אקסלנס טרייד, פלטפורמת המסחר העצמאי מבית הפניקס בית השקעות הפניקס 1.55%   , מדווחת על השקה של סימולטור מס חדש במערכת המסחר ובאפליקציה. הרעיון סה״כ פשוט - לפני שמבצעים מכירה של נייר ערך, אפשר לראות תמונת מצב כללית ולהבין מהו המס הצפוי מהפעולה ואיך היא עשויה להשפיע על יתרת המזומן ועל מאזן המס הכולל.

המניה נסחרת סביב 142 שקלים ועולה בכ-0.14%. מאז תחילת השנה היא עם תשואה של כ-9%, וב-12 החודשים האחרונים עלייה של כ-186%, במחזור של כ-36 מיליון שקלים.

הכלי נוגע בנקודה שהרבה מתעסקים איתה יותר לקראת סוף השנה הקלנדרית, כשניהול התיק כבר לא מסתכם רק בביצועים אלא גם בשאלת המס. “מגן מס” הוא הפסדים שנצברו ויכולים להתקזז מול רווחים, ו“רווחים לא ממומשים” הם רווחים על הנייר, כאלה שעדיין לא הפכו לרווח בפועל כי לא בוצעה מכירה.

מה בעצם רואים בסימולטור

בחברה אומרים שהסימולטור מציג ללקוחות “תמונת מס מלאה, ברורה ועדכנית לפני ביצוע פעולה בפועל וגם בדיעבד”, ונותן נראות לתהליך חישובי המס, ליתרת המזומן ולמאזן המס. בפועל, המערכת אמורה לאפשר להבין מראש את המשמעות המיסויית של כל פעולה בתיק, עוד לפני שלוחצים על כפתור.

• שווייץ טרפדה את יוזמת המס על העשירים: 82% הצביעו נגד מס ירושה של 50%
• כך הפסיד ישראל אלפי שקלים מהקצבה החודשית בפנסיה, רק בגלל שחשב שיהיה בסדר
• המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7

הסימולטור מציג בין היתר החזר מס משוער, ניכוי צפוי בעת מכירה, ומידע על מגן המס שנצבר במקרה שיש הפסדים. בנוסף, הוא מדמה את השפעת הפעולות על יתרת המזומנים ומציג את סטטוס המס בחשבון, כולל “מה שולם, מה נקלט, ועם מה עוד ניתן להתקזז”.

בחברה מדגישים שהשימוש בכלי לא מוגבל לסוף השנה בלבד, ואומרים כי “למרות חשיבותו בסוף השנה, הסימולטור הוא כלי שימושי לאורך כל השנה, ומסייע למשקיעים לקבל החלטות מדויקות בכל זמן”.

• 600% בארבע שנים: שלוש החברות של ג’נרל אלקטריק מתפצלות בביצועים
• אפקט ינואר על המבחן: המניות הקטנות מדשדשות, הריבית לא משתפת פעולה
• תוכן שיווקי שוק הסקנדרי בישראל: הציבור יכול כעת להשקיע ב-SpaceX של אילון מאסק
• 100 אלף שקלים הפכו לעשרות שקלים - סייברוואן עושקת את...

לצד זאת, בחברה מציינים שהמידע שמוצג בסימולטור הוא הערכה המבוססת על נתוני מערכת המסחר נכון לרגע יצירתה. ייתכנו פערים קטנים בשל נתונים שאינם אונליין, הבדלים בין רווח נומינלי לריאלי, שערי מט"ח והפרשים נוספים, והסימולטור אינו כולל את עמלות המכירה.

רצף של כלים משלימים, לא מהלך חד-פעמי

הסימולטור מצטרף לשירותים נוספים שאקסלנס טרייד הוסיפה בתקופה האחרונה. בין היתר, החברה השיקה מוקדם יותר השנה אפשרות להוראות מחזוריות, שמאפשרת ללקוחות להגדיר השקעה קבועה בסכום חודשי באמצעות רכישות אוטומטיות של ניירות ערך לפי בחירתם. המהלך נועד לאפשר חיסכון והשקעה שוטפת בלי צורך בביצוע פעולות ידניות בכל חודש, ומכוון גם למי שלא פעיל באופן יומיומי בשוק ההון. קראו עוד על השירות כאן: אקסלנס משיקה שירות חדש – 'הוראה מחזורית'

דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד, אומר כי "סימולטור המס הוא צעד נוסף בהנגשת עולם ההשקעות והפיכתו לחכם ונגיש יותר עבור כל משקיע. הסימולטור החדש מאפשר למשקיעים לראות את התמונה המיסויית המלאה - לא רק בסוף השנה, אלא לאורך כל השנה ולפעול מתוך הבנה לגבי ההשלכות של כל צעד בתיק ההשקעות.״ יריב מוסיף כי ״המטרה שלנו היא לאפשר ללקוחות לקבל החלטות מדויקות יותר, בקלות ובשקיפות מלאה. היכולת לקבל תמונת מס מלאה, ברורה ועדכנית לפני ביצוע פעולה בפועל וגם בדיעבד ולהבין את המשמעות של כל פעולה, מעניקה יתרון משמעותי .באמצעות פתרונות חדשניים, אנו מעניקים חוויית מסחר זמינה, חכמה ונגישה המותאמת הן למשקיעים מתחילים והן לוותיקים ומאפשרת לכל אחד להתפתח בעולם ההשקעות."

אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף קסם, מספר כי "אנו שמחים להשיק שירות חדש המעניק ללקוחותינו יכולת לקבל החלטות השקעה מבוססות מידע ובזמן אמת. זהו חלק מהמחוייבות שלנו להוביל את תחום ההשקעות בישראל, לפתח כלים חדשניים ולהציע למשקיעים פתרונות המותאמים לצרכיהם."