יוני 05': חודש שלילי לקרנות לראשונה מאז אוגוסט 04'
כמידי חודש, מפרסמת חברת מיטב את תשואות קרנות הנאמנות בחודש החולף ואת התשואות מאז תחילת השנה. והפעם - סקירת יוני ומחצית השנה של 2005 שחלפה לה.
ביוני 2005, מספרים במיטב, לראשונה מאז אוגוסט אשתקד, היה זה חודש שלילי לתעשיית הקרנות: מרבית קבוצות ההתמחות הניבו למשקיעים תשואה שלילית. מדד מיטב של כלל קרנות הנאמנות ירד בשיעור של 0.3%, לראשונה מאז אוגוסט 2004.
קרנות המט"ח המקומי, על רקע עליית הדולר, היו היחידות שהשיגו תשואה חיובית של 4.3% וקרנות אג"ח מדינה הניבו תשואה חיובית מזערית של 0.1%. הקרנות השקליות וקרנות אג"ח כללי ירדו בשיעורים קלים של 0.1% ו-0.4%, בהתאמה.
עוד נמסר ממיטב, כי הקרנות המנייתיות והקרנות הגמישות רשמו את הירידות החדות ביותר: 6.1% ו-3.8%, בהתאמה ואך קצת פחות ממחצית מהקרנות, כ-44%, הניבו תשואה ריאלית חיובית בחודש יוני.
באשר למחצית הראשונה של השנה, אומרים במיטב, כי העליות חלו בכל סוגי הקרנות, כשקרנות המט"ח מקומי והמנייתיות בלטו לחיוב.
מדד מיטב של כלל קרנות הנאמנות עלה בתקופה זו בשיעור של 3%. קרנות המט"ח המקומי נהנו מהתחזקות הדולר (בעיקר בחודש יוני) ועלו מתחילת השנה ב-7.3%, הקרנות הגמישות והמנייתיות השיגו תשואות חיובית של 5.4% ו-4.8% בהתאמה ותשואות נאות מאוד השיגו גם קרנות האג"ח הכללי ואג"ח מדינה של 3.9% ו-3.6% בהתאמה ולעומת זאת, מציינים במיטב, הקרנות השקליות מפגרות מאחור עם תשואה של 1.5% בלבד.
מסיכום המחצית עולה בשורה חיובית, לפיה, חלק ניכר של כ-86% מקרנות הנאמנות הניבו תשואה ריאלית חיובית מתחילת השנה.
הישג לגמלאי שירות המדינה: יצורפו לקרנות הרווחה
ההסתדרות ומשרד האוצר חתמו על הסכם לפיו החל משנת 2026, המדינה תתקצב פעילויות רווחה, תרבות ופנאי גם לגמלאים המבוטחים בפנסיה צוברת, בתנאים זהים לגמלאי הפנסיה התקציבית
ההסתדרות ומשרד האוצר חתמו היום (ה') על הסכם קיבוצי מיוחד ופורץ דרך, המחיל את שירותי קרנות הרווחה גם על גמלאי שירות המדינה המבוטחים בפנסיה צוברת.
עד היום, נהנו רק גמלאים בפנסיה תקציבית נהנו משירותי הקרן הכוללים סבסוד פעילויות תרבות, נופש, בריאות ופנאי. ההסכם החדש קובע כי החל משנת 2026, המדינה תעביר תקציב ייעודי עבור כל גמלאי בפנסיה צוברת העומד בתנאי הזכאות, ובכך תשווה את מעמדם למעמד הגמלאים הוותיקים. פנסיה תקציבית היא שיטת הפנסיה המסורתית של עובדי המדינה עד תחילת שנות ה-2000, שבה המדינה (המעסיק) מתחייבת תשלום קצבה קבועה, בהתאם לשכר ולותק, מתקציב המדינה. מאז 2003 עובדי מדינה חדשים כבר אינם נכנסים לפנסיה תקציבית אלא לפנסיה צוברת.
עיקרי ההסכם:
שוויון מלא: קרנות הרווחה יעניקו מעתה את אותם השירותים בדיוק לכלל הגמלאים, הן במסלול התקציבי והן במסלול הצובר.
תקצוב המדינה: המדינה תקצה סכום שנתי (הצמוד למדד) עבור כל גמלאי בפנסיה צוברת, בדומה למודל הקיים בפנסיה התקציבית.
- בקרוב? ההחלטה שעלולה לעלות למדינה מאות מיליונים
- פנסיה בגיל 50: כל הכלים לפרישה בטוחה בלי להתרסק
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
תחולה רחבה: ההסכם חל על גמלאי הדירוגים המיוצגים על ידי ההסתדרות בשירות המדינה.
מילואימניקים. קרדיט: Xהבנות בין האוצר למשרד הביטחון - תקציב של 112 מיליארד שקל בשנה
תקציב הביטחון משרדי האוצר והבטחון הגיעו להבנות: חיזוק בטחון המדינה לצד שמירה על איתנות כלכלית אחרי שיח ממושך ודיונים מקצועיים רבים שנערכו בשבועות האחרונים בין נציגי מערכת הבטחון לנציגי משרד האוצר, הבוקר הגיעו המשרדים לסיכום תקציבי של גובה הוצאות הבטחון לשנת 2026, והוא יעמוד על 112 מליארד ש"ח. מדובר בתוספת של 47 מליארדי ש"ח ביחס לתקציב הבטחון לשנת 2023 ערב המלחמה.
המסגרת שאושרה מאפשרת שלא להשית העלאת מיסים על אזרחי ישראל בשנה הקרובה ואף להביא במסגרת תקציב המדינה הקלות במיסים. שר האוצר בצלאל סמוטריץ': "אני מברך את מערכת הבטחון על הסיכומים. אנחנו מקצים תקציב עתק להתעצמות הצבא השנה, אך גם כזה שמאפשר לנו להחזיר את מדינת ישראל למסלול של צמיחה והקלה על האזרחים".
הסכום שנקבע - 112 מיליארד שקל נמוך בכ־32 מיליארד שקל מדרישות הצבא המקוריות, שהסתכמו ב‑144 מיליארד שקל. טיוטת חוק ההסדרים המקורית כללה ביטול הטבה מיוחדת שניתנה לגמלאי מערכת הביטחון, קיזוז חלק מההיוון או מענקי הפרישה מתקרת ההון הפטורה ממס. בפועל, מדובר על המרה שבמקרה של גמלאים רבים הייתה מורידה את המס באופן משמעותי. בסוף הדיונים הוסרו כל הסעיפים האלה מהנוסח. גם סעיף שדיבר על קיזוז קצבת פנסיה כשבאותו זמן מקבלים קצבת עבודה מחדש, נפל, מה שמשאיר את המצב הקיים ללא שינוי.
