משרד ראיית החשבון של בייננס מפסיק את שירותיו לחברות הקריפטו - הביטקוין נופל
משרד ראיית החשבון Mazars, היה אחד מהמשרדים היחידים בעולם שהסכים להעביר חוות דעת וביקורת חשבונאית לחלק מחברות הקריפטו הגדולות בעולם, בין לקוחותיו נמנים בייננס ו-Crypto.com. על פי הוושינגטון ג'ורנל המשרד החליט להפסיק את שירותיו לאותן החברות, זאת לאחר גל של טענות נגד אמינות ואיכות הביקורת והחשדות ההולכים וגוברים מקריסה של בורסות קריפטו, בעקבותיה של FTX. חלק גדול מהטענות כנגד המשרד נוגע אל תהליך "הוכחת רזרבות" שבייננס ביקשה מהמשרד לבצע עבורה.
מדובר ברזרבות של כספים שיש לפירמה במידה ויקרה תרחיש של עזיבה-פדיונות. כלומר, עד כמה הפירמה חזקה במידה ויש גל של עזיבות. החש שהדוח הזה גם קשה לבדיקה-בקרה וחוות דעת מצד רואי החשבון וגם אחרי שהוצג, הוא לא אמין במאת האחוזים.
הקריסה של בורסת FTX הותיר משקיעי קריפטו רבים עם הפחד שהבורסה שבה הם משתמשים תקרוס גם כן, מה שהוביל את הבורסה הגדולה בעולם - בייננס, לצאת במהלך שיוכיח ללקוחות שלה וליתר עולם הקריפטו, שהיא אכן מחזיקה את הנכסים שיגבו את ההתחייבויות שלה כלפי לקוחותיה (מטבעות הקריפטו שלהם). Mazars הסכימה לבצע את הבדיקה, כאשר בסופה הוציאה דוח על פיו לבייננס יש גיבוי (רזרבות) של 101% ביחס להתחייבויות ללקוחותיה.
הדוח שסיפק המשרד העלה תהיות רבות, בעיקר לאחר שהובהר כי מדובר על בדיקה ספציפית ולא על ביקורת חשבונאית מלאה. בנוסף לכך המשרד אמר שהוא לא ערב לתוצאות הדוח. את דוח הרזרבות, המשרד הפיק לעוד שני לקוחות גדולים וחשובים בעולם הקריפטו - Crypto.com ו-KuCoin. עד כה במזרס לא פרסמו תגובה בנושא, אלא בייננס הייתה זאת שאישרה את הדיווח. בייננס טוענת כי ניסתה לפנות לארבעת פירמות ראיית החשבון הגדולות בעולם, שאף אחת מהן לא הסכימה בכלל להתקרב לבורסות הקריפטו במובן המקצועי.
- הרשת החברתית, אחת מסמלי בועת הדוטקום, מגיעה לנאסד"ק ונוסקת ב-600% ביום
- מייסד בורסת הקריפטו מורשע בהונאה ומה קרה היום לפני 10 שנים
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הבריחה של משרד ראיית החשבון מהעבודה עם חברות הקריפטו מעלה חששות רבים, ובצדק. על פי המדווח, לפני יומיים נמשכו מבייננס סכומים בהיקף עצום של 6.5 מיליארד דולר וכעת ביחד עם הדיווח על הפסקת הפעילות של מזרס, נראה כי האמינות והשקיפות של חברות הקריפטו נמצאים בנקודה בעייתית - הביטקוין יורד כעת לאחר הדיווח בחזרה אל מתחת למחיר של 17 אלף דולר, האיתריום מאבד 6% ויורד מתחת למחיר של 1,200 דולר והמטבע של בורסת בייננס - BNB, מאבד 6.7% ומגיע למחיר של 243 דולר.
ללא ביקורת ראויה אין שקיפות, וללא שקיפות אין למשקיעים אמון בבורסות שמחזיקות את המטבעות שלהם. את הבעיה הזו ראינו בצורה מאוד ברורה במקרה של FTX - מתברר על פי עדות המנכ"ל החדש של החברה שבא "לעשות סדר" והיה מעורב גם לאחר תהליך פשיטת הרגל של הענקית אנרון, בחברה לא היו באמת רישומים, מידע רב היה אבוד והייתה העלמת עין רצינית מעסקאות רבות וחשודות. נזכיר כי FTX הייתה בורסת הקריפטו השלישית בגודלה בעולם, היא הייתה מעורבת רבות עם הגופים הרגולטוריים בארה"ב ועל פי דיווחים מסוימים היא הייתה מעורבת בקידום של חקיקה אשר יעשה אותה למונופול בארה"ב.
ל-FTX היה מוניטין גדול, קשרים רבים ומנכ"ל שנפגש עם נשיאים וגורמי ממשל בכירים בארה"ב, כשבמקביל תרם מיליוני דולרים למפלגות. אם חברה כזו מתנהלת בצורה כזו, איך המשקיעים יכולים לסמוך על כל בורסה אחרת, שלא לדבר על כזו שמנוהלת במזרח וללא פיקוח (בייננס)?
