עובד רץ למלא טפסים במהלך ביקורת: מיטב נקנסה ב-264 אלף שקלים

הוועדה להטלת עיצום כספי לפי חוק איסור הלבנת הון החליטה היום להטיל קנס בגובה 264 אלף שקלים על מיטב, לאחר שבביקורת שנערכה בבית ההשקעות נתגלו ליקויים בעמידת החברה בהוראות חוק איסור הלבנות הון וצו איסור הלבנת הון.

ב-15 בספטמבר 2009 נערכה ביקורת במשרדי מיטב, בה נבדק האם בית ההשקעות ממלא את הטפסים הנחוצים בהתאם לחוק איסור הלבנות הון - חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מנהל תיקים. במהלך הביקורת נבחנו תיקיהם של 15 לקוחות.

בהחלטת הוועדה להטיל עיצום כספי על מיטב נכתב, כי במהלך הביקורת, מספר עובדי החברה עיכבו את הבאת תיקי הלקוחות שנדרשו ע"י המבקרים בשל פעולות שנקטו לצורך השלמת מסמכי זיהוי בתיקי הלקוחות, במטרה לעמוד בביקורת. כמו כן, נמצא בביקורת כי פרטי הזיהוי של שני לקוחות לא אומתו באמצעות המסמכים הנדרשים. בשני מקרים נוספים טופסי ההצהרה על הנהנה לא מולא כנדרש.

עיקרי טענות מיטב בתגובה היו, כי עובדיה לא הטעו או עכבו את מהלך הביקורת וכי משך הבאת התיקים התארך בשל מיקום התיקים במקומות שונים במשרדי הבחברה וכן בשל הצורך לאסוף את טפסי בירור צרכי הלקוח שטרם תויקו בתיקים ממנהלי הלקוחות.

לעניין השלמת המסמכים ע"י עובד החברה מסרה מיטב כי מדובר בעובד אחד בלבד שפעל להשלמת החוסרים ממניעים אישיים בניגוד מפורש להנחיות בית ההשקעות. העובד מסר בנוכחות אחד מחברי צוות הביקורת חומר שהשלים באותו היום ולא ניסה להסתיר זאת ממנו, מסרה מיטב. בכל מקרה החברה פיטרה את העובד כחודש לאחר הביקורת.

הועדה הטילה על החברה עיצום כספי כולל בסך של 264 אלף שקלים. עוד נציין, כי מדובר בוועדה שממנה משרד האוצר ובראשה עומד עו"ד פול לנדס, ולא הרשות ולכן הקנס עובר לקופת המדינה.

בתאריך 17 באוגוסט 2000 חוקקה הכנסת את החוק לאיסור הלבנת הון, זאת כחלק מהמלחמה בהלבנת הון ומניעת פעולות, שמקורן בפעילות עבריינית. לצורך העניין "הלבנת הון" פרושה רכוש והון שמקורם בפשיעה, שהוסוו והושתלו במערכת הכלכלית-פיננסית, כדי שיוכרו כלגיטימיים.

טרם חקיקת החוק הגופים המנהלים נדרשו לקבל ממי שמבקש לפתוח חשבון או לשנות בעלות בחשבון (או לבצע פעולות שאינן נרשמות בחשבון כלשהו של לקוח) שורה של פרטים, (שם, מספר זהות, דרכון, מען, נהנים אחרים בחשבון, מיופי כוח בחשבון). אך עם כניסתו התבקשו הלקוחות גם להצהיר האם החשבון נפתח עבורם או עבור אדם אחר, כדי לדעת מי הנהנה האמיתי בחשבון. בחשבונות הנפתחים עבור תאגידים נדרשים הלקוחות למסור גם את שמות בעלי השליטה בתאגיד.

ממיטב נמסר בתגובה: "מיטב קיבלה את הערות רשות ני"ע ופעלה לתיקונן באופן מיידי. מיטב תמשיך לפעול בשיתוף פעולה מלא עם הרשות".