אפשרויות השקעה בשוק ההון: כך תבנו תיק השקעות מגוון

שוק ההון הוא אחד מאפיקי ההשקעה המעניינים ביותר כיום. עבור מי שכבר התנסו בהשקעות ראשוניות ומחפשים לגוון ולהגדיל את תיק ההשקעות שלהם, השוק מציע אפשרויות רבות שיכולות להניב רווחים ברמות סיכון שונות. 

אז אילו אפיקים עומדים לפנינו, איך משלבים ביניהם בצורה חכמה, ומהם היתרונות שבגיוון תיק ההשקעות? נרחיב על כל אלו במאמר הבא.

למה כדאי להרחיב את תיק ההשקעות?

תיק השקעות מגוון מעניק לנו איזון בין סיכויים לתשואות לבין ניהול סיכונים. תיק השקעות יכול לכלול מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות אקטיביות, השקעות במדדים וגם אפיקים נוספים. הרעיון המרכזי הוא שגיוון התיק מאפשר לנו להיחשף להזדמנויות השקעה שונות, תוך הפחתת הסיכון הכללי על ידי השקעה במספר נכסים. כך ירידה בערך מניה אחת לא בהכרח תשפיע משמעותית על כלל התיק, ובמקרים רבים היא תתקזז עם עלייה בערך נכס אחר בתיק.

השקעה במניות: האפיק המרכזי בתיק?

מניות הן אחד מאפיקי ההשקעה הפופולריים ביותר. הן מייצגות בעלות חלקית בחברה ומאפשרות למשקיעים ליהנות מעלייה בערך החברה או רווחיה, כמו דיבידנדים. ההיסטוריה מלמדת השקעה במניות מאפשרת תשואות עודפתת בטווח הארוך, ועם הזמן היא יכולה לחזק את הערך הכולל של תיק ההשקעות. יחד עם זאת, השקעה במניות גם כרוכה בסיכון ולכן כדאי לשקול לשלב מגוון מניות ומוצרים השקעה נוספיםכדי ליצור איזון בהתאם לרמת הסיכון המתאימה ללקוח.

• המשקיעים נוטשים את התיק הקלאסי - התמהיל החדש שצובר תאוצה
• בזמן שהשווקים מראים משבר - אולי זה דווקא הזמן להישאר

אגרות חוב – יציבות לצד המניות

אגרות חוב (אג"ח) הן אפיק השקעה נוסף שמתאים במיוחד למי שמחפש יציבות בתיק ההשקעות. האג"ח הן הלוואות שהמשקיעים מעניקים למדינה או לחברות, כאשר בתמורה הם מקבלים ריבית קבועה לאורך זמן. אגרות חוב יכולות להוות כלי מעניין לשמירה על יציבות תיק ההשקעות, במיוחד בתקופות בהן השוק מתאפיין בתנודתיות. שילוב אגרות חוב לצד מניות מאפשר לנו לאזן בין רווחיות גבוהה ליציבות ומעניק גמישות בתיק. יש לזכור שגם השקעה זו חשופה לסיכונים שונים

קרנות נאמנות: פיזור נרחב בתיק ההשקעות

קרנות נאמנות מאפשרות לרוב השקעה בנכסים רבים על ידי הצטרפות לקבוצה של משקיעים שמנוהלת על ידי בית השקעות. הקרנות משקיעות במניות, אגרות חוב או נכסים אחרים בהתאם למדיניות הקרן. היתרון הוא שמדובר באפשרות מגוונת, שמאפשרת לנו ליהנות מפיזור רחב של השקעות מבלי להידרש לרכישת כל נכס בנפרד. משקיעים שמעוניינים להוסיף לתיק ההשקעות השקעה מנוהלת ומפוזרת, קרנות נאמנות עשויה להיות פתרון נוח ונגיש.

השקעה במדדים: חשיפה מגוונת

מדדי מניות, כמו מדד תל אביב 35, מדד ה-S&P 500 או מדדים נוספים, מציעים אפשרות להשקיע בקבוצה נרחבת של מניות נבחרות. השקעה במדד היא דרך נוספת להוסיף לתיק השקעות מגוון המורכב ממספר רב של מניות מחברות גדולות מסקטורים שונים. קרנות מחקות מדד מאפשרות מעקב אחר ביצועי המדדים המרכזיים, ומעניקות לנו חשיפה ישירה לביצועי השוק. בזכות הפשטות והיכולת להחשף למגוון רחב של חברות, השקעה במדדים הפכה לאחת האפשרויות הפופולריות בקרב משקיעים שרוצים לשמור על פיזור נרחב בתיק.

טיפים לגיוון תיק השקעות בצורה אחראית

כאשר מתחילים לבנות תיק השקעות מגוון, חשוב לקבוע מראש מהן מטרות ההשקעה: האם אנחנו מעוניינים ברווח גבוה הכרוך בסיכון גבוה,  או בשמירה על היציבות? בהתאם למטרות הללו, נוכל לבחור את האפיקים המתאימים. 

חשוב לבדוק את הביצועים ותחזיות של כל נכס לפני ש"מצרפים" אותו לתיק. ניתן  גם לעדכן את התיק בהתאם לשינויים בשוק וליעדים האישיים שלנו.

לסיכום, שוק ההון מציע מגוון רחב של אפשרויות השקעה, כשכל אחת מהן יכולה להוות חלק חשוב בתיק השקעות מוצלח ומאוזן. בין אם נבחר במניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות או מדדים – גיוון התיק יאפשר לנו למקסם את הפוטנציאל לרווחים תוך צמצום הסיכון.