- 5.J14 18/12/2022 02:51הגב לתגובה זוחברת רוה"ח Mazars היתה זו שערכה את ביקורת הספרים של טראמפ. אולי לא היתה ברירה לבייננס. חברות ראיית החשבון הגדולות לא היו מוכנות לעבוד עבור ביינס אחרי שראו את הרמה של הנהלת החשבונות שם.
- 4.אריק 17/12/2022 18:42הגב לתגובה זומחזוריות שם המשחק, 82 86 אחוז איסוף ולשמיים. ביטקוין כלכך צפוי.
- 3.מישהו 17/12/2022 07:54הגב לתגובה זוראו הוזהרתם
- 2.YL 16/12/2022 23:21הגב לתגובה זולמה 13????? זה השער בו הוא התחיל להשתולל עד 60
- 1.יריב 16/12/2022 21:36הגב לתגובה זואם איל ביטחון במה שהיברות מחזיקות כגיבוי, אין ביטחון בכלום ותהיה ריצה דל משקיעים אל הבנק, או במקרה זה אל חברות הקריםטו, שלא יעמדו בפדיונות העצומים. זה מאד קרוב לזה. רק קויינבייס הציבורית הנסחרת בנאסד"ק תחת רגולציה אמריקאית נוקשה היא בטוחה יחסחת. אבל גם היא תיפול אם הקריפטו ייפול, רק שאצלה בעלי החבונות לפחות יקבלו את הכסף.
- J14 18/12/2022 02:55הגב לתגובה זוביטקוין הוא סחורה. מקסימום ערכו ירד, אבל לא יפשוט רגל. כל מטבע משולם ברגע היווצרו, אין מינוף אין יצירת שטרות כסף מהאוויר כמו שרובנו התרגלנו עם מערכת הבנקאות.
דו קוואן, הונאת הקריפטו הענקית (יוטיוב)הונאה של 40 מיליארד דולר - כמה שנים יקבל האחראי, דו קוון?
זהירות מזירות קריפטו - יש דרכים בטוחות יותר להשקיע בקריפטו; וגם - העונש בטורקיה על הונאה של 2 מיליארד היה 11,000 שנים (שהסתיימו בהתאבדות), העונש הצפוי בארה"ב על הונאה של 40 מיליארד צפוי להיות בין 7 ל-10 שנים;
באחת הפרשות הדרמטיות והגדולות בתולדות שוק הקריפטו, דו קוון, מייסד Terraform Labs, מבקש מבית המשפט הפדרלי במנהטן להסתפק בחמש שנות מאסר בלבד. קוון, שהודה באשמה בקנוניה להונאה והונאת העברה בנקאית במסגרת הסדר טיעון, טוען כי כבר ריצה כמעט שלוש שנים בתנאים קשים במיוחד בכלא מונטנגרי, ויתר על נכסים בשווי של יותר מ-19 מיליון דולר ומקבל אחריות מלאה. גזר הדין צפוי להינתן ב-11 בדצמבר 2025 על ידי השופט פול אנגלמאייר – ורבים רואים בו תקדים מכריע לעתיד הרגולציה על מטבעות יציבים ועל יזמי קריפטו בכלל. האם חמש שנים באמת מספיקות מול נזק של כ-40 מיליארד דולר? נבחן את הטיעונים, את ההקשר הרחב ואת ההשלכות השונות.
מבקש 5 שנות מאסר בלבד
במאי 2022 קרסה המערכת האקולוגית של Terra בתוך פחות מ-72 שעות. המטבע היציב TerraUSD (UST) איבד את הצמדתו לדולר, ומטבע האיזון Luna צנח מאזור ה-80 דולר לפרקטית אפס. התוצאה: מחיקת שווי של כ-40 מיליארד דולר והדף רעידה שהפיל חברות כמו Three Arrows Capital, Voyager ו-Celsius. הרחבה: טרה שרפה עוד 2.4 מיליארד דולר בניסיון כושל להציל את המטבע, שם ניתן לראות את הניסיונות הנואשים של קרן Luna Foundation Guard למכור ביטקוין מהרזרבות כדי להציל את ה-peg, ניסיונות שהסתיימו בכישלון מוחלט.
קוון עצמו נעלם מיד לאחר הקריסה, מה שהפך אותו לאחד הנמלטים המבוקשים בעולם הפיננסי. הוא נתפס רק במרץ 2023 במונטנגרו עם דרכון קוסטה-ריקני מזויף, הורשע שם וריצה כמעט שנתיים בכלא מקומי בתנאים שתוארו על ידי עורכי דינו כ"בלתי אנושיים": תאים צפופים, מזון ירוד וחוסר טיפול רפואי. לאחר מאבק הסגרה ממושך בין ארה"ב לדרום קוריאה, הוסגר קוון לארה"ב בינואר 2025, והודה באוגוסט באשמה בשני סעיפים בלבד מתוך שמונה במקור.
