תחום ההשקעות האלטרנטיביות עולה מדרגה כשמשקיעים מעבירים כספים מהשקעות מסורתיות לתחומים החדשים. בין היתר מתפתח בעולם תחום ה-P2P – הלוואות בינחברתית שלמעשה מבטלות את הצורך בבנק. מצד אחד יש לווים שמעוניינים בכסף, ומצד שני יש מלווים שמספקים מימון.

להרשמה לכנס ללא עלות לחצו כאן 

הפעילות הזו מעניינת משקיעים שיכולים להפוך למלווים. זה הרי סוג של אג"ח, השקעה בחוב של אחר. אלא שלא נכון ולא כדאי לתת הלוואות בודדות כי אז הסיכון גדול. מה עוישם? יש קרנות שמתמחות בהשקעה בסלים גדולים של הלוואות כאלו. כך הפיזור נמוך יותר. אחת הקרנות בתחום היא של בית ההשקעות הלמן אלדבי.

לקראת כנס המשקיעים של ביזפורטל שוחחנו עם נועם ברכה, מנכ"ל קרנות השקעה בהלמן-אלדובי על קרן ה-P2P.  מדובר בקרן שנפתחה ב-2017 וסיפקה תשואה מאוד נאה למשקיעים. הקרן פרסמה תשקיף לרשות ניירות ערך, והיא עומדת כעת לקראת גיוס נוסף. אז האם זה מעניין?    

• חודש יולי במסלול המנייתי בהשתלמות - חמישה גופים עם תשואה שלילית
• סיכום חצי שנתי במסלול המנייתי בקרנות השתלמות - מי המובילות?
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

"תחום ההשקעות האלטרנטיבות בבית ההשקעות מתחלק לשניים - התחום הראשון הוא קרנות השקעה כאשר הקרן המובילה שלנו היא קרן ה-P2P שעוסקת באשראי צרכני בארצות הברית", אומר ברכה ומוסיף – "והתחום השני הוא קרנות שמיוצגות על ידי הלמן-אלדובי ועוסקות ב-Private Equity, חוב, תשתיות ועוד.

להרשמה לכנס ללא עלות לחצו כאן 

"ההשקעה בתחום הזה במומנטום חיובי על רקע התנודתיות הקיימת בשווקים והריבית הנמוכה.  קיים צורך באפיק השקעה שאינו נמצא בקורלציה עם השווקים בעולם ומאפשר הזדמנות השקעה חדשה גם עם סכומים קטנים וגם למשקיעים שאינם משקיעים כשירים - תחום ה-P2P מתאים לכך".

הקרן בעצם מנגישה את שוק האשראי הצרכני בארה"ב המגלגל מיליארדי דולרים בשנה למשקיעים ישראלים. בכל סבב הנפקה בקרן ניתן להכנס להשקעה כאשר כספי הקרן מושקעים בפלטפורמות P2P המובילות בארה"ב. ההשקעה למעשה מפוזרת בלמעלה מ-10 אלף הלוואות מה שמאפשר פיזור סיכון רחב.

אילו רשתות בטחון יש לכם שההלוואות ישולמו?

"היתרון בשוק האמריקאי הוא שלכל אדם יש דירוג אשראי עם ציונים הנעים בין 300-800. אנחנו בוחרים את ההלוואות בהתאם לדירוג האשראי של הלווה ועל פי פרמטרים נוספים ובדיקה של הפלטפורמות עצמן. כל אלה מאפשרים לנו לדרג את רמת הסיכון ביחס לתשואה. למעשה רק 1 מתוך 10 בקשות תמצא מתאימה לקבל הלוואה מה שמבטיח ניהול סיכונים מחושב עם פוטנציאל ההשקעה אטרקטיבי".

"אנחנו הקרן P2P היחידה בארץ שהיא תחת תשקיף מדף של הרשות לניירות ערך, כלומר השקיפות שלנו מלאה. כל תוצאות ביצועי הקרן ומדיניות ההשקעה מפורסמים באתר המגנא. כפי שכבר הזכרנו, הציבוריות והיותה מפוקחת, מאפשרים לה להיות פתוחה לציבור הרחב ולא רק למשקיעים כשירים כפי שקיים בקרנות השקעה שונות בארץ".