בחידושים ובשינויים בתחום ההונאות, מגמות חדשות באיתור הלבנת הון ומימון טרור, ציות לרגולצייה בחדרי עסקאות בבנקים, ומניעת הונאות פיננסיות באינטרנט.
מנכ"ל החברה דוד גוברין מסר כי רוב ההונאות המקוונות מתחיל בהליך של גניבת זהויות (Identity Theft), בו נגנבת זהותו של בעל החשבון וממשיכות בכניסה לחשבון דרך אתר הבנק והוצאת כספים מהחשבון. הבנקים בעולם ובישראל משקיעים משאבים רבים בניסיון למנוע חדירות לא מורשות דרך האינטרנט לחשבון הלקוחות, אולם ככל שעולה רמת התחכום של מערכות הבנק עולות גם רמות התחכום של מבצעי ההונאות.
על מנת להתמודד עם המציאות בה מצליחים פולשים בלתי חוקיים לחדור דרך האינטרנט לחשבונות הלקוחות פיתחה אקטימייז את מערכת ה- E-Banking Fraud . המערכת עוקבת בזמן אמת אחר כל הפעילות הפיננסית שנערכת דרך אתר האינטרנט של הבנק, משווה את רצף הפעילות לדפוסי ההתנהגות של הלקוח, ומאתרת ומונעת תנועות הנראות כחשודות בהונאה.
יהודה שפר, ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, הציג בכנס את המגמות החדשות בתחום עם דגש על מניעת מימון טרור. לדבריו של שפר, ישראל הינה בין החברות המובילות כיום בעולם את הדרישות בנושא איסור מימון טרור. איתור ומניעת מימון טרור הפך, לאחר ארועי נפילת מגדלי התאומים בארה"ב, לחלק בלתי נפרד מהמלחמה בהלבנת ההון. נכון להיום הארגונים הפיננסיים נדרשים לפקח ולדווח לרשות הן על פעולות העלולות להיות חלק מהלבנת הון והן על פעולות החשודות כמימון טרור.
