יוסי מנור: "הבנקים יכשלו גם בתחום הפנסיוני"
נשיא לשכת סוכני הביטוח תוקף בחריפות את התבטאויות ראשי הבנקים כנגד פעילות סוכני הביטוח בתחום הפנסיה, כשלדבריו, הבנקים מנהלים בשבועות האחרונים מאבק לאפשר את כניסתם לתחום השיווק הפנסיוני, תוך רמיסה גסה של חוק בכר ומאות שעות דיונים של ועדת בכר, ועדת הכספים של הכנסת ומליאת הכנסת.
בעקבות דבריהם של איתן רף, יו"ר בנק לאומי ("הלקוחות יישבו בידי הסוכנים") וצבי זיו, מנכ"ל בנק פועלים ("האנשים ייחשפו לחוסר בסיסי של ייעוץ לסוכני הביטוח"), בועידת שוק ההון של גלובס, אומר מנור: "מעניין מי מדבר על ייעוץ. המהפך הגדול בשוק ההון בא בעקבות כשלון כל מערכות הייעוץ של הבנקים. הבנקים הם אלה שהכשילו את לקוחותיהם בקופות הגמל עם התשואות הגרועות ביותר, ולא אמרו על כך מילה.
באשר לאמירה כי הלקוחות יישבו בידי הסוכנים, אמר מנור, "מעניין בידי מי באמת שבויים הלקוחות. יודע זאת כל מי שמנסה לעבור לסניף בנק אחר או למשוך מחשבונו סכום גבוה, כאשר הבנק מתערב ברגל גסה וללא בושה בסיבה למשיכת הכסף".
עוד אומר מנור, "דמעות התנין והבכיינות של ראשי הדואופול הבנקאי מתאימות לאופרת סבון זולה, לא לראשי שניים מהמוסדות הפיננסיים המובילים בישראל. כניסה של הבנקים לתחום השיווק הפנסיוני תוביל למצב בו ישתלטו בפעילותם על התחום כולו ולא יאפשרו לצרכן כל חופש בחירה. הלקוחות יפגשו בבנקים עם יועצים מכווני מטרה שיקבלו הנחיות מההנהלה הראשית לאיזה כיוון לנתב את החיסכון הפנסיוני של הלקוח".
"הבנקים מובילים מהלך שמטרתו לאפשר שיווק של מוצרים פנסיוניים בסניפים באמצעות יועצים, כאשר הבנקים יוכלו לקבל תשלום מקרנות הפנסיה, קופות הגמל וחברות הביטוח. המשמעות היא שהיועץ האובייקטיבי אליו כיוונה ועדת בכר יהפוך להיות למשווק ומפיץ שעלול לבחור בעבור הלקוח את המוצר אותו יקבל הנחיה לשווק".
מנור מוסיף: "בתי המשפט וגורמי הפיקוח אמרו את דברם בצורה ברורה בהקשר לחוסר הייעוץ האובייקטיבי שניתן בבנקים בתחום ניירות הערך. היועצים האובייקטיבים של הבנקים שנכשלו בצורה טוטאלית בתחום הייעוץ בניירות ערך, צפויים להיכשל גם בתחום הפנסיוני. את מחיר הכישלון של הבנקים ישלמו מאות אלפי לקוחות שעתידם הפנסיוני יקבע על פי האינטרסים של ראשי הבנקים ולא של הלקוח".
