קרנות כספיות מובילות ומה צפוי בהמשך?
וגם - כמה תקבלו על פיקדונות בבנקים?
דירוג קרנות הכספיות של ביזפורטל לחודש מאי מספר על תשואה טובה במאי - העשירון העליון של הקרנות הניב מעל 0.4%. השאלה מה יהיה בהמשך במקביל להורדת הריבית החודש.
קרנות כספיות נוטות לעשות בקירוב את תשואת המק"מ בתוספת קלה. המק"מ לשנה עומד על 3.3% כשריבית בנק ישראל עומדת על 3.75%. הפער נובע בעיקר מתוואי רייבת יורד - בנק ישראל צפוי להוריד את הריבית בהמשך, והנכסים כבר מתמחרים את ההורדה.
אם תפנו לבנקים תקבלו תשואות מעליבות לשנה - 2.3% עד 3% ברוב הבנקים, אם תתמקחו ולבנק חשוב מכם, תקבלו עוד שתי עשיריות. בבנקים הקטנים - בנק ירושלים וואן זירו הריביות טובות יותר. אבל בהסתכלות מלמעלה, נראה שהמכשיר המועדף הוא עדיין הקרנות הכספיות.
התוכן והמידע של נתוני המחשבון והכלי האינטראקטיבי
עמוד 1: דירוג קרנות כספיות
| שדה | ברירת מחדל | אפשרויות |
|---|---|---|
| חיפוש לפי שם קרן | ריק (הטקסט "חיפוש לפי שם קרן...") | הקלדת חלק משם הקרן מסננת את הרשימה |
| מנהלי ההשקעות | כל מנהלי ההשקעות | בחירת מנהל אחד מתוך 12 מנהלים: איי.בי.איי, איילון, אלטשולר שחם, אנליסט, ברק, הראל, ילין לפידות, מגדל, מור, מיטב, פורסט, קסם |
| עמודה | מה היא מציגה |
|---|---|
| שם הקרן | השם המלא של הקרן |
| גודל קרן (מיליוני ש"ח) | היקף הנכסים בקרן, בספרה אחת אחרי הנקודה |
| דמי ניהול | אחוז דמי הניהול של הקרן |
| תשואה מתחילת השנה 2026 | התשואה המצטברת מתחילת 2026 |
| תשואה במאי | התשואה בחודש מאי |
| תשואה שנתית 2025 | התשואה לכל שנת 2025 |
עמוד 2: הטבלה המלאה
| שם הקרן | גודל (מיליוני ש"ח) | דמי ניהול | תשואה מתחילת 2026 | תשואה במאי | תשואה שנתית 2025 | מנהל השקעות |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ילין לפידות כספית כשרה | 893.5 | 0.06% | 1.9% | 0.43% | אין נתון | ילין לפידות |
| מיטב (00) כספית ג'מבו | 917.9 | 0.12% | 1.89% | 0.41% | אין נתון | מיטב |
| מיטב כספית ניהול נזילות | 4,692.1 | 0.22% | 1.79% | 0.41% | 4.4% | מיטב |
| ילין לפידות כספית | 5,166.1 | 0.22% | 1.76% | 0.41% | 4.45% | ילין לפידות |
| מיטב כספית | 4,661.0 | 0.25% | 1.76% | 0.4% | 4.37% | מיטב |
| מיטב כספית שקלית כשרה | 8,249.9 | 0.16% | 1.75% | 0.4% | 4.41% | מיטב |
| ילין לפידות כספית ניהול נזילות | 10,075.3 | 0.19% | 1.73% | 0.4% | 4.44% | ילין לפידות |
| מור כספית ניהול נזילות | 2,490.2 | 0.15% | 1.75% | 0.4% | 4.36% | מור |
| אלטשולר שחם כספית ניהול נזילות | 9,999.0 | 0.06% | 1.72% | 0.39% | אין נתון | אלטשולר שחם |
| אנליסט כספית חיסכון | 1,568.4 | 0.12% | 1.71% | 0.39% | 4.38% | אנליסט |
| מגדל כספית שקלית | 5,840.0 | 0.239% | 1.7% | 0.39% | 4.29% | מגדל |
| מגדל כספית | 5,259.0 | 0.239% | 1.7% | 0.39% | 4.3% | מגדל |
| אזימוט כספית | 181.6 | 0.14% | 1.68% | 0.39% | 4.26% | איילון |
| איילון כספית כשרה | 391.7 | 0.05% | אין נתון | 0.39% | אין נתון | איילון |
| מגדל כספית שקלית כשרה | 5,440.6 | 0.149% | 1.73% | 0.38% | 4.33% | מגדל |
| איי.בי.איי. כספית שקלית כשרה | 4,465.1 | 0.149% | 1.72% | 0.38% | 4.4% | איי.בי.איי |
| איילון כספית | 7,893.3 | 0.18% | 1.7% | 0.38% | 4.34% | איילון |
| מור כספית | 4,521.2 | 0.24% | 1.71% | 0.38% | 4.28% | מור |
| איי.בי.איי. כספית ניהול נזילות | 6,192.6 | 0.169% | 1.7% | 0.38% | 4.32% | איי.בי.איי |
