ביה"ד הארצי אשרר ייצוגית נגד אלטשולר-שחם על יידוע עמיתי קופות הגמל

שופט בית הדין הארצי לעבודה, רועי פוליאק, דחה את בקשתה של חברת אלטשולר-שחם גמל ופנסיה לערער על אישור תביעה ייצוגית נגדה. התביעה, שהוגשה בידי חיים קרן, עוסקת בחובות המוטלות על קופות גמל בנוגע למשיכת כספי עמיתיהם מהן.

החוק קובע נהלים למשיכת כספים מהקופות, להעברתם בין קופות ולהעברתם בין מסלולי השקעה באותה קופה. פוליאק מציין, כי לכללים אלו יש משמעות רבה בעת תנודות בשוק, ולא בכדי הם חודדו אחרי המשבר הפיננסי של 2008. הכללים גם קובעים את הפיצוי שלו זכאי העמית אם הוראותיו אינן מקוימות במועד.

קרן טען, כי בשישה מקרים עיכבה אלטשולר-שחם ביצוע של הוראותיו; בית הדין האזורי בתל אביב הסתפק במקרה הראשון כדי לקבוע שיש לאשר את הבקשה. לדבריו, במארס 2020 הוא נתן חמש הוראות להעברת כספים בין מסלולי השקעה שנבדלים זה מזה בחשיפה למניות ולאג"ח, ושתיים מהן בוצעו באיחור של יום עסקים אחד. הוא אמנם קיבל פיצוי של אלפי שקלים, אך טען שלא קיבל יידוע על האיחור והפיצוי. אלטשולר-שחם השיבה, כי חובת היידוע חלה רק המשבר הפיננסי ולכן לא הפרה אותה.

בית הדין האזורי (השופט דורי ספיבק) הגיע למסקנה, כי אלטשולר-שחם "מפרה כלפי חברי הקבוצה חובת גילוי נאות מפורשת, ספציפית וברורה שקבועה בחוזר הפיצוי, תוך  הפרה לכאורה של חובות תום הלב והנאמנות המוגברות שבהן היא חבה כלפי עמיתיה, ומשהציגה המשיבה ראיות דלות, לא מספקות ואף מחשידות להוכחת טענתה כי הלכה למעשה היא מקיימת את חובותיה כלפי העמיתים מכוחות של חוזר הפיצוי, מתחייבת המסקנה כי יש מקום לניהול תובענה זו כייצוגית".

להותיר את ההכרעה להליך העיקרי

פוליאק דחה את הבקשה לערער על ההחלטה, בלא לקבוע מסמרות בסוגיות שבמחלוקת. לדבריו, על החברה המנהלת (ובמקרה זה - אלטשולר-שחם) חלה חובה ליידע את העמיתים על איחור בביצוע פעולות - בין אם מכוח ההוראות מ-2008 ובין אם מכוח החובות המיוחדות החלות על גוף מוסדי. עילת היידוע עומדת בפני עצמה, יש סיכוי סביר שהתביעה תתקבל בעטיה ודי בכך כדי לאפשר את ניהולה. ההליך מתנהל נגד בית ההשקעות שהרווח הנקי שלו ירד ל-22.1 מיליון שקל, בעוד פעילות האשראי עברה לרווחיות.

עילה נוספת שאישר האזורי הייתה, כי ייתכן שנפלו טעויות בחישוב הפיצוי בידי אלטשולר-שחם, שכן לא ניתן לבדוק את חישוביה. לדברי פוליאק, הסיכוי בנושא זה אינו מובהק לצד זה או אחר, ולכן יש להותיר את ההכרעה בו להליך העיקרי. כך גם לגבי הסעד שיוכל לפסוק בית הדין, אם וכאשר תתקבל התביעה לגופה. לבסוף מציע פוליאק, שהצדדים יסכימו לבדיקה מדגמית במסגרת הדיון באזורי, ובהתאם לממצאיה - להגיע להסכמות או לצמצם את המחלוקת.

ממלא מקום הנשיא אילן איטח, השופטת חני אופק-גנדלר ונציגי הציבור ורדה אדוארדס ודובי רם הסכימו עם פוליאק. את אלטשולר-שחם ייצגו עוה"ד ברק טל ואלעד פלג, ואת קרן - עו"ד אבנר גבאי.