עורכי דינו של קוון טוענים כי הוא כבר ריצה כמעט שלוש שנים (כולל הזמן במונטנגרו), ויתר על נכסים אישיים בהיקף של יותר מ-19 מיליון דולר, והסכים להחזר מלא של רווחים אישיים. הם מדגישים את שיתוף הפעולה המלא עם הרשויות, את העובדה שהוא לא ברח שוב, ואת הנזק האישי והמשפחתי העצום. עוד טיעון משמעותי: בדרום קוריאה ממתין לו משפט נפרד שבו התביעה דורשת עד 40 שנות מאסר – מה שיוצר סיכון של ענישה כפולה ומצטברת.
- הגלגל שלך גמור: חמישה תושבי מזרח ירושלים נעצרו בחשד לעוקץ שיטתי
- הודעות פרטיות מסלבס ומבצעי חיסול מעכשיו לעכשיו: חודש הקניות מביא איתו גם הונאות מבוססות AI.
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
מנגד, התובעים הפדרליים והנפגעים טוענים כי מדובר באחת ההונאות הגדולות בהיסטוריה הפיננסית המודרנית. על פי כתב האישום, קוון ושותפיו ידעו היטב שמנגנון ה-Arbitrage של Anchor Protocol (שנתן 20% ריבית) אינו בר קיימא, אך המשיכו לשווק את UST כ"מטבע יציב בטוח יותר מהבנק". אלפי משקיעים קטנים איבדו חסכונות חיים, וחלקם אף התאבדו. הרחבה: טרה לונה ממשיכה להסתבך: צו מעצר כנגד בכירי החברה – שם פורסם לראשונה צו המעצר הבינלאומי של האינטרפול נגד קוון, כולל הפרטים על הבריחה שלו מסינגפור לדובאי ומשם לבלגרד.
מייקל סיילור; קרדיט: רשתות חברתיותסטרטג'י שוקלת מכירת ביטקוין: האם הלחץ על המניה מוצדק?
ירידות חדות בשוק הקריפטו גוררות חששות בנוגע למהלכים הבאים של סטרטג'י, שבעבר נחשבה לסמן שורי בשוק המטבעות הדיגיטליים; בו בזמן, החברה רכשה 130 ביטקוין נוספים בעלות של כ-89,960 דולר למטבע
הלחץ שמפעילים מחירי הביטקוין על סטרטג'י MicroStrategy Inc 3.89% (לשעבר מיקרוסטרטג'י) מתחיל להתבטא גם במחיר המניה של החברה, שירדה בכ-5% במסחר המוקדם כעת, במקביל לירידה של כ-6% במחיר הביטקוין לכ-85,800 דולר.
במקביל, יחס mNAV של החברה - שמודד את שווי הפעילות לעומת שווי נכסי הביטקוין שבידיה - ירד לכ-1.2 בלבד. מדובר בנתון שמעורר חשש בקרב משקיעים, שכן אם היחס הזה ירד מתחת ל-1, ייתכן שהחברה תבחר לממש חלק מהאחזקות בביטקוין, ששווין מוערך כיום בכ-56 מיליארד דולר.
עם זאת, סטרטג’י הודיעה היום כי רכשה 130 ביטקוין תמורת כ־11.7 מיליון דולר, לפי מחיר של כ־89,960 דולר לביטקוין. נכון להיום, החברה מחזיקה 650,000 ביטקוין שנרכשו בעלות כוללת של כ-48.38 מיליארד דולר, במחיר ממוצע של כ־74,436 דולר לביטקוין. הרכישה היא ככל הנראה מסר שהחברה מנסה להעביר לשוק, אבל איתה ובלעדיה, המספר המעניין הוא ה-mNAV שלה והוא זה שיכתיב את הפעולה הבאה שלה.
אם נצטרך לשלם דיבידנד - נמכור ביטקוין
מנכ"ל סטרטג'י, פונג לה, התייחס לסוגית הלחץ וירידת השערים במהלך סוף השבוע האחרון והבהיר כי מכירת ביטקוין היא בהחלט על השולחן. לדבריו, החברה תשקול זאת רק אם תזדקק למזומנים לצורך תשלומי דיבידנד, במצב שבו יחס ה-mNAV ירד מתחת ל-1. "יש בי צד מתמטי שאומר שזה יהיה הדבר הנכון לעשות, ויש בי גם צד רגשי-שיווקי שאומר שאנחנו לא רוצים להיות החברה שמוכרת ביטקוין. בדרך כלל הצד המתמטי מנצח אצלי", אמר לה בפודקאסט.
- בעוד המניה הרגילה מתרסקת: בכירי סטרטג׳י רוכשים מניות בכורה
- מיקרוסטרטג'י נפלה 60% והיא עדיין יקרה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
אם כי מדובר באמירה שמציגה איום תיאורטי בלבד, היא בכל זאת שונה מהקו שהובילה סטרטג'י לאורך השנים האחרונות, בו הצהירה שוב ושוב על מחויבות אסטרטגית לאחזקת ביטקוין כהשקעה עיקרית, גם במחיר של גיוס הון נוסף. החברה כבר הנפיקה מניות ומניות בכורה במטרה לממן רכישות קריפטו, והפכה בפועל לקרן אחזקת ביטקוין במסווה של חברת טכנולוגיה.
