אייל רוזן, ממנהלי גיבוי אחזקות, מואשם בגניבה והלבנת הון
רוזן היה מנהל סניף עפולה של חברת האשראי החוץ-בנקאי והוסגר בשבוע שעבר מפורטוגל. המדינה מייחסת לו עשרות עבירות גניבה, מרמה, רישום כוזב והלבנת הון ב-9 מיליון שקל
אייל רוזן, שהיה מנהל סניף עפולה של חברת האשראי החוץ-בנקאי גיבוי אחזקות, מואשם בעשרות עבירות של גניבה בידי מורשה, קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, רישום כוזב במסמכי תאגיד, מרמה והפרת אמונים בתאגיד, הלבנת הון ועבירות ניירות ערך. כתב האישום נגדו הוגש לבית המשפט המחוזי בתל אביב, שבוע לאחר שהוסגר מפורטוגל. לדברי המדינה, רוזן גנב מן החברה 9 מיליון שקל.
פורטוגל הסגירה את אייל רוזן, מהחשודים המרכזיים בקריסת גיבוי אחזקות
בבקשה לעצור את רוזן עד תום ההליכים נאמר: "בתקופה שבין חודש אוקטובר 2020 לחודש ספטמבר 2022 ניצל המשיב את מעמדו המרכזי והדומיננטי בחברת גיבוי פלוס ואת יחסיו האישיים עם לקוחות החברה, על מנת לשלוח יד בכספי חברת גיבוי אחזקות בסכום כולל של למעלה מ-9 מיליון שקל.זאת, תוך הסוואת שליחת היד כפעילות אשראי שוטפת ורגילה של חברת גיבוי פלוס, אשר שימשה כסניף הצפוני של החברה הציבורית.
"באמצעות הכספים בהם שלח ידו, רכש המשיב מניות של החברה הציבורית, וכן מימן פעילות עסקית של חברות בבעלותו או בבעלות צדדים שלישיים אשר פעלו מטעמו. המשיב הסתיר את התנהלותו האמורה ממוסדות החברה הציבורית כמו גם מגיבוי פלוס ומחברת גיבוי איתן, ובכך מנע דיווח תקין לציבור ולרשויות החוק".
רוזן טען שגורמים בחברה ידעו על מעשיו
על פי כתב האישום, בחודשים אפריל-אוקטובר 2021 גנב רוזן 4 מיליון שקל מכספי החברה הציבורית והעביר אותם לחשבונות בנק שלו ושל מקורבו, יורם אליאב. "על מנת להסוות העברות אלה, יצר המשיב מנגנון פיקטיבי שבמסגרתו לקוחות גיבוי פלוס נטלו ממנה, על פי הנחייתו, הלוואות שנחזו להיות חלק מפעילות האשראי הרגילה והשוטפת; תוך שהעברות הכספים האמורות נרשמו בספריה של גיבוי כהלוואות שהועמדו לטובת הלקוחות".
באישום השני נאמר, כי רוזן קיבל במרמה 5.2 מיליון שקל בפעולה מסועפת בשנים 2022-2021, במטרה לממן עסקת נדל"ן בין חברת דאונטאון חיפה שבבעלותו לבין חברת מחנה ישראל. זאת, תוך ניצול העובדה שבשלב מוקדם יותר של העסקה, נטלה חברה אחרת מקבוצת גיבוי הלוואה של 1.3 מיליון שקל למימון העסקה. המדינה מייחסת לרוזן הלבנת הון בשל האופן המתוחכם, לדבריה, בו פעל להסתיר את כספי הגניבה.
בין הראיות נגד רוזן מונה המדינה הודאה חלקית שלו בעובדות וגרסה שלדבריה לא נתמכה בראיות, תכתובות והקלטות של שיחות בינו לבין אביו ועדויות של לקוחות גיבוי ועובדיה. לדבריה, רוזן טען שגורמים שונים בקבוצה היו ערים לפעולותיו, אך לא הוכיח זאת. היא מבקשת כאמור לעוצרו עד תום ההליכים, הן משום שנמלט מהארץ עם תחילת החקירה הגלויה בשנת 2022, הן משום שהוא גם אזרח גרמניה (שאינה נוהגת להסגיר את אזרחיה) והן משום שלדבריו יש לו בחו"ל פעילות עסקית וקשרים עם אנשי עסקים וגורמים בכירים במספר מדינות. כתב האישום הוגש באמצעות עוה"ד דרור לוי, עדי לייביצקי וטל פינשטיין.
גלגלה מיליארדי שקלים בשנה
גיבוי הייתה חברה ציבורית, תחילה בשליטת האחים אריאל ואביטל פרדו (ממקימי חברת הפינטק פאגאיה) ולאחר מכן בשליטת יהונתן כהן ויוסי לוי. היא קרסה בסוף 2022, לאחר שחשפה חשדות למעילות ואי-סדרים כספיים בסניף עפולה. באוקטובר 2022 נכנסה החברה להליכי חדלות פרעון, בשל חובות של 140 מיליון שקל למחזיקי האג"ח ו-110 מיליון שקל לבנקים. נאמני החברה טוענים, כי הנזק הכולל מן הקריסה עומד על 360 מיליון שקל.
גיבוי עסקה במתן אשראי חוץ-בנקאי בהיקף של מיליארדי שקלים בשנה, כאשר תיק האשראי שלה עמד על מעל 400 מיליון שקל לפני שקרסה. מקורותיה של קבוצת גיבוי להעמדת האשראי היו חוב שגייסה באמצעות הנפקת איגרות חוב, כאמור בהיקף של 140 מיליון שקל נכון למועד הקריסה, אשראי מבנקים בהיקף של 190 מיליון שקל נכון למועד הקריסה, וכן גיוסי הון.
לפני הקריסה קבוצת גיבוי פרסמה דו"חות שהציגו תמונה של אשראי איכותי, ללא סיכון, ללא פיגור וללא כשלי פירעון או קשיי גביה. הדו"חות הכספיים הציגו הון עצמי של קרוב ל-100 מיליון שקל ותיק אשראי הולך וצומח. רשות ניירות ערך טוענת, כי הדו"חות היו כוזבים.