| איי.בי.איי. כספית שקלית | 2,445.9 | 0.2% | 1.69% | 0.38% | 4.29% | איי.בי.איי |
| איילון כספית ניהול נזילות | 4,019.5 | 0.18% | 1.69% | 0.38% | 4.26% | איילון |
| אנליסט כספית שקלית | 6,687.2 | 0.169% | 1.68% | 0.38% | 4.3% | אנליסט |
| דולפין כספית שקלית | 272.2 | 0.05% | 1.68% | 0.38% | אין נתון | איילון |
| קסם אקטיב כספית פטורה | 6,620.4 | 0.24% | 1.66% | 0.38% | 4.22% | קסם |
| קסם אקטיב כספית | 1,665.7 | 0.24% | 1.65% | 0.38% | 4.21% | קסם |
| איי.בי.איי. כספית חיסכון | 2,291.5 | 0.07% | 1.71% | 0.37% | אין נתון | איי.בי.איי |
| דולפין כספית | 5,913.3 | 0.149% | 1.68% | 0.37% | 4.29% | איילון |
| קסם אקטיב כספית שקלית | 9,187.1 | 0.19% | 1.66% | 0.37% | 4.22% | קסם |
| אנליסט כספית | 5,640.7 | 0.215% | 1.65% | 0.37% | 4.22% | אנליסט |
| מגדל כספית שקלית ללא קונצרני | 3,139.8 | 0.06% | 1.61% | 0.37% | אין נתון | מגדל |
| קסם אקטיב כספית כשרה | 397.2 | 0.025% | אין נתון | 0.37% | אין נתון | קסם |
| FOREST כספית | 2,764.8 | 0.05% | 1.7% | 0.36% | אין נתון | פורסט |
| הראל כספית ניהול נזילות | 4,973.0 | 0.17% | 1.67% | 0.36% | 4.22% | הראל |
| אלטשולר שחם כספית | 2,892.6 | 0.234% | 1.66% | 0.36% | 4.26% | אלטשולר שחם |
| הראל כספית מגמת ריבית | 10,402.4 | 0.18% | 1.66% | 0.36% | 4.21% | הראל |
| ברק כספית | 136.9 | 0% | 1.64% | 0.36% | אין נתון | ברק |
| מיטב כספית שקלית ללא קונצרני | 2,947.8 | 0.14% | 1.57% | 0.36% | 4.06% | מיטב |
| הראל כספית שקלית | 4,371.3 | 0.19% | 1.64% | 0.35% | 4.17% | הראל |
| הראל כספית שקלית כשרה | 2,717.4 | 0.14% | 1.63% | 0.35% | 4.17% | הראל |
| מגדל כספית חיסכון | 84.1 | 0.1% | 1.59% | 0.34% | אין נתון | מגדל |
| אלטשולר שחם כספית ללא קונצרני | 1,143.5 | 0.21% | 1.55% | 0.34% | 3.98% | אלטשולר שחם |
| מגדל כספית מחלקת חודשי | 219.9 | 0.16% | אין נתון | 0% | אין נתון | מגדל |
עמוד 3: מנהלי ההשקעות
| מנהל השקעות | מספר קרנות | סך הנכסים (מיליוני ש"ח) |
|---|---|---|
| איי.בי.איי | 4 | 15,395.1 |
| איילון | 6 | 18,671.6 |
| אלטשולר שחם | 3 | 14,035.1 |
| אנליסט | 3 | 13,896.3 |
| ברק | 1 | 136.9 |
| הראל | 4 | 22,464.1 |
| ילין לפידות | 3 | 16,134.9 |
| מגדל | 6 | 19,983.4 |
| מור | 2 | 7,011.4 |
| מיטב | 5 | 21,468.7 |
| פורסט | 1 | 2,764.8 |
| קסם | 4 | 17,870.4 |
הנחות והסתייגויות
הן צפויות לספק תשואה של כ-3.3%-3.5% וגם בהינתן המס (בקרנות - 25% על הרווח הריאלי, בפיקדונות ומק"מ 15% על הרווח הנומינלי), והיתרון של הנזילות, נראה שהן מוצר מוביל. ומי מוביל ביניהן.
הנה הטבלה, צוכלו לראות כאן את המנצחות של מאי, של השנה האחרונה ואת גודל הקרן. לא להחליט כמובן לפי חודש אחד, ובכלל - מה שחשוב בקרנות הכספיות הוא בעיקר דמי הניהול. התשואה שהן משיגות כל כך קרובה אחת לשנייה שפערי דמי הניהול עושים את ההבדל. אלא שצריך לעקוב - עלייה בדמי הניהול (שינויים בדמי הניהול נעשים פעם בשנה - בינואר) יכולה לשבש לגמרי את תחשיב הכדאיות.
פיקדון: התמונה המלאה
מנהלי הקרנות משיקים קרנות עם דמי ניהול נמוכים כדי לייצר תשואה ואז הקרן גדלה ובהמשך הם מעלים את דמי הניהול. חצי מלכודת, לכן צריך לעקוב.
- 2.כתבת פמפום לקראת פדיונות ענק (ל"ת)אנונימי 05/06/2026 07:34הגב לתגובה זו
- 1.אנונימי 04/06/2026 18:55הגב לתגובה זולא גילית כאן שום דבר חדש הכל ידוע ! אז למה. כתבה סתם כי בא לו לכתוב ..
