בקרוב: עדכון על קופות הגמל וקרנות הפנסיה כל רבעון
המפקח על הביטוח, ידין ענתבי, יוצא בצעד משמעותי שנועד להעלות את רמת הדיווח והשקיפות של הקופות והקרנות. בטיוטה שפורסמה היום התיחס ענתבי לדיווח רבעוני לעמיתים בקופות גמל ולמבוטחים בקרנות פנסיה ובביטוח חיים בחברות ביטוח.
על פי הטיוטה, יידרשו הגופים המוסדיים להרחיב את הדיווח למתכונת של דיווח רבעוני, ולא דיווח חד שנתי כפי שחויבו עד היום. דיווח זה ישלח לעמיתים בקופות גמל ולמבוטחים בקרנות פנסיה ובביטוח חיים בחברות ביטוח, תוך 30 ימים ממועד תום כל רבעון.
המטרה לדברי המפקח, היא להפוך את המידע הנוגע לחיסכון של העמיתים והמבוטחים למידע זמין, המועבר ללקוח מדי תקופה, בדומה למידע שהוא מקבל לגבי כספים ותשלומים אחרים שהוא משלם. תשלומים בגין חסכון פנסיוני מהווים חלק נכבד מההוצאה של משק הבית, ולכן, אין סיבה שהיקף המידע המסופק ללקוח יפחת מהיקף המידע שהוא מקבל בגין תשלומים וחסכונות אחרים שלו, כגון מידע על ניהול חשבון הבנק שלו, ניהול כרטיס האשראי שלו, תשלומי החשמל וכיו"ב.
באמצעות המידע, יתאפשר לעמיתים ולמבוטחים להגביר את כלי המעקב והבקרה המשמשים אותם לצורך ניהול החיסכון הפנסיוני שלהם. הדיווח יכלול, בין היתר, פירוט ההפקדות לקופה או לפוליסה, מצב חשבון אישי בקופה או בפוליסה, ריכוז דמי ניהול שנגבו מהעמית או מהמבוטח, מידע לגבי ריכוז הפוליסות שיש למבוטח בחברת הביטוח, השינויים שחלו בתקנון ברבעון הרלוונטי ומידע לגבי הלוואות בקופה או בפוליסה, בדומה למידע הניתן לעמיתים ולמבוטחים במסגרת הדיווח השנתי.
