53 מיליון דולר הוקפאו: השוק בטלגרם שסיפק כלים לנוכלי קריפטו

הרשויות בארה"ב הקפיאו בתוך יום אחד מטבעות קריפטו בשווי של יותר מ-52 מיליון דולר, במסגרת מבצע נגד שינבי, שוק שפעל בטלגרם ושירת רשתות הונאה ברחבי העולם. לצד הקפאת הכסף, הרשויות השתלטו על ערוצי הטלגרם שבהם פעלה הרשת והטילו עליה מגבלות שמרחיקות אותה מהמערכת הפיננסית האמריקאית.

לא מדובר בהעברה אחת של 52 מיליון דולר וגם לא בכסף שנגנב מאדם אחד. הסכום מורכב ממטבעות דיגיטליים שנמצאו בעשרות ארנקים שהיו קשורים לשינבי ולספקים שפעלו דרכה. כל קורבן העביר כסף בנפרד, ולעיתים בכמה פעימות, והכספים עברו בין ארנקים שונים.

בשלב הראשון תפסו החוקרים שני ארנקים ששימשו את שינבי לתשלום לספקים. בשני הארנקים נמצאו יחד כ-12 מיליון דולר. במקביל הם פעלו להקפאת הכסף ב-47 ארנקים נוספים, שנחשדו בקשר להלבנת כספים דרך הרשת ולעבודה עם נוכלים. בסך הכול הוקפאו יותר מ־52 מיליון דולר.

שינבי לא הייתה בורסת קריפטו או אתר השקעות רגיל. לפי הרשויות, היא פעלה כשוק שבו עבריינים יכלו לקנות את הכלים הדרושים לביצוע הונאות. בין היתר פורסמו שם הצעות להקמת אתרי השקעות מזויפים שנראו כמו אתרים אמיתיים, שירותים להעברת כספים ושירותי "ניקוי" שנועדו להסתיר מאיפה הגיע הקריפטו.

העסקאות בין הנוכלים לבין נותני השירותים בוצעו דרך הרשת. כאשר נוכל הזמין שירות, שינבי החזיקה את התשלום עד שהספק השלים את העבודה. השיטה נועדה להבטיח לעבריינים שהם יקבלו את האתר המזויף או את שירות הלבנת הכספים שעליו שילמו.

ההונאה מול הקורבנות התחילה בדרך כלל בפנייה ברשת חברתית, בוואטסאפ או בהודעה שנשלחה כביכול בטעות. בהמשך נבנה קשר עם הקורבן והוא קיבל הצעה להשקיע במטבעות דיגיטליים. הכסף הועבר לחשבון או לארנק שנמסר לו, ובחלק מהמקרים הוצג לקורבן אתר מזויף שבו נראה כאילו ההשקעה שלו עולה.

כשהקורבן ניסה למשוך את הכסף, התברר שהכסף נעלם או שנדרש ממנו להעביר תשלומים נוספים. במקרה אחד תושב וירג'יניה איבד 800 אלף דולר. החוקרים הצליחו לעקוב אחר הכסף ולמצוא קשר בינו לבין רשת שינבי.

בקריפטו הכסף לא חייב לעבור דרך חשבון בנק. המטבעות מוחזקים בארנקים דיגיטליים ויכולים לעבור ישירות מארנק לארנק. העבריינים מעבירים לעיתים את הכסף דרך שורה של ארנקים ושירותים כדי להקשות על החוקרים לזהות את המקור שלו ואת מי שמחזיק בו.

הקפאת המטבעות עדיין לא אומרת שהכסף הוחזר לקורבנות. בשלב הזה הרשויות חסמו את האפשרות להעביר את הקריפטו או להשתמש בו. בהמשך יידרש הליך משפטי שיקבע מה ייעשה בנכסים ואם ניתן יהיה להעביר חלק מהם לנפגעים.

• 10 מיליארד דולר בקריפטו: זו התוכנית של איראן לעקוף את הסנקציות של ארצות הברית
• בלוק רוצה בנק משלה: צעד נוסף של ג'ק דורסי בעולם הקריפטו

משרד האוצר האמריקאי הגדיר את שינבי כארגון פשיעה בינלאומי והטיל סנקציות גם על שני גופים נוספים שסייעו לה. בעקבות ההחלטה, נכסים של הגופים האלה שנמצאים בארה"ב או בשליטת גורמים אמריקאיים חייבים להיחסם ולדווח לרשויות.

במקביל למבצע נגד שינבי, צוותים אמריקאיים סייעו לרשויות במדגסקר לסגור 13 מרכזי הונאה שהופעלו לפי החשד בידי ארגוני פשיעה סיניים. קרוב ל-400 בני אדם נעצרו, יותר מ-3,200 מכשירים אלקטרוניים נבדקו ולפחות 30 מנהלים סינים של המרכזים הוחזרו לסין.

הסכום שהוקפא בפרשת שינבי מצטרף לכספים שמצאו הרשויות בארה"ב בחקירות קודמות של הונאות דומות. יחד עם יותר מ-52 מיליון הדולר שנמצאו כעת, הרשויות איתרו והקפיאו עד היום קריפטו בשווי כולל של כ-938 מיליון דולר.