ועדת האכיפה המינהלית של רשות ניירות ערך אישרה בקשה מוסכמת להתלות למשך שנה, את רישיונות שיווק ההשקעות של אוהד וייגמן, לשעבר מנכ"ל בית ההשקעות גלובלנט ולאחר מכן דירקטור וקצין ציות בחברה, ודורון אשר, משווק השקעות בה. זאת, לאחר שהרשות שללה במאי שעבר את רשיונה של גלובלנט GNA שיווק השקעות, שבשליטת דן דוברי. הרשות פעלה רק לאחר שמשקיעים רבים איבדו מאות מיליוני שקלים, מה שמציב סימני שאלה סביב יכולת הפיקוח והמניעה שלה בזמן אמת, כמו גם במקרים אחרים של קריסות בהשקעות מרובות סיכון בשנים האחרונות.
בשנת 2024 מצאה הרשות, כי גלובלנט יצרה מתווה שיטתי של שיווק אגרסיבי של מוצרים בסיכון מיוחד. היא שיווקה תעודות שהשקיעו בקרנות בריטיות שכבר היו מצויות בקשיי נזילות בעת שיווקן. לגלובלנט ולבעלי השליטה בה הייתה זיקה משמעותית לאותן קרנות, לרבות תשלומי עמלות שיווק גבוהות והלוואות במיליוני שקלים שהומרו להשקעה הונית. בין הקרנות ששווקו: קרן מונטרו שקרסה ומחקה השקעות בהיקף של 500 מיליון שקל למשקיעים ישראלים, וקרן FHL לדיור לבעלי צרכים מיוחדים בבריטניה, המנהלת 150 מיליון ליש"ט.
בעקבות ממצאי הביקורת, שללה הרשות במאי אשתקד את רישיון שיווק ההשקעות של החברה, והגישה לוועדת האכיפה המינהלית בקשה לביטול רישיונותיהם של וייגמן ואשר. כאמור, הרשות הסכימה עם וייגמן ואשר על שלילת רשיונותיהם למשך שנה, תקופה אשר תוארך אם הבירור לא יסתיים עד אז. וייגמן ואשר לא הודו בטענות כלפיהם – כשם שהחברה דחתה את טענות הרשות בעניינה – ויוכלו להתגונן בהמשך ההליך המינהלי.
"פעלו באופן שיטתי תוך העדפת עניינם"
הרשות מצאה בשעתו, כי "החברה, באמצעות בעלי הרישיון בה וגורמים נוספים מטעמה, פעלו באופן שיטתי שלא לטובת הלקוחות ותוך העדפת עניינם, בניגוד לחובות החלות על בעל רישיון לפי החוק". החברה טענה בתגובה, כי פעלה כחוק ועל פי ייעוץ משפטי חיצוני, תוך ביצוע הדרכות לעובדים, בקרות פנימיות ואנליזות שוטפות למוצרים ששיווקה. הרשות הגיבה באומרה, כי בפועל החברה לא עמדה בהוראות החוק, וכי שיחות מוקלטות בין לקוחות לבין נציגי גלובלנט מוכיחים את הטענות נגד האחרונה.
על פי ממצאי הרשות, "שיחות שיווק אלה התאפיינו במאפיינים דומים: משך שיחה קצר מאוד ושיווק מוצרים מסוג מסוים - בעלי סיכונים מיוחדים, ברמת סיכון גבוהה, שלחברה יש זיקה משמעותית אליהם. מוצרים אלה אינם מיועדים למשקיעים לא כשירים, ושווקו ללקוחות שלא התאימו לצרכיהם. המתכונת שבה פעלו בעלי הרישיון בחברה מהווה הפרה חמורה של דרישות החוק החלות. היקף הפעילות החריגה, שהתגלה בביקורת, מעיד על קיום אופן עבודה שיטתי בחברה במתן שירותים כשהיא מעדיפה את ענייניה האישיים על טובת הלקוח".
"הלקוחות לא קיבלו הסבר על הסיכון המיוחד"
רוב הלקוחות הופנו לגלובלנט באמצעות סוכני ביטוח, שאינם בעלי רשיון לתיווך השקעות, והרשות הגדירה אותם כ"לא כשירים". הרשות מצאה, כי "הלקוחות לא קיבלו הסבר על הסיכון המיוחד שכרוך בהשקעה, מהותו והשלכותיו ביחס למידע הנוגע לקשיי נזילות הקיימים בהשקעות, ואי סחירותן, העדר הסחירות בהן והמינוף הגלום בהשקעה וכן לעמלות הפדיון והפדיון המקודם... לא הוסבר ללקוח שהחברה המשווקת היא בניגוד עניינים ונהנית מעמלות שהיא מקבלת עבור שיווק מוצרי מונטרו, והעובדה שהחברה-האם של גלובלנט קיבלה הלוואה מקבוצת מונטרו, שהומרה למניות של חברה אחרת מקבוצת גלובל נט".
הביקורת של הרשות העלתה "ממצאים חמורים המצביעים על מעורבות רבה ואקטיבית של המתווכים בפעילות שיווק התעודות ללקוחות, בהתייחסות לתשואות המוצרים, פרופיל הסיכון בהם והכוונת הלקוחות להשקעה בתעודות. המעורבות הייתה גם לפני שיחות השיווק והן במהלכן, יחד עם בעלי הרישיון מטעם החברה, לרבות מעורבות של דן דוברי, בעל השליטה, שהוא עצמו איננו בעל רשיון, עד כדי שניתן לראות אותם כזרוע של החברה בשירותי שיווק השקעות. החברה פעלה לשווק את התעודות גם באמצעות מתווכים שאינם בעלי רשיון".
ניירות ערך 