ידועים בציבור: זכויות פנסיה וירושה כמעט כמו נשואים

ידועים בציבור הם בני זוג המנהלים חיי משפחה ומשק בית משותף בלי שנישאו זה לזה. מעמד זה אינו מעוגן בחוק אחד וכולל, אלא מוכר בשורה ארוכה של חוקים ובפסיקת בתי המשפט, שהשוו במידה רבה את זכויותיהם של ידועים בציבור לאלה של זוגות נשואים. אך ההכרה אינה אוטומטית, ובחלק מהתחומים נדרש להוכיח את קיום הקשר ואת מאפייניו.

בתחום הפנסיה, בן זוג המוכר כידוע בציבור זכאי לקצבת שאירים מקרן הפנסיה של בן הזוג שנפטר, בתנאים זהים לאלה של בן זוג נשוי. תקנון קרן הפנסיה קובע את התנאים המדויקים, ובהם לרוב הדרישה שבני הזוג חיו יחד כמשפחה במועד הפטירה. קצבת השאירים משולמת מדי חודש ומחושבת כשיעור מהשכר הקובע של הנפטר.

גם ביטוח לאומי מכיר בידועים בציבור לצורך קצבת שאירים ולזכויות נוספות. אלמן או אלמנה שהיו ידועים בציבור של מבוטח שנפטר עשויים להיות זכאים לקצבה, בכפוף לתנאי הזכאות הרגילים כמו גיל, ילדים והכנסות. ההכרה בביטוח לאומי מבוססת על בחינת אורח החיים המשותף ולא על מסמך פורמלי של נישואין.

בתחום הירושה, סעיף 55 לחוק הירושה, המכונה מעין צוואה, מקנה לידוע בציבור זכות לרשת את בן זוגו כאילו היו נשואים. הזכות מותנית בארבעה תנאים: קיום חיי משפחה, ניהול משק בית משותף, העדר נישואין של מי מהם לאדם אחר, והעדר צוואה הקובעת אחרת. אם המנוח הותיר צוואה, הצוואה גוברת וקובעת את חלוקת העיזבון.

נטל ההוכחה והגנה מראש

ההבדל המרכזי בין ידועים בציבור לנשואים הוא בנטל ההוכחה. בן זוג נשוי מוכיח את מעמדו בתעודת נישואין, ואילו ידוע בציבור נדרש להוכיח את קיום הקשר, את המשותפות הכלכלית ואת כוונת הקביעות. נטל זה מוטל על בן הזוג התובע את הזכות, ולעיתים הוא נבחן בדיעבד לאחר הפטירה, במצב רגיש מול יורשים אחרים.

כדי לצמצם אי ודאות אפשר לערוך הסכם חיים משותפים המסדיר את היחסים הכלכליים בין בני הזוג, וכן לערוך צוואה המבטאת במפורש את רצון כל אחד מהם. מסמכים אלה מקטינים את הסיכון למחלוקת עתידית ומחזקים את מעמד בן הזוג מול קרן הפנסיה, ביטוח לאומי ורשם הירושה.

היקף ההכרה בידועים בציבור משתנה בין תחום לתחום ובין גוף לגוף. בעוד שבתחום קצבת השאירים והפנסיה ההשוואה לנשואים רחבה, בתחום הירושה הזכות מותנית בעמידה בארבעה תנאים מצטברים ובשיקול דעת שיפוטי. לכל קרן פנסיה תקנון משלה ולכל חוק הגדרות משלו, ומטעם זה חשוב לבדוק את התנאים הספציפיים בכל מסגרת ולא להסתמך על הנחה כללית שהמעמד זהה לחלוטין לזה של זוג נשוי.

שאלות ותשובות

מיהם ידועים בציבור?
בני זוג המנהלים חיי משפחה ומשק בית משותף בלי שנישאו זה לזה.

האם מעמד זה מעוגן בחוק אחד?
לא, הוא מוכר בשורה של חוקים ובפסיקת בתי המשפט, ולא בחוק אחד וכולל.

• האם עשר שנות זוגיות נהפכות אוטומטית לשותפות ברכוש?
• 29 שנה טענה שהיתה זוגתו, אך ביטוח לאומי הוכיח אחרת

האם ידוע בציבור זכאי לקצבת שאירים מקרן פנסיה?
כן, בתנאים זהים לאלה של בן זוג נשוי, בכפוף לתקנון קרן הפנסיה.

מה בודק תקנון הקרן?
לרוב הוא דורש שבני הזוג חיו יחד כמשפחה במועד הפטירה, וקובע את שיעור הקצבה מהשכר הקובע.

האם ביטוח לאומי מכיר בידועים בציבור?
כן, לצורך קצבת שאירים ולזכויות נוספות, בכפוף לתנאי הזכאות הרגילים.

מהו סעיף 55 לחוק הירושה?
סעיף המכונה מעין צוואה, המקנה לידוע בציבור זכות לרשת את בן זוגו כאילו היו נשואים.

מהם התנאים לירושה של ידוע בציבור?
חיי משפחה, משק בית משותף, העדר נישואין של מי מהם לאדם אחר, והעדר צוואה הקובעת אחרת.

• העירייה תבעה 384 אלף ש' ממועדון שנסגר - כמה תקבל?
• ביהמ"ש: הוועדה המקומית עומר יצאה מגדרה כדי להכשיר בנייה בלתי חוקית

מה קורה אם יש צוואה?
הצוואה גוברת וקובעת את חלוקת העיזבון, ולכן הזכות שבסעיף 55 חלה רק בהעדר צוואה.

מה ההבדל המרכזי מזוג נשוי?
נטל ההוכחה, שכן נשוי מוכיח את מעמדו בתעודת נישואין וידוע בציבור נדרש להוכיח את קיום הקשר.

על מי מוטל נטל ההוכחה?
על בן הזוג התובע את הזכות, ולעיתים הוא נבחן בדיעבד לאחר הפטירה מול יורשים אחרים.

איך אפשר להגן על הזכויות מראש?
באמצעות הסכם חיים משותפים וצוואה, המקטינים אי ודאות ומחזקים את מעמד בן הזוג.

האם צריך תקופת מגורים מינימלית?
חלק מהגופים דורשים תקופת חיים משותפים מסוימת, וכל קרן וכל חוק קובעים את התנאים שלהם.

האם בני זוג מאותו מין מוכרים כידועים בציבור?
כן, ההכרה בידועים בציבור אינה תלויה במין בני הזוג.

מה קורה אם אחד מבני הזוג עדיין נשוי לאדם אחר?
העדר נישואין לאדם אחר הוא תנאי לזכות הירושה שבסעיף 55, ולכן הדבר עלול לפגוע בזכאות.

האם ידוע בציבור זכאי לזכויות מס כמו נשוי?
בחלק מההקשרים המס מכיר בתא המשפחתי, אך יש לבדוק כל הטבה לגופה מול הרשות הרלוונטית.

מה כדאי לעשות כדי לבסס את המעמד?
לשמור תיעוד של חיים משותפים, חשבון בנק משותף, מגורים משותפים והתחייבויות כלכליות הדדיות.

האם כדאי לעדכן את קרן הפנסיה על בן הזוג?
כדאי לעדכן את הקרן ולציין את בן הזוג בטפסים, כדי להקל על הוכחת הזכאות לקצבת שאירים בעתיד.

מה קורה אם קיימים גם בן זוג נשוי וגם ידוע בציבור?
מדובר במצב מורכב הנבחן לפי הנסיבות, וההכרעה בין הזכאים תלויה בתקנון הקרן ובפסיקת בתי המשפט.