עמית גל
צילום: מארק ניימן, לעמ

רשות שוק ההון מבהירה: ניוד כספי פנסיה של הורים לילדים עם מוגבלות לא יפגע ברצף הביטוחי

הרשות שמה סוף לפרשנות לחוק שאימצו חלק מקרנות הפנסיה, ואשר גרמה לכך שקצבת השארים לכל החיים, שלה זכאים הילדים,  לא תמיד עברה יחד עם שאר כספי הפנסיה של ההורים

זיו וולף |

רשות שוק ההון שמה סוף לסוגיה הנוגעת למעבר בין קרנות פנסיה, אשר עד כה היתה לא ברורה דיה וניתנה לפרשנות. מדובר על ניוד כספי הפנסיה של הורים לילדים עם מוגבלות.

על פי הבהרה שפרסמה הרשות, בראשות עמית גל, היא מורה לכל קרנות הפנסיה לשמר את מעמדם של הילדים בעלי המוגבלות בעת מעבר של הוריהם בין קרנות.

בשנים האחרונות, ככל שנפתחה האפשרות בפני שכירים להעביר את כספי הפנסיה שלהם בין קרנות שונות, נתקלו לעתים הורים לילדים עם מוגבלויות בסיטואציה שבה הביטוח שמעניק לילדים קצבת שארים לכל ימי חייהם לא בהכרח עבר עם שאר הכספים. זאת מאחר שחלק מקרנות הפנסיה פירשו את החוק, כפי שהיה עד כה, כאילו מדובר בהצטרפות מחדש לקרן פנסיה, בעוד שקצבת השארים לכל החיים מיועדת למי שהצטרף לקרן הפנסיה לפני שהתגלתה המוגבלות. התוצאה היתה שחלקם היו אמורים לקבל קצבה רק עד גיל 21.

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
שי רוזנטל, ארבע עונות. צילום: תום בר טובשי רוזנטל, ארבע עונות. צילום: תום בר טוב

"ללקוחות ששואלים באיזה מדד בדיוק להשקיע אני אומר שאין לי כדור בדולח ושחשוב לייצר פיזור"

זיו וולף |

שם: שי רוזנטל 

תפקיד: מתכנן פיננסי, סוכן ביטוח פנסיוני 

מקום מגורים: רחובות 

מצב משפחתי: נשוי

השכלה אקדמית ומקצועית: מעבר מבחני רישוי מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר, בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ומתכנן פיננסי

ניסיון תעסוקתי: 8 שנים בתחום הפיננסים, מתוכן 5 שנים בעל רישיון


שי רוזנטל לא מוותר כמעט על אף לקוח אבל מעדיף את אלה שרוצים לעזור לעצמם. בראיון לביזפורטל הוא מספר על ההפתעה שחיכתה לו כשהגיע לביתם של זוג לקוחות חדשים, איך הוא מתמודד עם לקוחות שלא מסכימים עם ההמלצות שלו, ולמה הוא דווקא לא מסכים עם המיתוס שככל שמתבגרים צריך להוריד את רמת הסיכון בהשקעות.

צפו בראיון המלא:




נכתב בשיתוף אלטשולר שחם ללא מעורבות בתכנים